در یک تراکنش چه اطلاعاتی وجود دارد؟

در بخش پایینی صفحه اطلاعات رمز ارز می توانید لیست تراکنش های آن را مشاهده و بررسی کنید. بر روی تراکنشی که قصد دریافت TXID آن در تراست والت را دارید کلیک کنید.

در یک تراکنش چه اطلاعاتی وجود دارد؟

متن پیش رو توضیحی دربارهٔ شرایط استفاده از برنامه و وب‌سایت کافه‌بازار به آدرس cafebazaar.ir و تمام خدمات و سرویس‌های ارائه شده از طریق آن است.

استفاده از خدمات ما، به این معنی است که با این شرایط موافقت کرده‌اید. لطفاً برای آشنایی با شرایط استفاده از کافه‌بازار این سند را مطالعه کنید و چنانچه سؤالی برایتان پیش آمد خوشحال می‌شویم با ما تماس بگیرید.

شرایط لازم

محدودیت سنی: برای ایجاد حساب کاربری و استفاده از خدمات خرید از طریق بازار لازم است بالای ۱۸ سال داشته باشید. اگر زیر ۱۸ سال دارید، لطفاً از والدین یا قیم قانونی خود بخواهید حساب کاربری ایجاد کنند و بر فعالیت شما نظارت داشته باشند.

نیازمندی‌های اولیه کاربری: برای استفاده از سرویس‌های ما، به دستگاهی نیاز است که نرم‌افزاری سازگار و دسترسی به اینترنت فعال داشته باشد. این دو عامل بر کیفیت عملکرد و نحوهٔ ارائهٔ سرویس‌های کافه‌بازار تأثیر می‌گذارند. شما می توانید برنامه و بازی و را از برنامه بازار دانلود کنید و به فیلم های منتشر شده در بازار از طریق وبسایت و برنامه بازارنیز میتوانید دسترسی داشته باشید و به تماشای آنها بشینید.

هزینه استفاده: کافه‌بازار برنامه‌ای رایگان است و شما برای نصب و استفاده از این برنامه روی دستگاه خود، متحمل هیچ هزینه‌ای نخواهید شد. اما برای دسترسی به خدمات آن نیاز به اتصال به اینترنت است. به همین دلیل ممکن است شرکت ارائه‌دهندهٔ خدمات اینترنت از شما بابت استفاده از اینترنت هزینه‌ دریافت کند. همچنین در صورتی که بخواهید از برنامه‌های غیررایگان موجود در بازار یا یک گزینهٔ غیررایگان در یک برنامه رایگان استفاده کنید، لازم است نسبت به پرداخت هزینه آن اقدام کنید.

کاربران بین‌المللی: تمامی برنامه‌ها بازیها و فیلم های موجود در بازار روی سرورهایی در داخل ایران نگهداری می‌شوند. امکان استفاده از بازار در خارج از ایران وجود دارد اما تشخیص موانع حقوقی و قانونی استفاده از خدمات بازار در کشورهای دیگر بر عهدهٔ خود کاربر است و بازار در این زمینه مسئولیتی ندارد.

خرید از کافه‌بازار

سعی کرده‌ایم تمامی جوانب یک پرداخت ایمن روی موبایل را در نظر بگیریم. از این رو همه‌ٔ اطلاعاتی که در زمان پرداخت وارد می‌کنید، در درگاه بانکی وارد می‌شوند و به هیچ‌ عنوان در بازار ثبت یا ذخیره نخواهند شد و صرفاً از طریق درگاه بانکیِ مورد استفاده، قابل پیگیری خواهند بود.

برای خرید و استفاده از محصولات غیررایگان کافه‌بازار، لازم است حساب کاربری ایجاد کنید. تمامی شرایط خرید و فروش محصولات در بازار از قانون جاری در کشور پیروی می‌کند.

اگر می‌خواهید از برنامه‌های فروشی عرضه‌شده در بازار استفاده کنید، باید ابتدا هزینۀ تعیین شده را بپردازید. تمامی قیمت‌های درج‌ شده در سایت و برنامه به‌روز هستند. قیمت یک برنامه‌ برای خریدار آن همیشه ثابت خواهد بود و تغییر قیمت‌ها شامل خریدی که یک بار ثبت و انجام شده است نمی‌شود.

