چگونه وارد بورس ایران شویم؟

ورود به بورس، چطور و چگونه؟

چگونه وارد بورس ایران شویم؟

شخصی به نام واندر بورس در قرن سیزدهم میلادی محل سکونت خود را محلی برای معامله اوراق بهادار تبدیل کرده بود و مردم اوراق مشارکت خود را در آنجا خرید و فروش می‌ کردند. در سال ۱۳۱۵ کارشناسانی از کشورهای هلند و بلژیک برای تدوین قوانین بورس وارد ایران شدند.

سرانجام در سال ۱۳۴۵ قانون تشکیل بورس در تهران تصویب و به سرانجام رسید.

بورس چیست به زبان ساده

بورس در واقع محلی است که در آن خرید و فروش سهام صورت می‌گیرد و می‌ تواند محل فیزیکی یا اینکه اینترنتی باشد. در بورس عمدتاً خریداران و فروشندگان دارایی خود را در بورس قرار می‌دهند که این صرفاً اسکناس نیست. هر شخصی می‌ تواند دارایی‌ هایی مانند خودرو، ملک، زمین و غیره را در بازار بورس قرار دهد تا در مقابل آن دارایی‌ هایی مانند سهام یا اوراق مشارکت را دریافت نماید.

در بازار بورس قوانینی وجود دارد تا دو طرف سود و منفعت داشته باشند.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟

• کسب سود بیشتر در بازار سرمایه
• قابلیت نقدینگی سرمایه
• وجود نهادی ناظر بر فعالیت‌های بورس اوراق بهادار
• وجود قوانین و ایجاد مکانی امن برای سرمایه‌ گذاری
• عدم نیاز به دارایی زیاد برای سرمایه‌گذاری (شروع معاملات با میزان ۵۰۰ هزار تومان)
• امکان حفظ دارایی خود در بورس با آگاهی در بورس
• کنترل نقدینگی و تورم از دیدگاه کلان

چگونه وارد بورس شویم؟

برای وارد شدن در بازار بورس، ابتدا باید با کسب اطلاعات دقیق وارد یکی از کارگزاری‌ های بورس شوید.

اصطلاحات رایج و مهم در بورس چیست؟

• سهم: سهم در واقع همان برگه یا ورق بهادار است که دارای ارزش مالی است، با داشتن برگه سهم می‌توان بخشی از مالکیت یک شرکت را سهیم شد. هر سهم برابر با حاصل تقسیم سرمایه آن شرکت بر یک عدد مشخص است. طبق قانون بورس اوراق بهادار ارزش سهمی هر سهم ۱۰۰۰ ریال است و با توجه به فعالیت‌ های هر شرکت ممکن است کمتر یا بیشتر شود.

• ترازنامه: ترازنامه برگه ایست که در آن ابتدا دارایی‌ ها، بدهی‌ ها و سپس حقوق سهامداران ثبت می‌شود. با بررسی آن می‌ توان میزان سود و زیان را متوجه و وضعیت شرکت را در آینده پیش‌ بینی کرد.

• مجمع عادی سالیانه: هر سال یکبار سهامداران دور هم جمع می‌شوند و در مورد تقسیم سود و انتخاب اعضای هیئت مدیره مشورت می‌کنند.

• مجمع فوق العاده: هر جلسه‌ ای غیر از مجمع سالیانه چگونه وارد بورس ایران شویم؟ که در آن درباره افزایش سرمایه، تغییر نام و غیره مشورت شود مجمع فوق العاده است.

مجمع چیست؟

مجمع در واقع جلسه‌ ای است که مدیران و سهامداران در آن گرد هم می‌آیند تا درباره مسائل مهم بورسی مشورت نمایند که می‌ توانند با توجه به میزان سهم خود، رأی گیری کنند.

• هیأت مدیره: هیأت مدیره توسط سهام‌ داران تعیین می‌شوند و وظیفه اداره شرکت را دارند. که تعداد آن‌ ها بین ۵ تا ۹ نفر است.

• سال مالی: سال مالی در واقع دوره‌ای ۱۲ ماهه است که در پایان هر دوره باید شرکت‌ ها گزارش دقیقی از عملکرد خود را گزارش دهند. با این تفاوت که آغاز سال مالی ممکن است برای هر شرکت متفاوت باشد. هر شرکتی موظف است ۴ ماه بعد از سال مالی، مجمع سالیانه خود را تشکیل دهد و ۸ ماه بعد از مجمع سالیانه سود نقدی سهامداران خود را پرداخت کنند.

محاسبه سود و زیان

در مرحله محاسبه سود و زیان، میزان درآمد و هزینه و همچنین سود و زیان مشخص می‌شود. یکی از دلایل مهم این صورت حساب این است که میزان سودآوری شرکت را نشان می‌دهد تا تصمیم‌گیری آسان‌ تر شود.

