مزایای بهترین بازارهای مالی

بهترین روش‌ها و استراتژی‌های ترید ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۱ کدامند؟

در این مقاله برخی از رایج‌ترین استراتژی‌های ترید را بررسی می‌کنیم که می‌توانند شما را ترغیب کنند تا برنامه معاملاتی خود را بسازید، تکنیک‌های معاملاتی جدید را آزمایش کنید یا حتی استراتژی معاملاتی موجود خود را بهبود ببخشید.

فهرست مطالب:

بهترین استراتژی‌های ترید ارزهای دیجیتال

هنگام ورود به دنیای ارزهای دیجیتال شما محبورید راه و روش خود برای برخورد با این فضا را انتخاب کنید؛ یا باید هولدر باشید یا به ترید رو بیاورید.

اگر پس از مطالعه در این زمینه تصمیم گرفتید که به عنوان تریدر به فعالیت بپردازید باید استراتژی ترید خود را انتخاب کنید. در اصل این انتخاب قدم اول در راستای تریدر شدن است.

انتخاب بهترین استراتژی ترید بسته به هر فرد متفاوت است. این انتخاب به عوامل زیادی مثل نوع شخصیت، سبک زندگی و میزان سرمایه شما دارد.

در ادامه بهترین روش‌ها و استراتژی‌های ترید در دنیای ارزها دیجیتال را به صورت کامل بررسی خواهیم کرد.

استراتژی ترید با اخبار

این استراتژی بیشتر توسط تریدرهای فارکسی استفاده می‌شود اما اگر کمی با دنیای ارزهای دیجیتال آشنا باشید می‌دانید که حتی یک توییت از ایلان ماسک هم می‌تواند باعث رشد یا سقوط یک ارز شود.

استراتژی ترید با خبر در اصلمعامله بر اساس اخبار و انتظارات بازار، قبل و بعد از انتشار یک خبر خاص است.

استفاده از این روش نیاز به یک ذهن ماهر و یک فرد سریع دارد زیرا تاثیر این اخبار به سرعت بر روی قیمت دیده می‌شود.

نکات استراتژی ترید با اخبار

• با هر بازار و انتشار خبر به عنوان یک موجودیت جداگانه رفتار کنید.
• استراتژی‌های معاملاتی خود را برای انتشار اخبار خاص توسعه دهید.
• انتظارات بازار و واکنش‌های بازار گاهی حتی مهم‌تر از انتشار خبر است.

شاید این شعار را شنیده باشید که می‌گویند «با شایعه بخر، با اخبار بفروش». این شعار نمونه بارز ترید به واسطه اخبار است.

مزایا و معایب استراتژی ترید با اخبار

مزایا

• در تایم‌فریم‌های کوتاه سود‌های زیادی به تریدر می‌رساند
• پنجره‌های معاملاتی زیادی بر روی تریدر باز می‌کند

معایب

• نقطه ورود و خروج به واسطه «با شایعه بخر، با اخبار بفروش» معلوم می‌شود
• بسته به نوع خبر زمان رسیدن به سود ممکن است متفاوت باشد
• استفاده از این استراتژی به مهارت‌های زیادی نیاز دارد

ترید در پایان روزکاری

استراتژی ترید در پایان روزکاری شامل انجام معاملات نزدیک به بسته شدن بازار می‌شود. تریدهایی که از این استراتژی استفاده می‌کنند زمانی پوزیشن‌های معاملاتی خود را باز می‌کنند که کندل قیمتی نزدیک به بسته شدن باشد.

تریدرها در آخر روز می‌توانند حدس بزنند که قیمت حدودا چگونه بسته خواهد شد و متعاقبا به واسطه روش خود تصمیم خاصی بگیرند.

این سبک از ترید به تعهد زمانی کمتری نسبت به سایر استراتژی‌ها نیاز دارد. چرا که تریدر فقط به مطالعه نمودارها در زمان باز و بسته شدن آن‌ها نیاز دارد.

مزایای و معایب ترید در پایان روزکاری

مزایا

• مناسب برای اکثر تریدرها
• زمان کمتری برای تحلیل صرف می‌شود

معایب

• ریسک این معاملات بیشتر از بقیه حالات است

سویینگ تریدینگ یا نوسان‌گیری

اصطلاح نوسان‌گیری به ترید در هر دو طرف حرکات بازار اشاره دارد. هدف نوسان‌گیرها باز کردن پوزیشن‌های شورت یا لانگ متعدد با توجه به روند فعلی بازار است. در اصل نوسان‌گیرها از نوسانات بازار استفاده می‌کنند تا از روند‌های جزئی ایجاد شده به سود برسند.

سویینگ تریدینگ یا نوسان‌گیری صرفا یک رویکرد فنی برای تجزیه و تحلیل بازار است که از طریق مطالعه نمودارها و تجزیه و تحلیل حرکات روندهای کوچک‌تر که روند اصلی را تشکیل می‌دهند، به دست می‌آید.

نوسان‌گیرها باید روندهایی را که در آن بازارها با سطوح افزایشی عرضه یا تقاضا مواجه می‌شوند، شناسایی کنند.

نکات استراتژی نوسان‌گیری

• در طول روندهای قوی، می توان از نوسانات اصلاحی (برای مثال در پولبک‌ها) برای ورود در جهت روند استفاده کرد.
• هنگامی که یک مومنتوم جدید ایجاد می‌شود، معامله‌گران به دنبال باز کردن موقعیتی با بالاترین حد رخ‌داد هستند که معمولا در اولین پول‌بک رخ می‌دهد.
• استفاده از پترن‌ها قیمتی به نوسان‌گیری بسیار کمک می‌کند

مزایا و معایب استراتژی نوسان‌گیری

مزایا

• نوسان‌گیری برای افرادی که زمان محدودی برای ترید دارند نسبت به باقی استراتژی‌ها مناسب‌تر است
• در نوسان‌گیری می‌توان هم از رشد و هم از افت بازار سود گرفت
• موقعیت‌های زیادی برای ترید ایجاد می‌شود

معایب

• پوزیشن‌های لانگ و شورت معمولا با اهرم باز می‌شوند که مستعد ضررهای زیادی است
• استفاده از این استراتژی ترید نیاز به بار فنی زیادی دارد

استراتژی ترید روزانه

ترید روزانه یا معاملات روزانه به روشی از ترید ابلاغ می‌شود که در آن یک تریدر در یک روزکاری چندین پوزیشن معاملاتی متنوع باز می‌کند.

این روش بیشتر به درد کسانی می‌خورند که می‌توانند تایم زیادی را به ترید اختصاص دهند یا حتی این کار را به عنوان حرفه اصلی خود انتخاب کنند.

با وجود اینکه تریدرهایی که از این روش استفاده می‌کنند در طول روز چندین پوزیشن باز و بسته می‌کنند اما پوزیشن‌های خود را در بیشتر از ۲۴ ساعت باز نگه نمی‌دارند تا ریسک نوسانات بازار در طول شب را به حداقل برسانند.

استفاده از این روش نیاز به علم و دانش فنی بالایی دارد تا ضررها را به حداقل برساند.

مزایای و معایب ترید روزانه

مزایا

• ریسک باز ماندن پوزیشن‌ها در خارج از تایم کاری وجود ندارد
• پوزیشن‌های معاملاتی ریسک محدودی مزایای بهترین بازارهای مالی دارند
• زمان انجام معاملات انعطاف‌پذیر است و تریدر ملزم به پایبندی به یک زمان خاص نیست
• پنجره‌های معاملاتی متعددی برای ترید در یک روز وجود دارد

معایب

• نیاز به نظم و انضباط بسیاری زیادی دارد
• این روش از ترید بسیار خسته‌کننده و پر تنش است

استراتژی ترید با روند

استراتژی ترید با روند زمانی را توصیف می‌کند که یک تریدر از تحلیل تکنیکال برای تعریف روند بازار استفاده می‌کند و فقط در جهت روند از پیش تعیین شده پوزیشن‌های معاملاتی باز می‌کند.