تاریخچه شاخص بورس چیست؟

• سود سهام (EPS): سود سهام (Earning Per Share) میزان سودی است که در هر سهام نهفته است. ابتدا باید کل سود را از مالیات کم کنیم تا سود هر سهام به دست آید.

• سود تقسیمی (DPS): سود تقسیمی هر سهام (Dividend Per Share) در واقع ممکن است بین همه سهامداران به صورت یکسان تقسیم نشود. تصمیم‌ گیری میزان تقسیم سود در مجمع عادی سالیانه توسط رأی گیری سهامداران مشخص می‌شود.

• کدال: کدال (Codal.ir) سامانه‌ ای است که در آن اطلاعات کامل تمامی شرکت‌ ها در آن ثبت شده است. و با استفاده از این اطلاعات می‌توان وضعیت سهام شرکت‌ ها را بررسی نمود.

کدال وظیفه نگهداری و انتشار الکترونیکی اطلاعات مالی شرکت‌های ثبت شده در بورس را بر عهده دارد.

• کد بورسی: برای ایجاد سرمایه در بورس باید یک کد بورسی تهیه نمود که مانند کد ملی منحصر به فرد است. با استفاده از آن می‌ توان وارد سامانه سهام بورس شد. این کد شامل ۳ حرف ابتدای نام خانوادگی و ۵ رقم است.

• نماد معاملاتی: نماد معاملاتی در واقع همان نام اختصاری شرکت بورسی است. نام اول هر نماد معاملاتی مربوط به همان صنعتی است که شرکا در آن فعالیت می‌کند.

• عرضه اولیه: عرضه اولیه عمومی زمانی رخ می‌دهد که یک شرکت برای اولین بار سهام خود را در معرض دید سرمایه گذاران و سهامداران قرار می‌دهد.

شاخص بورس چیست؟

شاخص بورس معیاری است که برای ارزیابی کیفی فرآیندها تعبیه شده است. با استفاده از شاخص می‌ توان وضعیت گذشته، حال و آینده را نیز پیش‌ بینی نمود. در بورس اوراق بهادار شاخص‌ های زیادی مطرح می‌شود که برای محاسبه آن یک سال را به عنوان مبنا قرار می‌دهند و سپس ارزش جاری را بر ارزش سال پایه تقسیم می‌کنند و عدد به دست آمده را در عدد ۱۰۰ ضرب می‌کنند.

شاخص کل یکی از مهم‌ ترین معیارهایی است که تمامی سهامداران باید آن را مد نظر قرار دهند.

تالار بورس چیست؟

تالار بورس مکانی است که کارگزاران سهام خود را در آن‌ جا معامله می‌کنند. همچنین تالاری است که قیمت لحظه‌ای سهام مختلف را نشان می‌دهد. بخش های مختلف تالار بورس شامل: تالار اصلی مخصوص شرکت‌ هایی است که با قوانین سازمان بورس موافقت نموده‌اند. تالار فرعی شامل شرکت‌هایی است که به صورت آزمایشی فعالیت دارند، می باشد.

چطور وارد بورس شویم؟

ورود به بورس، چطور و چگونه؟

گفتیم که بورس چیست؟ و تاریخچه تشکیل بورس در ایران و جهان را توضیح دادیم. همچنین بیان کردیم که بورس یک بازار است و اهمیت بورس در نظام اقتصادی را توضیح دادیم و مزایای سرمایه‌گذاری در بورس برای سرمایه‌گذار و منفعت‌های سرمایه‌گذاری در بورس برای شرکت‌ها را هم برشمردیم.

به این سوال که «چه کسانی می‌توانند در بورس سرمایه‌گذاری کنند؟» هم پاسخ دادیم. اما به طور مختصر باید مجدداً اشاره کنیم که همه افراد از طیف ریسک‌گریز تا ریسک‌پذیر می‌توانند در بورس سرمایه‌گذاری کنند و بورس مختص افراد حرفه‌ای و متخصص نیست.

حال سوال اصلی و اولیه این است که چطور می‌توان وارد بورس شد و سرمایه‌گذاری در آن را شروع کرد؟ چطور یک سرمایه‌گذار می‌تواند اوراق مشارکت، اوراق اجاره، سهام یک شرکت و . را در بورس خرید و فروش کند؟

ابتدا باید بدانیم که هیچ خرید و فروش سهام یا اوراق بهاداری در بورس مستقیماً توسط افراد یا همان سرمایه‌گذاران صورت نمی‌پذیرد. کلیه خرید و فروش‌ها در این بازار توسط شرکت‌های کارگزار بورس صورت می‌گیرد. پس برای سرمایه‌گذاری در بورس نیازی به مراجعه به بورس نیست و با مراجعه به یک کارگزاری بورس می‌توان سرمایه‌گذاری را شروع کرد.

اما سوال اینجاست که کارگزار بورس کیست؟

کارگزاران، شرکت‌های خبره، آگاه و مورد اعتماد بورس هستند که پس از کسب مجوزهای لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام به خرید و فروش سهام و سایر انواع اوراق بهادار می‌کنند و البته در قبال انجام این خرید و فروش‌ها، مبلغ اندکی کارمزد دریافت می‌کنند.

سازمان بورس بر عملکرد شرکت‌های کارگزاری به صورت مستمر و دقیق نظارت می‌کند و این امر سبب می‌شود که سرمایه‌گذاران اطمینان لازم را به این شرکت‌ها داشته باشند.

پس سرمایه‌گذاری در بورس فقط از طریق کارگزاری‌های بورس انجام می‌پذیرد. شرکت‌های کارگزاری در اکثر شهرهای ایران دارای شعبه و نمایندگی هستند و هر فرد می‌توانید با مراجعه به آن­ها نسبت به شروع سرمایه‌گذاری اقدام کند.

پس متوجه شدیم که برای ورود به بورس باید از طریق یک شرکت کارگزاری به این بازار متصل شد و سرمایه‌گذاری یا همان خرید و فروش سهام و انواع اوراق بهادار را آغاز کرد.

حال برای شروع باید چکار کرد؟

همانطور که می‌دانید برای انجام امور بانکی نظیر سپرده‌گذاری، دریافت وام، گرفتن دسته چک، نقد کردن چک و . اولین کار افتتاح حساب بانکی است. برای فعالیت در بورس هم هر فرد باید کد سهامداری یا کد بورسی داشته باشد.

کد سهامداری یا کد بورسی چیست؟

اولین گام ورود به بورس، دریافت کد سهامداری یا کد بورسی است.

کد سهامداری یا کد بورسی مانند شماره حساب بانکی است. این کد یک شناسه 8 کاراکتری متشکل از حروف و عدد است که از سه حرف اول نام خانوادگی و یک عدد 5 رقمی تصادفی تشکیل شده است. مثلا اگر نام فردی مینا احدی باشد، کد سهامداری یا کد بورسی این شخص می­تواند احد25691 باشد.

کد سهامداری یا کد بورسی منحصر به فرد است و هر سرمایه‌گذار تنها یک کد بورسی می‌تواند داشته باشد.

اما برای دریافت کد سهامداری یا کد بورسی، باید به همراه مدارک شناسایی شامل شناسنامه و کارت ملی به یکی از شرکت‌های کارگزاری بورس مراجعه کرد. مدت زمان صدور کد سهامداری یا کد بورسی حداکثر 48 ساعت کاری است.

لازم به ذکر است که صدور کد سهامداری کاملاً رایگان است و هیچ کارگزاری حق دریافت وجه از این بابت را ندارد.

با داشتن کد سهامداری یا کد بورسی، شما وارد بورس شده‌اید و می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام در بورس اوراق بهادار کنید. شما برای خرید و فروش سهام شرکت‌ها، اوراق مشارکت، اوراق اجاره، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و . نیاز دارید که حتما کد بورسی یا کد سهامداری داشته باشید.

بورس چیست ؟ چگونه وارد بورس شویم ؟

بورس چیست: بورس به دو نوع بورس کالا و بورس اوراق بهادار طبقه بندي مي شود. در بورس کالا كالا و بورس اوراق بهادار سهام و اوراق قرضه مورد معامله قرار می‌گیرد. هرچند كلمه بورس عموما در معني بورس اوراق بهادار به كار گرفته مي شود.

بورس چیست ؟

بورس يا بهابازار به بازاری اطلاق می‌شود که قیمت گذاری و خرید و فروش کالا و اوراق بهاداردر آن انجام می‌پذیرد.

بورس به دو نوع بورس کالا و بورس اوراق بهادار طبقه بندي مي شود. در بورس کالا كالا و بورس اوراق بهادار سهام و اوراق قرضه مورد معامله قرار می‌گیرد. هرچند كلمه بورس عموما در معني بورس اوراق بهادار به كار گرفته مي شود.

چگونه وارد بورس شویم ؟

برای معامله در بازار بورس، هرشخصی حقیقی یا حقوقی نیاز به یک کارگزار رسمی و کد معاملاتی دارد. کارگزار در واقع واسط بین معامله‌گر و بازار بورس می‌باشد. افراد عادی جامعه نیز می‌توانند با دریافت کدمعاملاتی از کارگزاری‌های رسمی، خرید و فروش سهام و اوراق‌بهادار را در بورس انجام دهند. امکان معاملات آنلاین سهام، پیگیری قیمت‌ها و سایر چگونه وارد بورس ایران شویم؟ اطلاعات موردنیاز تحلیل سهام از طریق اینترنت، باعث شده‌است رغبت بیشتری برای حضور در بورس در بین افراد ایجاد شود.