این شعار یکی از معروف‌ترین شعارهایی است که در میان تحلیل‌گران تکنیکال استفاده می‌شود. پیروی از روند با صعودی یا نزولی بودن روند متفاوت است.

تریدهایی که از پیروی از روند برای ترید استفاده می‌کنند دیدگاه ثابتی در مورد اینکه بازار باید به کجا برود یا در کدام جهت باشد، ندارند.

موفقیت در ترید با روند را می‌توان با داشتن یک سیستم دقیق برای تعیین و سپس پیگیری روندها تعریف کرد. تریدرهایی که از این روش استفاده می‌کنند باید حواسشان به زمان‌هایی که روند بازار معکوس می‌شود، باشد تا ضرر زیادی را متحمل نشوند.

صبر و حوصله زیاد مشخصه اصلی استفاده از این استراتژی است زیرا سوار شدن بر روند کار آسانی نیست.

نکات استفاده از استراتژی ترید با روند

• باید نسبت به تمام نشانه‌هایی که از تغییر روند بازار خبر می‌دهند، آگاه باشید
• بازه زمانی را که می‌خواهید در آن روند را دنبال کنید، تعیین کنید و به آن پایبند باشید

مزایای و معایب استراتژی ترید با روند

مزایا

• اگر زمان محدودی دارد و می‌توانید یک استراتژی خوب برای شناسایی روند داشته باشید استفاده از روند روشی خوب برای شماست
• مانند نوسان‌گیری در هر دو جهت بازار می‌توان معامله کرد

معایب

• خطر تغییر ناگهانی روند و رسیدن قیمت به حد ضرر زیاد است
• سود هدف نسبت به روش‌های دیگر کم است

استراتژی اسکالپینگ Scalping

معامله‌گرانی که از استراتژی اسکالپینگ استفاده می‌کنند، پوزیشن‌های بسیار کوتاه‌مدتی را با تغییرات کوچک قیمت باز می‌کنند.

هدف اسکالپرها کسب سود ناچیز از هر معامله است. به شکلی می‌توان گفت اسکالپرها به ضرب‌المثل قطره قطره جمع گردد وانگهی دریا شود بسیار اعتقاد دارند!

یک اسکالپر باید استراتژی خروج منظمی داشته باشد چرا که یک ضرر بزرگ می‌تواند بسیاری از سودهای دیگر را که آهسته و پیوسته انباشته شده‌اند از بین ببرد.

اسکالپرها عموما با نسبت ریسک به ریوارد حدودی یک به یک معامله می‌کنند بنابراین در هر معامله سود زیادی کسب نمی‌کنند، در عوض با افزایش تعداد کل معاملات این کمبود را جبران می‌کنند.

مزایا و معایب اسکالپینگ

مزایا

• هر پوزیشن در حد چند دقیقه باز می‌ماند که ریسک را به حداقل می‌رساند
• برای افرادی مناسب است که می‌خواهند به صورت انعطاف‌پذیر ترید کنند
• موقعیت‌های ترید زیادی به واسطه این استراتژی به وجود می‌آید

معایب

• در همه بازارها و ارزها نمی‌توان آن را پیاده‌سازی کرد
• نیاز به نظم و انضباط در تریدر دارد
• این استراتژی بسیار پرتنش و استرس‌زا است

استراتژی ترید در محدوده یا رنج تریدینگ Range Trading

رنج تریدینگ یا ترید در یک محدوده خاص مبتنی بر شناسایی از حمایت و مقاومت‌هاست. از این روش در زمانی که نمودار یک ارز در یک محدوده یا کانال قیمتی خاصی حرکت می‌کند، استفاده می‌شود.

استفاده از این روش مستلزم شناسایی درست حمایت و مقاومت‌های مهم در نمودار یک ارز است. تریدرها بنا به شرایط قیمت در کف کانال پوزیشن لانگ و در سقف کانال پوزیشن شورت باز می‌کنند.

این روش توسط بسیاری از تریدهای تازه‌کار استفاده می‌شود اما از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال بسیار پر نوسان است استفاده از رنج تریدینگ به تنهایی ممکن است منجر به ضرر شود.

مزایا و معایب رنج تریدینگ

مزایا

• پوزیشن‌های معاملاتی زیادی در این استراتژی دیده می‌شود
• اگر به درستی حمایت‌ها و مقاومت‌ها را بیابید به راحتی می‌توانید حد سود و حد ضرر خود را مشخص کنید
• استفاده از این روش نسبت به روش‌های دیگر بسیار آسان‌تر است

معایب

• به دلیل نوسانات زیاد بازار رمزارزها ممکن است سود زیادی را از دست بدهید یا حتی ضرر کنید

استراتژی پوزیشن تریدینگ Position Trading

استراتژی پوزیشن تریدینگ یکی از محبوب‌ترین استراتژی‌های ترید در ارزهای دیجیتال و دیگر بازارهاست.

در این روش یک تریدر برای مدت طولانی، معمولا ماه ها یا سال ها، پوزیشن خود را حفظ می‌کند و در کل نوسانات جزئی قیمت را نادیده می‌گیرد و از روندهای بلندمدت سود می‌برد.

تریدهایی که از این روش استفاده می‌کنند بیشتر از تحلیل فاندامنتال یا بنیادی برای ارزیابی روندهای بالقوه قیمت در بازارها استفاده می‌کنند، اما برای یافتن نقاط ورود خوب عوامل دیگری مانند روند بازار و الگوهای تاریخ قیمت را نیز در نظر می‌گیرند.

مزایای و معایب پوزیشن تریدینگ

مزایا

• سود بالا و تضمینی در روندهای صعودی
• استرس کمتر نسبت به باقی روش‌ها

معایب

• با توجه به اینکه این نوع تریدرها تغییرات جزئی قیمت را در نظر نمی‌گیرند اگر به اشتباه یک تغییر روند کامل را با یک تغیر مزایای بهترین بازارهای مالی روند جزئی اشتباه بگیرند ممکن است ضررهای جبران نشدنی‌ای را تجربه کنند
• علاوه بر تحلیل تکنیکال به دانش تحلیل فاندامنتال نیاز دارد

بهترین استراتژی ترید ارز دیجیتال چیست؟

وقتی صحبت از انتخاب بهترین استراتژی ترید ارزهای دیجیتال می‌شود، طبق شرایط خاصی همه آن‌ها می‌توانند عملکرد خوبی داشته باشند.

تعیین بهترین استراتژی ترید بیشتر یک موضوع ذهنی است که خصوصیات اخلاقی یک تریدر بستگی دارد. پس به یاد داشته باشید بر اساس نوع شخصیت، سطح نظم و انضباط، سرمایه مزایای بهترین بازارهای مالی موجود، تحمل ریسک و زمانی که می‌توانید برای ترید اختصاص دهید استراتژی‌ای را انتخاب کنید.

اگر همچنان نمی‌دانید از روشی برای شروع ترید ارزهای دیجیتال استفاده کنید بهترین کار باز کردن یک حساب آزمایشی و تست کردن تک تک این روش‌ها است.

سخن نهایی

نباید برای انتخاب یک استراتژی ترید خود را به دردسر بیاندازید و حتی مجبور نیستید فقط به یک روش بچسبید.

نکته کلیدی که باید به خاطر داشته باشید این است که بهترین تریدرها کسانی هستند که نسبت به همه شرایط و روش‌های بازار سازگار هستند و می‌توانند استراتژی خود را بر اساس فرصت‌های ایجاد شده، تغییر دهند.

پس ایده خوبی است که هر یک از این استراتژی‌های ترید را یاد بگیرید و با ترکیب رویکردهای مختلف آماده برخورد با هر موقعیتی شوید.

نکته مهمی که باید به یاد داشته باشید این است که اگر با در ابتدای کار با ضرر مواجه شدید، ناامید نشوید. برای تبدیل شدن به یک تریدر موفق، صبر کلیدی‌ترین چیزی است که باید در نظر داشته باشید.

تجربه ضرر و بررسی اشتباهات برای رشد و توسعه مهارت‌های شما امری اجتناب ناپذیر است. پس بعد از هر معامله چه سود کسب کردید و چه ضرر در یک دفتر روش خود و نوع تحلیل‌تان را بنویسید تا به روند رشد خود کمک کنید.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) چیست؟ روش سرمایه گذاری در صندوق ETF

در مقاله انواع صندوق های سرمایه گذاری کدامند به تفصیل درباره این صحبت کردیم که استفاده از این صندوق‌ها یکی از بهترین گزینه‌های پیش روی سرمایه‌گذاران ایرانی است. حال، در این مقاله از سایت دکتر رضا درخشی می‌خواهیم بگوییم که کدام یکی از انواع صندوق‌های معاملاتی که شرح آن رفت، می‌تواند بهترین گزینه برای سرمایه گذاری باشد. در این مقاله به معرفی مفهوم ETF به زبان ساده می‌پردازیم و بررسی می‌کنیم آیا صندوق ETF بخریم یا نه؟ با ما همراه باشید.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس یا ETF چیست؟

اگر در بازار بورس ایران به دنبال استفاده به‌جا و مناسب از سرمایه خود برای برخورداری از سود هستید، قطعا این سوال برای شما ایجاد شده که ETF چیست؟ صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا Exchange-Traded Funds (که ETF مخفف آن است) برای اولین بار حدودا در سال ۱۹۹۳ به بازارهای مالی از جمله انواع بازار بورس راه پیدا کرد. اولین صندوق ETF بیش از ۲۰ سال پیش با نام اسپایدر ( SPDR ) به بازار معرفی شد که به منظور پیروی از شاخص S&P500 طراحی شده بود.

صندوق های ETF از همان ابتدا رشد خوبی را تجربه کردند و توانستند محبوبیت زیادی به‌دست آورند. با گذشت زمان، شناخت این مدل از سرمایه‌گذاری در بازار بورس اوراق بهادار بیشتر شد تا جایی که امروزه صندوق ETF به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. اصلی‌ترین دلیل این اتفاق، به وجود آمدن امکان خریداری اوراق بهادار با تنوع بالا مزایای بهترین بازارهای مالی بدون نیاز به صرف سرمایه زیاد توسط سرمایه‌گذاران در این روش است و از دیگر مزایای ETF می‌توان به کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری اشاره کرد. البته در ادامه به بررسی کامل‌تر مزایا و معایب ETF خواهیم پرداخت.

صندوق ETF یک امکان برای سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس که به اختصار با نام ETF (ای تی اف) شناخته می‌شود یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار اوراق بهادار است که خود مجموعه‌ای از اوراق بهادار مانند سهام را شامل می‌شود (برای اطلاعات بیشتر درباره سهام، مقاله مزایای خرید سهام در بورس را مطالعه کنید). صندوق ETF اغلب تابع شاخص‌های معین بازار می‌باشد. ETF ‌ ها قادر هستند تا در بخش‌های مختلف صنعت اقدام به سرمایه‌گذاری کنند و یا استراتژی‌های خاص خود را رقم بزنند. ETF از جوانب بسیاری به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک شباهت دارد. با این وجود در بازار بورس و معاملات می ‎ توان صندوق ETF را در طول روز درست مانند سهام عادی معامله کرد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در حقیقت سبدی با قابلیت خرید و فروش در بورس به شمار می‌آید که می‌تواند متشکل از اوراق بهادار مختلف مانند سهام، اوراق قرضه، کالاهای اقتصادی و یا ترکیب همه این‌ها باشد. داشتن سبد متنوع به مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله بودن همانند سهام، دو ویژگی جذاب ETF ها است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری در سهام و سرمایه‌گذاری مختلط، همه می‌توانند صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله نیز باشند.

نحوه عملکرد صندوق ETF

همان طور که احتمالا می‌دانید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در واقع پرتفویی از چندین مالی تشکیل می‌دهند و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا برای کاهش ریسک در پرتفوی سرمایه‌گذاری خود بتوانند صاحب مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر دارایی‌های مختلف شوند. با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، افراد می‌توانند در چندین دارایی به‌صورت همزمان اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.

وقتی می‌گوییم ETF چیست یعنی باید با سازوکار آن آشنا شویم. صندوق سرمایه گذاری قابل معامله نیز سازوکاری مشابه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارد با این تفاوت که می‌توان واحد‌های آن را مانند سهام شرکت‌ها معامله کرد. برخی از این صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله می‌توانند دنباله‌روی یک بازار، یک صنعت یا یک کالای خاص باشند. برای مثال یک صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله طلا با تغییرات قیمت طلا در بازار نوسان می‌کند. روند یک صندوق سرمایه‌گذاری اوراق با قیمت بازار اوراق موجود در آن رابطه‌ای مستقیم دارد و یک صندوق سهامی روندی همچون بازار سهام طی می‌کند.

روش سرمایه گذاری در صندوق ETF

روند سرمایه گذاری در صندوق قابل معامله ETF چیست؟ ابتدا یک صندوق از سهام متنوع توسط تامین کننده، که اختیار صندوق دارایی‌های اساسی را دارا است، ایجاد می‌گردد. سپس سهام این صندوق برای فروش به سرمایه‌گذاران در نظر گرفته می‌شود. با این روش بخشی از صندوق قابل معامله در اختیار سهامداران قرار می‌گیرد؛ در صورتی که دارایی‌های اصلی این صندوق به‌صورت جداگانه به آن‌ها تعلق ندارد. با این حال سرمایه‌گذاران در ETF که در حال پیگیری شاخص سهام هستند می‌توانند سهام‌های تشکیل‌دهنده این شاخص را به‌صورت جداگانه برای خود خریداری کنند.

بنابراین روش سرمایه گذاری در صندوق ETF دارای ۳ مرحله است. اول اینکه ارائه دهنده ETF سبدی از دارایی‌ها از جمله سهام، اوراق قرضه، کالا یا ارز را ایجاد می‌کند که لازم است تا این سبد خرید را با یک نماد یکتا (مشابه نماد شرکت‌های فعال در بورس) مشخص ‌کند. در مرحله دوم، سرمایه‌گذاران می‌توانند مانند سهام یک شرکت، اقدام به خرید سهمی از آن سبد کنند. در مرحله آخر نیز خریداران و فروشندگان ETF ، درست مثل یک سهام عادی در طول روز به معامله آن‌ها می‌پردازند.

تفاوت صندوق ETF با سهام‌ها و صندوق مشترک

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس با صندوق مشترک و سهام شباهت‌های بسیاری دارند. این صندوق‌ها روند کلی مشابهی را با سهام طی می‌کنند و از لحاظ ساختاری با صندوق‌های مشترک شباهت زیادی دارند. با این وجود تفاوت‌هایی بین صندوق ETF و سهام و همینطور بین صندوق قابل معامله و مشترک وجود دارد که این تفاوت‌ها را با هم مرور می‌کنیم.