بورس کالا

بورس کالا، عبارت است از یک بازار سازمان یافته که در آن جا تعداد زیادی از فروشنده ها ، کالا ها و محصولات خودشان را عرضه می کنند و چگونه وارد بورس ایران شویم؟ این کالا ها بعد از این که توسط تعدادی از کارشناس ها مورد ارزیابی قرار گرفتند و ارزش گذاری شدند ، در معرض خرید مشتریان گذاشته می شوند . در این نوع بورس ، معمولا مواد اولیه و خام مورد خرید و فروش قرار می گیرند . اسم هر بورس کالایی ، از نام کالایی که مورد معامله قرار می گیرد ، می آید . مثلا می گویند بورس فرش ، بورس اتوموبیل و یا …

بورس ارز

در این بورس ، پول های خارجی داد و ستد می شوند . متاسفانه این نوع بورس در کشور ایران انجام نمی شود .

بورس اوراق بهادار

در این نوع بورس ، چیزهایی مثل برگه های مشارکت یا سهام ، مورد خرید و فروش قرار می گیرند . در کشور ایران ، این برگه های بهادار به طور همیشگی و به صورتی رسمی در یک محل معین داد و ستد می شوند که به آن بازار ، بورس اوراق بهادار می گویند .شرکت های مختلف ، ابتدا وارد این بازار می شوند و بعد از این که تحقیقات لازم برای ارزیابی کارایی و عملکردشان انجام گرفت ، اجازه پیدا می کنند که وارد بازار بورس بشوند .

این شرکت ها وظیفه دارند که همه اطلاعات مالی مربوط به خودشان را در زمان هایی که از قبل برای آن ها تعیین شده است ، جمع آوری کنند و آن را به سازمان بورس ، اعلام بکنند و اگر به هر دلیلی از این کار خودداری بکنند ، مطابق قوانین و مقررات با آن ها برخورد می شود .

تالار بورس چه محلی است؟

در کشور ایران ، بورس از تاریخ ۱۳۴۶ روی کار آمده است و ساختمان اصلی آن ، در خیابان حافظ است . اصلی ترین تالار بورس در ایران ، تالار حافظ است . سهامدارانی که در بورس فعالیت می کنند ، در این تالار حضور پیدا می کنند و با نگاه کردن به نمایشگرهایی که داخل این تالار نصب شده است ، به صورت لحظه به لحظه در جریان تغییر قیمت سهام و شاخص های مربوط به آن قرار می گیرند .

همچنین حاضران در این تالار ، دائما از میزان سفارشات و هم چنین مقدار عرضه و تقاضا برای هر سهامی با خبر می شوند . در این تالار ، یک سری بروشورها ی خبر رسانی هم پخش می شوند که حاضرین می توانند از این خدمات جانبی هم استفاده بکنند .
غیر از تالار حافظ ، ما باز هم تالارهای دیگری در باقی شهرها داریم که توسط سازمان بورس دائر شده اند و به افراد علاقه مند به سرمایه گذاری ، خدمات می دهند .

آیا حتما باید در تالار بورس حاضر بشویم ؟

خوشبختانه پاسخ به این سوال منفی است و امروزه دیگر مردم می توانند خیلی راحت در منزل و یا محل کارشان بنشینند و به صورت آنلاین به خرید و فروش سهام بپردازند و دیگر نیازی ندارند که حتما به تالار بورس بیایند تا بتوانند این کارها را انجام بدهند و این برای صرفه جویی کردن در وقت ، خیلی موثر است . دیگر مهم نیست که چه زمانی از شبانه روز است و در کجا هستید چون شما می توانید با اتصال به اینترنت هر بررسی ای را که می خواهید در مورد سهام خودتان انجام بدهید .

حتما برایتان این سوال به وجود می آید که پس چرا هر وقت در اخبار تالار بورس را نشان می دهند ، همیشه اینقدر شلوغ و پر همهمه است ؟! دلیلش این است که بعضی از سهامداران برای این که از نظرات باقی افراد هم در مورد اوضاع سهام مختلف با خبر بشوند در تالار حاضر می شوند تا با آن ها مشورت بکنند

اصول سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟

بازار بورس مانند هر بازار دیگری دارای اصول و شرایط ویژه‌ای است که با در نظر گرفتن و عمل به این اصول پایه‌ای، می‌توان به سرمایه‌گذاری با پذیرش کمترین ریسک اقدام نمود.

سرمایه‌گذاری با ”سرمایه‌ مازاد“

اولین و مهمترین اصل همین است که همواره مورد تأکید و توصیه مسئولان و فعالان با سابقه بازار می‌باشد. در واقع از آنجائی که این بازار به‌دلیل افت و خیزهای متوالی وضعیت یکسانی ندارد، معمولاً سرمایه‌گذارانی می‌توانند با خیال راحت، بحران‌های مقطعی بورس را تحمل نمایند که با سرمایه‌مازاد خود در این بازار حضور دارند و در عین برخورداری از ملزومات اولیه زندگی (مسکن، خودرو، لوازم خانکی و…) مازاد سرمایه خود را به این بازار تزریق کرده‌اند. از مقروض شدن به دیگران به منظور سرمایه‌گذاری در بورس اجتناب نمایید تا ابتکار عمل و انبساط خاطرتان از دست نرود.

تشکیل سبد سهام

پرهیز از خرید ”تک سهام“ و تشکیل سبدسهام، دومین اصل مهم به‌منظور کاهش ریسک سرمایه‌گذاری برای حضور در بازار بورس است. از آنجا که افت وخیز قیمت سهام شرکت‌ها دارای روند متفاوتی هستند، بهتر است سرمایه‌ موجود جهت خرید سهام در چند شرکت از صنایع مختلف تزریق شود تا ریسک سرمایه‌گذاری کاهش یابد.

دیدگاه بلندمدت

سومین اصل بورس اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری با دید بلند مدت است. تجربه و گذشته شاخص‌های مختلف بورس اوراق بهادار نیز نشان داده در هیچ دوره سه ساله‌ای سهام‌داران دچار ضرر و کاهش ارزش سرمایه نشده‌اند. بنابراین هرچه دید سرمایه‌گذاران بلند مدت‌تر باشد به همان نسبت نیز ضریب ریسک به حداقل می‌رسد.

عدم قطعیت

عدم قطعیت بازار، اصل دیگری است که می‌بایست در هر شرایطی مدنظر سهامداران قرا رگیرد. گاها ”دیده شده که افراد تنها به صرف بازدهی گذشته یک شرکت و یا شاخص‌های بورس اوراق بهادار به این بازار روی آورده‌اند و با ذهنیت تداوم روند گذشته انتظار کسب سود داشته‌اند.
در حالی که بورس اوراق بهادار به ”تالار شیشه‌ای“ معروف است و با هر تلنگری فرو می‌ریزد و ترک بر می‌دارد پس همواره باید در نظر داشت که وضعیت (مثبت و منفی) یک دوره بورس اوراق بهادار را نمی‌توان به زمان‌های آینده تعمیم داد. به عبارت دیگر، در این بازار اصل ”یگانه عنصر ثابت جهان تغییر است“ مصداق کاملی دارد.

انواع تحلیل

برای به‌دست آوردن بازده مناسب در بورس حتماً باید نکات فوق را مد نظر داشت. به‌علاوه با استفاده از تحلیل‌های عملی متداول (فاندامنتال ـ تکنیکال) شرایط را برای دستیابی به بیشترین بازده در کمترین زمان ممکن مهیا نمود.
استفاده از تئوری مدرن پرتفولیو (MPT) نیز کمک مؤثری در بهینه‌سازی سبد سهام و توازن ریسک و بازده می‌نماید.

کارگزاری چیست؟

در گام اول بهتر است بدانید کارگزاران اشخاصی حقیقی یا حقوقی هستند که نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را در بازار بورس بازی می کنند. آنها در این نقش وظیفه یافتن خریدار برای فروشنده و فروشنده برای خریدار را بر عهده دارند. به عبارتی آنها عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند و به دو دسته خصوصی و دولتی تقسیم می شوند. خرید و فروش سهام شرکت های بورسی در بازار، فقط توسط کارگزاران رسمی سازمان بورس اوراق بهادار امکان پذیر است. به این ترتیب اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعداد سهام، قیمت مورد معامله و تعداد خریدار و فروشنده هر روز در دسترس قرار می گیرد.

کارگزاران طی تشریفات و آزمون های متعدد و خاصی انتخاب می شوند و مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت می کنند. کارگزاران به حساب مشتری خود وارد بازار می شوند و به وکالت از سوی او اقدام به معامله می کنند. بدون انتخاب یک کارگزار نمی توانید در بورس فعالیت کنید. هر کسی که علاقه مند به فعالیت در بورس است باید یک کارگزار مناسب برای خودش انتخاب کند.

کدام کارگزار مناسب من است؟

سرمایه گذاران دائمی و بزرگ بورس هر کدام با کارگزار معینی کار می کنند. به غیر از کارگزارانی که به تازگی مجوز مشاوره و سبدگردانی دریافت کرده اند، سایر کارگزاران اجازه ارائه مشاوره به سرمایه گذاران را دارند. اما نکته مهم این است که برای آنها تفاوتی نمی کند سرمایه گذار چه سهمی بخرد و بفروشد، آنها تنها کارمزد خود را دریافت خواهندکرد. در نتیجه این سرمایه گذار است که باید با توجه به خواسته خود از بورس کارگزار خود را انتخاب کند. قابلیت انجام سریع سفارش مشتری، داشتن اطلاعات مربوط و کافی، داشتن سیستم های داخلی مناسب، حجم سرمایه گذار از جمله مهم ترین معیارها برای انتخاب کارگزار است.

در انتخاب کارگزار باید دقت کرد برای چه مقدار سرمایه هایی کار می کند و آیا سرمایه مادر حدی است که کارگزار آن را جدی بگیرد. اصولا کارگزاران به نسبت حجم سرمایه افراد، آنها را در اولویت قرار می دهند. فرضا کارگزاری که اکثر مشتریان آن دارای سرمایه های بالای یک میلیارد ریال باشند، برای سرمایه گذار با سرمایه 100 میلیون ریال مناسب نیست.