تفاوت ETF با سهام‌ها

ETF ها به مانند سهام‌ها در بورس معامله می‌شوند و نمادهای یکتایی دارند که امکان پیگیری تغییر قیمت را به سهامداران خود می‌دهند. تفاوت سهام و ETF چیست؟ تفاوت در این است سهام فقط نشان‌دهنده یک شرکت است، اما ETF یک سبد دارایی را در بر می‌گیرد.

تفاوت صندوق مشترک و ETF چیست؟

بخش بزرگی از جذابیت ETF ها به داشتن هزینه کمتر نسبت به صندوق‌های مشترک بازمی‌گردد. این عامل باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران تمایل بیشتری را برای وارد شدن به این نوع از معاملات از خود نشان دهند. یکی دیگر از مزایای ETF معافیت بالقوه مالیاتی است که برای سرمایه‌داران گزینه ایده‌آلی جلوه می‌کند. اصولا شاهد گردش مالی بیشتری در یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در مقایسه با ETF هستیم. به خصوص آن‌هایی که در حال اداره شدن به طور فعال هستند و معاملات آن‌ها می‌تواند افزایش سرمایه را نتیجه دهد. به همین ترتیب زمانی که سرمایه‌گذاران اقدام به فروختن صندوق مشترک می‌کنند، مدیر با فروش اوراق بهادار امکان جمع کردن نقدینگی را دارد. در هر یک از حالات مختلف سرمایه‌گذاران با مالیات درگیر می‌شوند. این در حالی است که ETF از این مالیات معاف است.

با وجود این که صندوق‌های ETF امروزه رواج بیشتری دارند، اما همچنان تعداد صندوق‌های مشترک موجود به وضوح بیشتر است. این دو صندوق ساختارهای مدیریتی متفاوتی را شامل می‌شوند. مدیریت صندوق‌های مشترک به‌صورت فعال یا اکتیو صورت می‌پذیرد؛ اما شیوه مدیریت در صندوق‌های ETF به صورت منفعل یا پسیو است. روش سرمایه گذاری در صندوق ETF شباهت بسیاری به سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک دارد. اما تفاوت اصلی صندوق قابل معامله با صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر، امکان ایجاد نقدشوندگی با بهره‌گیری از پتانسیل بازار سهام است.

نقدشوندگی صندوق های ETF

ETF اقدام به حذف رکن ضامن نقدشوندگی کرده است و زمینه نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری ETF را در بازار رکن جدیدی به نام بازارگردان فراهم می‌کند. بازارگردان زمانی که عرضه‌کننده‌ای وجود نداشته باشد و یا خریداری تمایل به انجام معامله نداشته باشد دست به کار می‌شود و با خرید یا فروش واحدهای تقاضا شده یا عرضه شده، کار خود را انجام می‌دهد.

مزایا و معایب صندوق ETF چیست؟

شما با دانستن مزایا و معایب صندوق های قابل معامله می‌توانید عملکرد منطقی‌تر و مطمئن‌تری هنگام سرمایه‌گذاری داشته باشید. صندوق ETF نیز به مانند هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری و گردش پول، مزایا و معایبی را شامل می‌شود. برای موفقیت در سرمایه‌گذاری باید هر یک از خواص و ویژگی‌ها را شناخت و با بررسی جنبه‌های مختلف به انتخاب بهترین روش برای خود اقدام کرد.

مزایای صندوق ETF

با اینکه صندوق های قابل معامله همه‌گیری صندوق‌های کهنه‌تر را ندارند، اما با بیان مزایای ETF می‌توان سرمایه‌گذاران را برای تغییر جهت به سوی خود ترغیب کرد. وجود صندوق های ETF به طور چشمگیری به گرمای رقابت بین صندوق‌ها و همچنین سهامداران افزوده است. مزایای صندوق ETF عبارتند از:

۱. ETF را می‌توان در بازار بورس معامله کرد. به همین دلیل یکی از روش‌های بسیار ساده سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود

۲. هزینه کمتری را به دلیل داشتن واحدهای ارزان نسبت به صندوق‌های مشترک دارد

۳. بازده مشابهی مزایای بهترین بازارهای مالی را با وجود داشتن هزینه کمتر نسبت به بقیه صندوق‌ها دارد

۴. با وجود داشتن قابلیت بازگردانی، بستر لازم برای امکان افزایش نقدشوندگی واحدهای صندوق فراهم شده است

۵. سهام در آن ‎ ‌ها متنوع است. یعنی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله این امکان را فراهم می‌کند تا سرمایه‌گذاران سهام صنایع مختلفی را در یک سبد جای دهند

۶. ETF در زمان و انرژی صرفه‌جویی می‌کند. چرا که برای خرید همه سهام‌های یک سبد خاص، پول و تلاش زیادی صرف می‌شود، اما فقط با کلیک بر روی یک دکمه می‌شود صندوق قابل معامله را به سبد خرید اضافه کرد

۷. قابلیت خرید و فروش آنلاین از مزیت‌های بدیهی و لازم ETF در دنیای دیجیتال امروز است که باعث استفاده بهینه و به روز بودن این نوع سرمایه‌گذاری می‌شود

۸. صندوق های قابل معامله دارای شفافیت بالایی هستند. هر فردی که به اینترنت دسترسی داشته باشد قادر خواهد بود تا تغییرات قیمت بر روی هر یک از ETF های خاص را در بورس مشاهده کند. علاوه بر این نکته باید گفت که منابع صندوق روز به روز برای عموم اطلاع‌رسانی می‌شود که این برخلاف سایر صندوق‌ها است که به صورت ماهانه و یا هر چند ماه یک بار اقدام به افشای این اطلاعات می‌کنند

۹. معاملات واحدهای صندوق ETF معافیت مالیاتی دارند که این خود از بارزترین مزایای ETF برای سهامداران خواهد بود

معایب صندوق ETF

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله معایب زیادی ندارند و همین نکته می‌تواند به شما یادآوری کند که دلیل روند رو به رشد ETF چیست. اما به مانند هر روش دیگری نکاتی هست که باید به آن‌ها توجه لازم را داشت. در معامله واحد‌های ETF باید هزینه‌های معاملاتی آن را پرداخت کرد که این هزینه‌ها شامل هزینه کارمزد کارگزاری‌های آنلاین است. هرچند که این هزینه در معاملات سهام نیز وجود دارد.

مانند هر اوراق بهادار دیگری، قیمت واحد‌های صندوق های قابل معامله می‌تواند تحت تاثیر هیجان افراد تازه‌کار قرار گیرد و با توجه به نوسانات عرضه و تقاضای بازار دست‌خوش تغییرات بسیاری شود. البته که این مسائل در بازار بورس همواره وجود دارد و امری طبیعی به شمار می‌آید. یکی از محدودیت‌های صندوق ETF به دلیل معامله شدن مانند سهام این است که امکان دارد تا قبل از ناپدیدی آربیتراژ و برقراری تعادل به قیمت‌های متفاوت از NAV معامله شوند.

کاهش ریسک با سرمایه‌گذاری در ETF

ما در این مقاله سایت دکتر درخشی سعی کردیم تا پاسخ مناسبی به سوال ETF چیست برای شما عزیزان ارائه دهیم و شما را با صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس آشنا کنیم. همچنین روش سرمایه گذاری در صندوق ETF را برای شما توضیح دادیم. آنچه در مجموعه‌ این آگاهی‌ها بیشتر خودنمایی می‌کند این است که صندوق های قابل معامله با ترکیب اوراق بهادار، ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد قابل توجهی کاهش می‌دهند. بنابراین ETF یکی از آن گزینه‌هایی است که شما با بهره‌گیری روشمند، دقیق و آگاهانه از آن می‌توانید به عنوان یکی از روش‌های با ریسک پایین برای سرمایه‌گذاری در بورس ایران استفاده‌اش کنید. البته این شیوه بهره‌گیری نیازمند آموزش، کسب تجربه و مهم‌تر از هر چیزی، داشتن متخصصی باتجربه در کنار خود است و ما همگی این ارکان را در دوره آموزش مقدماتی بورس برای شما عزیزان گرد هم آورده‌ایم. پیشنهاد می‌کنیم حتما از این دوره دیدن کنید تا از مزایای ارزشمند آن بی‌بهره نمانید.