تعداد مراجعه کنندگان به کازگزار هم معیار مهمی است. به این معنی که آیا کارگزار فرصت رسیدگی به درخواست های همه مشتریان را دارد؟ چرا که در غیر این صورت شاید به علت نداشتن فرصت برای انجام درخواست های خرید و فروش مشتریان درخواست ها به روزهای بعد موکول شود و این مسئله با توجه به ارزش زمان در معاملات بورس ممکن است موجب از دست رفتن برخی فرصت ها شود. اشخاص حقیقی که با یک سرمایه محدود وارد بازار بورس می شوند بهتر است سراغ کارگزاری هایی که مشتریان حقوقی دارند، نروند.

کارگزار چگونه وارد بورس ایران شویم؟ با خدمات محدود

کارگزار با خدمات محدود، کارگزاری است که صرفا خرید و فروش را انجام می دهد و کارمزد دریافت می کند. کارگزار با خدمات محدود، نسبت به کارگزار با خدمات کامل، کارمزد کمتری دریافت می کند و درعوض، خدماتی که به مشتریان ارائه می دهد، کاملا محدود است. خدمات کارگزاری با خدمات محدود می تواند شامل قیمت های لحظه ای سهام، عرضه و تقاضای بازار، حجم معاملات روزانه و در گاهی موارد، مشاوره دادن به سرمایه گذاران در هنگام ثبت سفارش باشد. برای تازه واردها انتخاب کارگزار محدود توصیه می شود اما بهتر است پس از زمانی فعالیت به دنبال یک کارگزار با خدمات کامل باشد.

کارگزار با خدمات کامل

کارگزاری ها با خدمات کامل خدمات متنوع و کاملی به مشتریان خود ارائه می کنند، این خدمات شامل مشاوره، برنامه ریزی مالی، مدیریت سبد سهام و. نیز هست. کارگزار با خدمات کامل، علاوه بر خدمات خرید و فروشی که کارگزار با خدمات محدود انجام می دهد، خدمات دیگری مانند خبرنامه های تحلیلی که به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه ارائه می شوند، ارائه تحلیل در مورد پرتفوی سرمایه گذاران و شرکت های سرمایه گذاری، محاسبه ریسک و بازده در مورد سرمایه گذاری هر شخص حقیقی و حقوقی را ارائه می کنند. کسانی که به دنبال حضور ماندگار و قوی در بورس هستند بهتر است سراغ این نوع کارگزاری ها بروند.

کارگزاری ها کجا هستند؟

تقریبا در همه شهرهای بزرگ کشور کارگزاری های رسمی بورس وجود دارند. شما برای اطلاع از آدرس و درجه اعتبار آنها می توانید به سایت اینترنتی سازمان بورس سری بزنید و در جریان جزییات فعالیت های آنان قرار بگیرید. اگر در شهری کارگزاری بورس وجود نداشت شعب مخصوص بانک ملی وظیفه آنها را انجام می دهند.

شما نمی توانید به طور مستقیم اقدام به خرید سهام یک شرکت در بورس یا فرابورس کنید، برای این کار لازم است سفارش خود را به یک کارگزار بدهید تا آن کارگزار سهام مورد نظر شما را خریداری کند. معاملات در بورس اوراق بهادار تهران از طریق کارگزاران انجام می شود. این کارگزاران در انجام معاملات نقش نماینده خریدار یا فروشنده را ایفا می کنند. کازگزاران دارای مجوز کارگزاری از سازمان بورس و عضو بورس هستند. و سرمایه گذار می تواند برای معاملات اوراق بهادار کارگزار خود را با توجه به معیارهایی از قبیل انجام به موقع سفارش، داد و ستد سهام با مناسب ترین قیمت و نحوه ارائه خدمات جانبی انتخاب کند.

واریز وجه به حساب کارگزار

پس از اعلام تصمیم نهایی خرید سهام به کارگزار و تکمیل فرم های مربوط به سفارش خرید، کارگزار مربوطه یک شماره حساب بانکی به سهامدار اعلام خواهدکرد که باید وجه مربوط به خرید سهام به این شماره حساب واریز شود، چنانچه پس از خرید سهام رقم واریزشده کمتر یا بیشتر از مبلغ کل سهام باشد ما به التفاوت آن با سهامدار محاسبه خواهدشد.

چگونه وارد بورس شویم؟

بازار بورس یکی از بهترین‌ بازارهای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. این بازار دارای مزایای زیادی است که برای نمونه می‌توان به این موارد اشاره کرد: شفاف بودن تمام قوانین و چهارچوب‌های سرمایه‌گذاری، امکان ورود تمام افراد با هر سن و سطح دانش به این بازار، امکان کسب سود در بازه‌های زمانی مختلف، نقدشوندگی بالا و … . در این مطلب قصد داریم نحوه ورود به بورس را با هم بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

بهترین راه ورود به بورس چیست؟

ورود به بورس فرایندهای ساده‌ای دارد و این روزها می‌توان تمامی مراحل را به صورت آنلاین پیش برد. در ادامه تمامی مراحل ورود به این بازار پرسود را با هم بررسی می‌کنیم.

گام اول: دریافت کد بورسی

همان‌طور که برای انجام امور بانکی، سپرده‌گذاری یا خدمات مالی بانک‌ها نیاز به کد ملی دارید، برای فعالیت در بازار بورس نیز در گام اول باید برای دریافت کد بورسی اقدام کنید. در گذشته ثبت نام و دریافت کد بورسی دارای برخی شرایط و ضوابط سخت بود که امروزه تمامی این شرایط از میان برداشته شده و هر شخص با هر سن و سطح دانشی می‌تواند برای دریافت کد بورسی و شروع معاملات در بازار بورس اقدام کند. برای دریافت کد بورسی ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کنید. ثبت نام در این سامانه برای تمامی افراد حقیقی و حقوقی ضرورت دارد و بدون کد سجام، نمی‌توان کد بورسی دریافت کرد. در مرحله بعد، لازم است یک کارگزاری انتخاب کنید و کد معاملاتی و دسترسی به سامانه آنلاین را به دست آورید. با مراجعه به سامانه آگاه اکسپرس می‌توانید ثبت نام سجام و کارگزاری را به صورت همزمان و رایگان انجام دهید و دیگر نیازی به ثبت نام مجزا نخواهد بود.

گام دوم: احراز هویت

بعد از تکمیل مراحل ثبت‌ نام در سامانه‌های ثبت نام آنلاین کارگزاری بورس، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید. این کار را می‌توانید به صورت آنلاین یا از طریق مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت انجام دهید. دقت داشته باشید که احراز هویت سجام و کارگزاری دو فرایند مجزا هستند اما در مراجعه حضوری همزمان انجام می‌شوند. برای احراز هویت آنلاین سجام و کارگزاری باید به صورت جداگانه اقدام کنید. افرادی که از قبل ثبت نام و احراز هویت سجام را انجام داده باشند نیازی به احراز هویت مجدد برای کارگزاری آگاه نخواهند داشت و می‌توانند از طریق امضای یک قرارداد الکترونیکی، مراحل ثبت نام خود را تکمیل کنند.

گام سوم: صدور کد بورسی و شروع معاملات

در صورتی که تمامی این مراحل را با موفقیت به انجام برسانید، کد بورسی شما طی 2 الی 3 روز کاری از جانب سازمان بورس صادر و برای شما پیامک می‌شود. به منظور شروع معاملات و خریدوفروش سهام نیز چگونه وارد بورس ایران شویم؟ باید از سامانه‌های آنلاین معاملات کارگزاری‌ها استفاده کنید. در این خصوص باید توجه داشته باشید که هر کارگزاری دارای یک سامانه معاملاتی آنلاین مجزا و منحصر به فرد است. شما با داشتن کد بورسی کد معاملاتی می‌توانید به راحتی با استفاده از این سامانه‌های معاملاتی به خریدوفروش سهام در بازار بورس اوراق بهادار تهران بپردازید. به همین منظور پیشنهاد می‌شود که از خدمات آموزشی در بازار سرمایه نیز بهره‌مند شوید.

گام چهارم: آموزش بورس

خریدوفروش سهام در بازر بورس مستلزم داشتن علم و دانش کافی در این زمینه است. سازمان‌ها و شرکت‌های مختلفی در حال حاضر در کشور مشغول ارائه خدمات آموزشی هستند. در این میان پیشنهاد می‌کنیم که از خدمات آموزشی شرکت و سازمانی بهره‌مند شوید که از اساتید مجرب در بازار سرمایه استفاده می‌کنند و از نظر هزینه نیز برای شما مقرون به صرفه باشد. برای استفاده از انواع خدمات آموزشی و شرکت در دوره‌های تخصصی، می‌توانید به بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه مراجعه کنید.

چند نکته مهم برای ورود به بورس

یکی از نکات مهم به منظور ورود به بازار بورس، ثبت نام در سامانه سجام یا به اصطلاح سجامی شدن است. برای این منظور می‌توانید به سامانه ثبت نام آنلاین سجام به نشانی www.sejam.ir مراجعه کنید. در نظر داشته باشید ثبت نام در سامانه سجام از الزامات ورود به بورس محسوب می‌شود و باید در همان گام اول برای ثبت ‌نام کد بورسی نیز اقدام کنید. در صورتی که قصد دریافت کد بورسی از کارگزاری آگاه را داشته باشید، در خلال ثبت نام در سامانه آگاه اکسپرس می‌توانید ثبت نام سجام خود را به صورت رایگان انجام دهید.