اگر سوالی درباره صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) دارید، در قسمت نظرات پایین صفحه مطرح کنید تا کارشناسان سایت دکتر درخشی پاسخگوی شما عزیزان باشند.

کار با حساب دمو و آشنایی معایب و مزایای آن

اگر تجربه ترید ندارید بهتر است در آغاز با حساب دمو شروع کنید. دمو (Demo) نوعی ترید آزمایشی است که به شما کمک می کند با اساس کار بازار آشنا شوید. و همچنین از لحاظ نرم افزاری با پلتفرم معاملاتی (که معمولا متاتریدر است) آشنا شوید، مفهوم خرید و فروش را کاملا درک کرده و شخصی سازی اندیکاتورهای مختلف را بیاموزید.

در دمو این امکان وجود دارد که نتایج تریدها ی خود را بصورت مصنوعی در حسابی غیر واقعی ببینید. با گذشت زمان بسیاری از تریدرها قادر اند که در بازه زمانی کوتاه مدت حساب خود را چندین برابر کنند و متقاعد می شوند که در حساب واقعی نیز می توانند نتایج مشابهی بدست بیاورند. حساب واقعی خود را افتتاح می مزایای بهترین بازارهای مالی کنند و در طول 3 تا 4 هفته معمولا نیمی از سرمایه خود را از دست می دهند .

ترید دمو لایه های پنهان شخصیتی معامله گری شما را از شما مخفی می کند و شما را در مقابل “تریدر های واقعی” و “پولهای واقعی” به کشتن می دهد. و این دیگر یک بازی نیست. اگر اشتباهی انجام دهیدپول خود را از دست خواهید داد. راه بازگشتی وجود ندارد. و نمی توانید از کلید back استفاده کنید. ترید واقعی شبیه ساز پرواز نیست که خطری شما را تحدید نکند.

از دست دادن پول در دمو مستوجب ایجاد اکانت جدیدی است، و از دست دادن پول در ریل بازگشت به خانه بصورت یک “ورشکسته” است.

ترید دمو هدر دادن زمان است زیرا هرگز نمی توانید توانائی های واقعی یک تریدر را در دمو بدست بیاورید. ترید دمو تنها می تواند کارائی های پلتفرم معاملاتی شما را بشما بیاموزد. اما وقتی با این امکانات آشنا مزایای بهترین بازارهای مالی مزایای بهترین بازارهای مالی شدید، و حساب خود را ایجاد کردید، اکانت دمو وظیفه خود را انجام داده است و پنجره آن را ببندید.هرگز فکر نکنید که با “وانمود کردن” در حال کسب تجربه های واقعی هستید .

شما در حساب دمو اعتماد به نفس زیادی به دست آورده ایید ولی به واقع یک سری از ویژگی های طبیعی و انسانی شما هنوز به چالش کشیده نشده اند مثلا ترس، طمع، آرزوهای دور و دراز،عصبانیت و … موارد بسیاری دیگر که در ترید واقعی خود را نشان میدهند.حساب دمو دقیقا به مانند شبیه ساز پرواز شرکت مایگروسافت برای خلبانان می باشد، خوب این عالیست ولی در حد آشنایی شما و مهارت های اصلی شما موقعی پرورش پیدا می کند که در آسمان و در میان ابرها باشید چالش واقعی آنجاست.

راه حل چیست؟

چگونه می توانیم حساب دمو را زیاد ادامه ندهیم و بتوانبم با خطرات ناشی از حساب واقعی نیز آشنا شویم؟
راه حل این است که کوچکترین مقداری که کارگزار اجازه می دهد حساب ریل باز کنید و 90 روز آینده را با کوچکترین حجم ممکن ترید کنید. اگر موفق به افزایش آن شدید حجم معامله و مقدار حساب را 20 % افزایش دهید. اگر هم حساب شما مرتبا کاهش یافت، این را بپذیرید. تنها راه آموزش همین است.

کدام نوع سکه برای سرمایه گذاری مناسب است؟ نیم یا ربع؟ امامی یا بهار آزادی؟

حتماً برای شما هم پیش آمده که مقداری پول برای پس‌انداز داشته و تصمیم بگیرید برای حفظ ارزش آن، در یک بازار مالی سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری در بازارهای مالی بسیار متنوع است و هرکدام از آن‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند که اگر تازه‌کار باشید، ممکن است تصمیم‌گیری در این مورد برایتان گیج‌کننده باشد. در میان بازارهای مالی، سرمایه گذاری در سکه و طلا، محبوبیت بیشتری دارد و حتماً شما هم با این جمله مواجه شده‌اید که «با پولت طلا بخر»! امروز قصد داریم در مورد سرمایه گذاری در بازار سکه با هم صحبت کنیم و به تمام سؤالات شما در این‌باره پاسخ دهیم. اصلاً چرا سرمایه گذاری در بازار سکه؟ فرق سرمایه گذاری در طلا با سکه چیست؟ کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ اگر این‌ها سؤالاتی است که ذهن شما را هم درگیر کرده، مطمئن باشید که تا پایان این مقاله در مورد سرمایه گذاری در بازار سکه تصمیمات مهم و روشنی گرفته‌اید!

البته اگر به این نتیجه رسیدید که در این بازار سرمایه گذاری کنید، قبل از اقدام باید حتماً نکات خرید سکه طلا را هم بدانید که در این باره در مطلب دیگری مفصلاً توضیح داده‌ایم.

سرمایه گذاری سکه به چه معنا است؟

سرمایه‌گذاری سکه در سال‌های اخیر به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران تبدیل شده است. اما حضور در این بازار هم مثل تمام سرمایه گذاری‌های موفق، نیاز به دانش و مهارت خاصی دارد. همین ابتدای کار بگوییم که سرمایه گذاری در سکه با سرمایه‌گذاری در طلا متفاوت است. سرمایه‌گذاری در سکه به معنی خرید انواع سکه‌های بهار آزادی در طرح‌های مختلف، برای سرمایه گذاری طولانی‌مدت یا کوتاه‌مدت، کسب سود یا به عنوان پشتوانه‌ی مالی است.

بسیاری از مردم گمان می‌کنند که بازار سکه دقیقاً مشابه بازار طلا عمل می‌کند و بر همین اساس، با خرید سکه ممکن است در فاصله‌ی بسیار اندکی ضرر کنند و میزان زیادی از سرمایه‌ی خود را از دست دهند. همین ترس از شکست باعث می‌شود بعد از اولین ضرر از بازار خارج شوند و همین یعنی ضرر در ضرر! اما باید بدانیم بازار سکه با سایر بازارهای مالی متفاوت است.

برای سرمایه گذاری سکه بخریم یا طلا؟

اولین پرسشی که باید به آن پاسخ دهیم این است که طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است یا سکه؟ برای پاسخ دادن به این سؤال چند فاکتور مهم و اساسی وجود دارد که باید در نظر بگیریم:

درست است که ارزش طلا و سکه یکسان است اما اگر می‌خواهید سرمایه‌ی خود را پس‌انداز کنید بهتر است سکه بخرید. چرا؟ هنگام خرید طلا، مبلغ اضافی به نام «اجرت ساخت» از شما گرفته می‌شود که جزو ارزش طلا نیست و هنگام فروش آن نیز اجرت ساخت، کم خواهد شد. سکه اجرت ساخت ندارد و طبیعتاً مشکلات مربوط به آن را نیز نخواهد داشت. پس هنگام فروش سکه، سود بیشتری خواهید کرد.

برای جلوگیری از قاچاق، قیمت طلا در بازار داخل ایران باید متناسب با بازارهای بین‌المللی باشد؛ اما در بازار سکه به دلیل ضرب سکه‌ها در ایران، چنین محدودیتی نداشته و امکان افزایش قیمت آن نیز وجود دارد. بنابراین سود حاصل از سرمایه گذاری بر سکه نسبت به طلا می‌تواند بیشتر باشد. بررسی روند قیمت سرمایه‌گذاری در سکه و طلا نشان داده که سوددهی سکه برای سرمایه‌گذاران بیشتر از طلا بوده است. البته که این سرمایه گذاری مثل تمام بازارها به دانش و مهارت نیاز داشته و با ریسک‌هایی همراه است.

همان‌طور که می‌دانید روند قیمتی بازار سکه در سه سال اخیر، با نوسان‌های زیادی در دوره‌های کوتاه‌مدت همراه بوده؛ اما بازار سکه در تمام سال‌ها نمودار مشابهی را ثبت کرده و ارزیابی‌ها نشان می‌دهد که در ده سال گذشته سرمایه گذاری در بازار سکه حدود هزار برابر سودآوری داشته؛ در حالی که بازدهی طلا به این اندازه نبوده است. سرمایه‌گذاری در بازار سکه در بازه‌ی زمانی طولانی‌مدت ریسک کمی دارد و هرچند که تحت‌تأثیر عوامل داخلی و خارجی قیمت آن دچار نوسانات می‌شود، اما در نهایت روند ثباتی را طی خواهد کرد. ساده‌تر بگوییم: نوسان قیمت سکه به نسبت طلا کمی بیشتر است و شاید یکی از علت‌های آن، تأثیرگذاری تورم بر بازار سکه باشد.

با همه‌ی این تفاسیر، بهتر است برای سرمایه گذاری به سراغ سکه برویم، نه طلا! اما اگر قصد خرید طلا برای اهداف سرمایه گذاری و زینتی هم‌زمان را دارید، طلای ارزان‌قیمت و بدون اجرت یا طلای دست‌دوم بخرید که به هر دو هدف خود دست پیدا کنید.

اما یک سؤال مهم که باید همین ابتدا به آن پاسخ دهیم.

خرید چه نوع سکه‌ای سود بیشتری دارد؟

به این نتیجه رسیدیم که خرید سکه از طلا بهتر است؛ حالا از میان انواع سکه، کدام نوع برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ اگر در این باره ابهامات زیادی دارید، حق دارید! ما در بازار سکه انواع مختلف سکه را داریم. سرمایه‌گذاری در بازار سکه به معنی خرید پنج نوع سکه امامی، تمام بهار آزادی، نیم سکه، ربع سکه و سکه‌ی گرمی بوده و جالب است بدانید که سوددهی انواع مختلف سکه با یکدیگر تفاوت دارد.

برای سرمایه گذاری ربع سکه بخریم یا نیم یا تمام؟

برای پاسخ به این سؤال مهم باید بازدهی انواع سکه را در دو دوره‌ی کوتاه‌مدت و بلندمدت بررسی کنیم. نتیجه ارزیابی‌ها نشان می‌دهد که طی دوره کوتاه‌مدت 8 ماهه (ابتدای سال 1399 تا ابتدای آذرماه 1399)، سکه‌هایی با قیمت پایین‌تر افزایش قیمت بیشتری داشته‌اند. به خصوص سکه‌ی گرمی بازدهی بیشتری نسبت به دیگر انواع سکه داشته است. بنابراین با توجه به آمارهای به دست آمده از مطالعه‌ی رفتار سکه، می‌توانیم بگوییم که سرمایه‌گذاری بر روی سکه تمام بهار آزادی و سکه امامی سود کمتری در بازه‌ی زمانی کوتاه‌مدت دارد.

سرمایه‌گذاری سکه در بازه‌ی زمانی طولانی‌مدت، سود تضمین‌شده‌ای را همراه خواهد داشت. نتیجه بررسی آمارها در دوره‌ی بلندمدت 20 ماهه (ابتدای سال 1398 تا ابتدای آذرماه 1399) نشان می‌دهد که سکه گرمی و ربع سکه نیز سود بیشتری به همراه داشته‌اند. بنابراین طبق آمارهای به دست آمده از مطالعه‌ی رفتار سکه در دوره‌های بلندمدت نیز می‌توانیم بگوییم که سرمایه‌گذاری بر روی سکه با قیمت پایین‌تر، سود بیشتری خواهد داشت.

به طور خلاصه می‌توانیم بگوییم بر اساس تجربه و بررسی داده‌ها، سرمایه گذاری بر ربع سکه یا نیم سکه ممکن است سود بیشتری برای شما به همراه داشته باشد. چون در یک بازه‌ی زمانی مشخص، نوسان در این دو نوع سکه بیشتر از سکه‌های تمام بهار آزادی طرح جدید و قدیم بوده است.

سکه طرح قدیم بخریم یا جدید؟

به عقیده‌ی بسیاری از سرمایه‌گذاران، سکه تمام طرح جدید (امامی) بهترین انتخاب برای سرمایه گذاری است؛ چون گرچه سکه‌ی تمام طرح قدیم (بهار آزادی) با سکه‌ی تمام طرح جدید هم‌وزن است، ولی باید برای خرید آن پول بیشتری بپردازید و و معمولاً برای فروش آن هم به مشکل خواهید خورد. بنابراین یادتان باشد که برای خرید سکه به سال ضرب آن توجه کنید. تاریخ ضرب سکه‌ها در قیمت سکه‌های طرح جدید تأثیر می‌گذارد اما بر روی سکه‌های طرح قدیم بی‌تأثیر است.

جالب است بدانید که برخلاف ارزش کلکسیونی آن، هرچه سال ضرب سکه پایین‌تر باشد، قیمت آن کمتر است. اکثر افراد به دنبال سکه‌هایی با سال ضرب جدیدتر هستند و همین تقاضای زیاد سبب شده قیمت سکه‌های جدید بیشتر از سکه‌های قدیمی باشد. بنابراین سعی کنید برای سرمایه گذاری به سراغ سکه‌هایی بروید که سال ضرب آن‌ها از سال 1386 به بعد باشد تا بتوانید آن‌ها را با قیمت بیشتری بفروشید. بیشترین تقاضا در بازار سکه، مربوط به سکه امامی آخرین ورژن ضرب‌شده است.

آیا سکه پارسیان برای سرمایه گذاری خوب است؟

سکه‌ی پارسیان در واقع نوعی پلاک طلا است که به دلیل شباهت به سکه، به این نام خوانده می‌شود. سکه‌ی پارسیان که از طلای 18 عیار ساخته می‌شود، از دو نظر عیار و وزن با سکه‌ی بهار آزادی تفاوت دارد. سکه‌ی پارسیان برخلاف سکه‌های تمام، نیم و ربع بهار آزادی وزن ثابتی ندارد و در صورت پرس بودن، وزن آن روی بسته درج شده است. محبوبیت و کاربرد این سکه‌ها بیشتر به دلیل هدیه دادن است. با همه‌ی این اوصاف، سکه پارسیان هم نوعی طلا بوده و ارزشمند است.