به منظور استفاده از خدمات تحلیلی-مشاوره‌ای در بازار بورس باید از درگاه و شرکت مشاوره مطمئن خدمات دریافت کنید. آوای آگاه اولین شرکت رسمی است که خدمات تحلیلی-مشاوره‌ای را در بازار بورس ارائه می‌دهد و در حال حاضر تحت عنوان سایت همفکران، خدمات ممتازی را ارئه می‌دهد.

باید در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری در بورس در اصطلاح به دو نوع سرمایه‌گذاری مستقیم و سرمایه‌گذاری غیر مستقیم تقسیم‌بندی می‌شود. منظور از سرمایه‌گذاری مستقیم همان خریدوفروش سهام بدون واسطه و با استفاده‌ از سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها است؛ در صورتی که سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار بورس به صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی اشاره دارد. شما عزیزان می توانید جهت سرمایه گذاری در سبدگردانی اختصاصی و یا صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت آگاه اینوست مراجعه نمایید.

به عنوان نکته نهایی پیشنهاد می‌کنیم در صورتی که وارد بازار بورس شدید، خریدوفروش خود را بر پایه هیجانات و تصمیمات احساسی پیش نبرید که این مسیر در نهایت منجر به از دست دادن بخشی از سرمایه شما در این بازار خواهد شد. شما می‌توانید با کسب خدمات آموزشی با تدوین یک استراتژی معاملاتی خوب، خریدوفروش سهام خود در این بازار را مدیریت و در یک حاشیه امن و مطمئن به سرمایه‌گذاری خود رسیدگی کنید. شرکت در دوره‌های روانشناسی بازار می‌تواند در این زمینه مفید واقع شود.

به عنوان یک جمع‌بندی می‌توانیم بگوییم ورود به بورس و انجام معاملات در این بازار بسیار ساده است و تمامی مراحل را می‌توان به صورت آنلاین انجام داد. در گام اول باید برای دریافت کد بورسی و ثبت نام در سامانه سجام اقدام کنید که این پروسه از طریق کارگزارهای بورس در سطح کشور به سادگی قابل انجام است. در مراحل بعدی باید برای احراز هویت سجام و کد بورسی نیز اقدام کنید که این مرحله به دو صورت آنلاین و حضوری قابل انجام است. بعد از تکمیل این مراحل و صدور کد بورسی می‌توانید با استفاده از سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزارهای بورس به خریدوفروش سهام مشغول شوید.

چگونه وارد بورس شویم؟

این روزها بسیاری از کسب‌وکارها و بازارهای سودده در کشور رنگ و بوی کرونایی گرفته‌اند. برخی از آنها روند ناامیدکننده‌ای را از شروع سال جدید تجربه می‌کنند و برخی هم مانند بازار سرمایه هر روز در حال جابه‌جا کردن رکوردهای جدیدی هستند.

اما ورود به بورس و برداشت سود از سوی افراد تازه کار، آنچنان هم راحت نیست و به طی کردن برخی مراحل نیاز دارد.

در اینفوگرافیک بالا با 5 قدم مهم به این موضوع پرداخته شده است که چگونه وارد بورس شویم.
این مراحل عبارتند از:
1-داشتن یک سرمایه غیرضروری
2-یادگیری مفاهیم اولیه بورس
3-ثبت نام در سامانه سجام
4-ثبت نام در کارگزاری های رسمی
5-آغاز خرید و فروش معاملات بورسی

مقالات مرتبط:

هیچکدام از اهداف سیاست‌های کلی اصل ۴۴ تاکنون محقق نشده است

• 1401/8/3

قرارگاه ملی مبارزه با مفاسد اقتصادی در نامه ای خطاب به رئیس سازمان خصوصی سازی نوشت هیچکدام از اهداف سیاست‌های کلی اصل ۴۴ تاکنون محقق نشده است.

افراد تحت پوشش کمیته امداد و بهزیستی سهام عدالت دریافت می کنند

• 1401/7/9

با تصویب هیات وزیران، باقیمانده سهام متعلق به دولت در برخی شرکت ها و بانک های دولتی به صورت مستقیم به افراد فاقد سهام عدالت که تحت پوشش کمیته امداد امام خمینی(ره) و سازمان بهزیستی قرار دارند، واگذار می شود.

تعطیلی دوماهه کارگروه ویژه سهام عدالت

• 1401/5/29

سخنگوی کانون شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی سهام عدالت از تعطیلی حدود دو ماهه کارگروه ویژه برای اصلاح آیین‌نامه سهام عدالت خبر داد.

نقض گسترده قوانین در مصوبات شورای‌عالی بورس؛ خط قرمز مجلس است

• 1401/3/17

رئیس فراکسیون سهام عدالت مجلس شورای اسلامی گفت:نقض گسترده قوانین در مصوبات شورای‌عالی بورس؛ خط قرمز مجلس است.