خرید سکه یک گرمی برای سرمایه گذاری

سکه‌ی یک گرمی با افزایش قیمت طلا و پایین آمدن توان خرید مردم، از سال 1390 وارد بازار طلا شد و طرفداران زیادی پیدا کرد. سکه‌ی یک گرمی هم مثل سایر سکه‌های طلا، 22 عیار بوده و بنابراین با سکه‌ی پارسیان تفاوت دارد. سکه‌ی یک گرمی با عیار بیشتر و قیمت مناسب‌تر نسبت به پارسیان، و با رعایت استانداردهای ضرب سکه وارد بازار طلا شده و بهتر است به جای سکه‌ی پارسیان، برای سرمایه گذاری به خرید سکه یک گرمی فکر کنید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار سکه

سرمایه گذاری در بازار سکه، به دلیل میزان رشد بالا و بازدهی مناسب، از محبوب‌ترین بازارهای مالی ایران است. بازار سکه مزایای زیادی دارد که در ادامه به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنیم:

میزان نقدشوندگی مناسب: سکه هیچ‌وقت روی دست شما نمی‌ماند. می‌توانید به سادگی حجم زیادی از سکه را خرید و فروش کنید و آن‌ها را در زمان کوتاهی به پول نقد تبدیل کنید. اگر سرمایه‌ی متوسطی دارید، می‌توانید به سادگی وارد این بازار شده و کار سرمایه‌گذاری روی سکه را با سکه‌های چند گرمی آغاز کنید. گاهی شاهد رکود در بازار سکه و حتی نوسانات منفی در آن هستیم؛ اما یادمان باشد نوسانات جهشی مثبت، از مهم‌ترین ویژگی‌های بازار سکه است. نتیجه‌ی نمودارها نشان داده که در بازه‌های طولانی‌مدت، نرخ رشد بازار سکه ثابت یا حداقلی بوده است؛ پس سرمایه گذاری در این بازار به معنی دوری از ضررهای مالی بوده و می‌تواند رشد سرمایه‌ی شما را تضمین کند.

حفظ ارزش سرمایه در گذر زمان و نرخ رشد مناسب در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت: شما ترجیح می‌دهید چگونه برای خودتان پشتوانه‌ی مالی ایجاد کنید؟ سرمایه‌گذاری در سکه یکی از بهترین راهکارها برای ایجاد پشتوانه‌ی مالی است و می‌تواند سود تضمین‌شده‌ای را در بازه‌ی زمانی طولانی‌مدت به همراه داشته باشد. اگر قصد سرمایه گذاری در بازه‌های کوتاه‌مدت را دارید و می‌خواهید ارزش پولتان را برای چند ماه آینده حفظ کنید، می‌توانید به سراغ سرمایه گذاری در بازار سکه بروید. مثلاً اگر قصد خرید خانه یا وسایل منزل را دارید، مطمئن باشید که با خرید سکه در این چند ماه، می‌توانید ارزش پولتان را در برابر نوسانات قیمتی کالای موردنظرتان حفظ کنید. نگران افت قیمت سکه هستید؟ افت قیمت سکه با افت قیمت کالای موردنظر شما هماهنگ است و همین شما را از ضرر دور خواهد کرد.

با همه‌ی این اوصاف، سرمایه گذاری سکه همانند تمام بازارهای مالی معایبی دارد. ریسک بسیار زیاد در کوتاه‌مدت، شرایط نگهداری و تأثیر ویژه‌ی شرایط سیاسی و اجتماعی بر آن، از معایب بازار سکه است. همان‌طور که گفتیم سرمایه گذاری بلندمدت در این بازار ریسک کمی دارد؛ اما در بازه‌ی زمانی کوتاه ممکن است ریسک این سرمایه گذاری بیشتر شود. همانطور که می‌دانیم و بارها با آن مواجه شده‌ایم، خبر جنگ، تحریم، تغییر رهبران سیاسی جهان و غیره، همه می‌توانند در بازار سکه تأثیرگذار باشند.

نکته‌ی نهایی

یادتان باشد که سکه همیشه در طول یک سال کامل، نوسان قیمت ثابتی خواهد داشت؛ پس با کاهش قیمت آن در برخی دوره‌ها ناامید نشوید. همچنین از جهش قیمت آن در بازه‌های کوتاه‌مدت را جدی نگیرید و ذوق‌زده نشوید! یادتان باشد اگر هدف شما از خرید سکه فقط سرمایه گذاری است، اصلاً به سمت سکه‌های پهلوی نروید که این نوع سکه‌ها مشتری‌های خاصی دارند و به راحتی خرید و فروش نمی‌شوند.

سرمایه گذاری در املاک ؛ ملک اداری مزایای بهترین بازارهای مالی بهتر است یا مسکونی؟

افزایش قیمت ملک در سال‌های اخیر موجب شد بسیاری برای ورود به بازار مسکن تحریک شوند به طور حتم این بازار دارای چالش های گوناگون است که لازم است برای روی آرویی با آنها چند نکته را مدنظر قرار دهید. در این مطلب سعی داریم در مورد سرمایه‌‌ گذاری در املاک اداری و مسکونی صحبت کنیم و معایب و مزایای هر یک را با شما در میان بگذاریم.

سرمایه‌ گذاری در ملک یا به طور کلی سرمایه گذاری در بازار مسکن همیشه طرفدار داشته به ویژه برای اشخاصی که علاقه ای به سرمایه گذاری در بازارهایی مانند طلا و ارز یا حتی ورود به فعالیت‌های تولیدی را ندارند. با این حال باید یادآور شد که بازار مسکن هیچ وقت ثبات نداشته و با ریسک های زیادی همراه است. به خصوص در کشور ما که قیمت ها هر لحظه ممکن است تغییر کنند.

سرمایه گذاری در املاک

برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات گزینه های زیادی پیش رو دارید. می‌توانید یک خانه تک‌خانواره بخرید، آن را اجاره دهید و منتظر بمانید تا ارزش آن به اندازه‌ای بالا برود تا هنگام فروش سود زیادی کسب کنید. یا می توانید یک مرکز خرید کوچک بخرید و اجاره ماهانه را از آرایشگاه ها، رستوران ها و فروشگاه ها و سایر مشاغل دریافت کنید.

نکته کلیدی این است که تحقیقات خود را به گونه ای انجام دهید تا بفهمید کدام نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مناسب ترین است.

در حقیقت هدف از سرمایه گذاری در املاک این است که در طول زمان ارزش آنها افزایش یابد. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، اگرچه مانند همه سرمایه گذاری ها همیشه نتیجه نمی دهد. گاهی اوقات ملکی که در آن سرمایه گذاری می کنید به مرور زمان ارزش خود را از دست می دهد.

اگر خطرات را درک می کنید و مایل به انجام تحقیق هستید، یافتن بهترین مکان ها برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند درآمد خوبی برای شما ایجاد کند. در اینجا نگاهی به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات و مزایا و مشکلات احتمالی ناشی از آن می اندازیم.

تفاوت های اساسی بین املاک مسکونی و تجاری

در ادامه این مطلب چندین تفاوت کلیدی بین سرمایه گذاری در املاک اداری و مسکونی وجود دارد. در حالی که آنها از نظر دارایی های مشهود دارای ویژگی های مشترک مزایای بهترین بازارهای مالی هستند ، اما از نظر ریسک ، سرمایه ، درآمد و بازده تفاوت زیادی دارند.

ملک اداری چیست

اما اگر بخواهیم تعریف مختصر و جامعی از ملک اداری بدهیم باید بگوییم ملک اداری، به ملکی گفته می شود که فعالیت هایی نظیر مجوز اداری در آن از طرف شهرداری صادر شده باشد. مالکان می‌توانند برای خرید ملک اداری برای راه ‌اندازی کسب و کار خود به شرط دریافت مجوز‌های لازم از نهادهای ذی ربط اقدام کنند. بعد از دریافت مجوز صاحبان کسب و کارها در املاک اداری نیز اجازه نصب تابلو دارند.

املاک مسکونی چیست

املاک مسکونی همانگونه که از اسمش پیداست کاربرد مسکونی دارند. آپارتمان، خانه ویلایی، زمین و خانه کلنگی تمامی این موارد زیر شاخه های املاک مسکونی هستند. البته در املاک مسکونی این استثنا هم وجود دارد که برخی از این املاک ها می‌توانند کاربرد اداری داشته باشند. البته برای مشاغلی خاص مانند مطب، دفتر ازدواج و طلاق و دفتر مطبوعات.

املاک مسکونی در رکود اقتصادی عملکرد مداوم تری دارند

شرایط اقتصادی در املاک مسکونی بسیار بهتر از فضای تجاری خرده فروشی است. هنگامی که بازار دچار رکود می شود ، خرده فروشان معمولاً اولین کسانی هستند که از این امر رنج می برند و می توانند ضربه سختی به آنها وارد کنند. حتی در شرایط اقتصادی خوب ، صاحبان مشاغل کوچک دارای نرخ شکست بالایی هستند. صرف نظر از اینکه اقتصاد در چه وضعیتی است ، مردم به مکانی برای زندگی نیاز دارند. و هنگامی که رکود وجود دارد ، صاحبان املاک مسکونی به اندازه خرده فروشان آسیب نمی بینند.

سرمایه گذاری در املاک مسکونی موانع کمتری برای ورود دارد

شروع سرمایه گذاری در املاک مسکونی به دلیل درک آسان از شرایط بازار بهتر است. اکثر ما در برهه ای از زندگی اجاره نشین بوده ایم. ما رابطه مالک/مستاجر را درک می کنیم. ما با آنچه در دو طرف میز انتظار می رود آشنا هستیم. برای سرمایه گذاری در املاک مسکونی ، تجربه و پول بسیار کمتری نیاز است. معاملات در املاک تجاری و اداری بسیار پیچیده تر هستند و برای یافتن و ارزیابی به تحقیقات بیشتری نیاز دارند. ریسک خرید یک ساختمان تجاری در برابر ساختمان مسکونی بیشتر است. از یک جهت ، پول بسیار بیشتری نیز می خواهد.

وبسایت آقای املاک این فرصت را برای شما کاربران عزیز فراهم کرده‌ تا جهت کسب اطلاعات لازم در مورد جدیدترین قیمت ملک شاملویلایی،کلنگی ، آپارتمانی ، سوئیت ، برج ، یا قیمت املاک تجاری (پاساژ و مغازه) ،املاک اداری و املاک صنعتی اطلاعات بیشتری به دست آورید.

سرمایه ‌‌گذاری در املاک اداری

در این قسمت می خواهیم کمی از سرمایه‌‌ گذاری در املاک اداری برایتان صحبت کنیم بر اساس مرکز آمار ایران میانگین قیمت هر متر مربع ملک اداری، ۱/۵ تا دو برابر املاک مسکونی است. این تفاوت قیمت دو دلیل دارد یکی به دلیل کمبود این ملک‌ها و و دومی عوارضی است که شهرداری برای صدور مجوز کاربری اداری از صاحبان بنا دریافت می‌کند. به طور کلی اگر قصد سرمایه‌‌گذاری در املاک اداری را دارید باید تمام جوانب آن را در نظر بگیرد. معمولا افرادی به سمت سرمایه‌‌ گذاری در املاک اداری می‌روند که سرمایه بیشتری در اختیار دارند.

سرمایه‌‌ گذاری در املاک مسکونی

بازار مسکن در ایران از همان ابتدای رونق هیچگاه ثبات قیمتی نداشته. مخصوصا در سه سال گذشته بعد از دوره‌ رکود بازار مسکن با انفجار تورمی همراه بود و قیمت‌ها بر یک چشم برهم زدن تغییر کرد. همین اتفاق ناگوار موجب شد بسیاری از خانوارها قدرت خرید خود را از دست بدهند و ناچار به مهاجرت در حومه و شهرهای کوچک کنند. این وضعیت در شهر تهران با شیب تند تری مواجه شد. قیمت ملک در تهران طی سه سال اخیر چند برابر شد. برنده این اوضاع کسانی بودند که قبل از این جریان اقدام به سرمایه‌‌ گذاری مزایای بهترین بازارهای مالی در املاک مسکونی کردند و حالا سرمایه آنها چندین برابر شده است.

ناگفته نماند که قبل از سرمایه‌‌ گذاری در املاک مسکونی باید اطلاعات دقیقی داشت. هرچند خیلی کم پیش آمده که قیمت خانه در ایران کاهش پیدا کند. به طورکلی سرمایه‌ گذاری در ملک یک فرصت بسیار خارق‌ العاده جهت پیداکردن مسیرهای مالی، تنوع در سبک زندگی و برنامه ‌ریزی با اهداف مالی است.

معایب سرمایه ‌‌گذاری در املاک اداری

بزرگترین عیب در سرمایه ‌‌گذاری املاک اداری عدم قابلیت نقد شوندگی است. با وجود شرایط کنونی مثل تحریم ها و وضعیت بد اقتصادی کشور مشتری برای املاک اداری کاهش پیدا کرده است. البته حتی اگر شرایط هم از این بهتر بود در کل کشور با کمبود املاک اداری مواجه است. علاوه بر نقد شوندگی، املاک ادارای داری معایب دیگر هم هست. و آن مراحل دریافت کاربری اداری است.

همانطور که در سطرهای بالا به آن اشاره کردیم برای دریافت مجوز کاربری اداری باید مجوزهای لازم از شهرداری و معاونت شهرسازی این نهاد دریافت شود. که این خود زمان بر خواهد بود.

مزایای سرمایه‌ گذاری در املاک اداری

حالا به سراغ مزایای سرمایه گذاری در املاک اداری می رویم. اصلی ترین مزیت سرمایه‌‌ گذاری در املاک اداری این است که قیمت این املاک با گذشت زمان کاهش پیدا نمی ‌کند. در حالی که در املاک مسکونی اینگونه نیست و هر چه سن بنا بالاتربرود از قیمت ان کاسته خواهد شد. به عنوان مثال قیمت املاک مسکونی نوساز سال به سال کاهش پیدا می کند.

معایب سرمایه‌ گذاری در املاک مسکونی

یکی از چالش های موجود در املاک مسکونی این است که کاهش قیمت ملک ازتباط مستقیمی با سن بنای ساختمان دارد. یکی دیگر از معایب سرمایه ‌گذاری در ملک های مسکونی عدم پیش بینی در این بازار است. این بازار قابلیت این را دارد که قیمت آن روزانه تغییر کند و بالا و پایین برود.

مزایای سرمایه گذاری در املاک مسکونی

اگر بخواهیم از مزایای سرمایه گذاری در ملک های مسکونی با شما در میان بگذاریم در ابتدا باید گفت سرمایه گذاری در ملک های مسکونی مطمئن است و یک پشتوانه محکم برای شما خواهد بود به طور کلی سرمایه ‌‌گذاری در این بازار ریسک کمتری نسبت به سایر سرمایه‌‌ گذاری در بخش‌های اقتصادی کشور را دارد. با توجه به شرایط اقتصادی کشور هر زمان برای سرمایه گذاری در این املاک اقدام کنید برنده خواهید شد و به تعبیری سود خواهید کرد.

سخن آخر:

به طور کلی چندین استراتژی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای انتخاب وجود دارد که برای همه مناسب است. کلید موفقیت در سرمایه گذاری املاک چه اداری و چه مسکونی درک تفاوت و تناسب آنها با زمان ، مهارت و بودجه دراختیار شماست. هر نوع سرمایه گذاری دارای مزایا و خطرات خاص خود است بهتر است قبل از معامله، با تمامی مزایا و معایب آن آشنا شوید.