اگر از طریق کافه بازار از یک محصول غیر رایگان خرید کنید و آن محصول تا یک هفته بعد از خرید شما به هر علتی از کافه‌بازار حذف شود، ما خود را متعهد می‌دانیم که مبلغِ خرید را به شما برگردانیم اما چنانچه فاصله خرید تا حذف بیش از یک هفته باشد، مسئولیتی بابت استرداد مبلغِ هزینه شده، متوجه بازار نخواهد بود.

در خرید‌های درون برنامه‌ای، سرویس مورد نظر به طور مستقیم از توسعه‌دهنده خریداری می‌شود. بنابراین آگاهی از شرایط استفاده و قوانین و مقررات تعیین‌ شده از سوی توسعه‌دهنده و رعایت آنها ضروری است. همچنین لازم به ذکر است مسئولیت ارائهٔ خدمات خریداری شده نیز با توسعه‌دهنده است.

به‌روزرسانی برنامه‌ها که معمولاً ایرادهای قبلی را برطرف می‌کند، به رایگان از بازار قابل دریافت خواهد بود.

اعتبار هدیه ‌بازار فقط برای استفاده از خدمات ‌بازار است و قابل تبدیل به وجه نقد نیست.

کاربران اجازه‌ی خرید و فروش کدها یا انتقال آن را به هر نحو به اشخاص دیگر ندارند. همچنین کاربر اجازه‌ی انتشار کدها را به صورت عمومی جز از طریق راه‌های اعلامی مجاز از سوی بازار ندارد. این شرط مشمول کدهایی نیز می‌شود که به صورت عمومی از سوی ‌بازار در دسترس قرار گرفته باشد.

می‌توانید برای مطالعهٔ سؤالات متداول مربوط به پرداخت در کافه‌بازار به این صفحه و قسمت پرداخت و مسائل مالی مراجعه کنید.

حساب کاربری کافه‌بازار

برای استفاده از برخی سرویس‌ها و دسترسی به تمامی در یک تراکنش چه اطلاعاتی وجود دارد؟ خدمات کافه‌بازار، لازم است حساب کاربری ایجاد کنید که مستلزم این است که بالای ۱۸ سال داشته باشید.

برای ایجاد حساب کاربری در کافه‌بازار ثبت شماره تلفن همراه ضروری است. می‌توانید نام کاربری را به دلخواه انتخاب و نظرات خود را دربارۀ برنامه‌ها با همین نام ثبت کنید اما در صورتی که نام کاربری شامل موارد زیر شود، نظر کاربر نمایش داده نخواهد شد:

حاوی اطلاعات تماس با کاربر باشد. (از جمله شماره تلفن و ایمیل، آدرس سایت و تلگرام و دیگر شبکه‌های اجتماعی)

شامل الفاظ رکیک یا توهین‌آمیز باشد.

برنامه یا سایت‌های دیگر را تبلیغ کند.

همچنین در حساب کاربری امکان انتخاب سن و جنسیت وجود دارد، لازم به ذکر است این امکان برای ارائه محصولات (برنامه، بازی و ویدیو) متناسب با شرایط و سلیقه کاربران در نظر گرفته شده است.

در نظر داشته باشید مسئولیت خرید‌ها، دانلود‌ها، جستجو‌ها و به طور کلی تمامی در یک تراکنش چه اطلاعاتی وجود دارد؟ فعالیت‌هایی که از طریق حساب کاربری هر کاربر صورت می‌گیرد بر عهده شخص اوست و بازار هیچ مسئولیتی در این‌باره ندارد.

به همین دلیل لازم است در حفظ حساب کاربری خود، تمامی موارد امنیتی را رعایت کنید. برخی از این موارد را برمی‌شماریم:

از دستگاه‌های متفرقه وارد حساب کاربری خود نشوید.

به محض تغییر شماره تلفن همراه، شماره جدید را در حساب خود ثبت کنید و پیش از تغییر، شمارهٔ قبلی را واگذار نکنید.

حریم خصوصی

سیاست‌نامهٔ حریم شخصی کاربران کافه‌بازار، که در این بخش قابل مشاهده است، رویکرد کافه‌بازار را در این‌باره به صورت شفاف توضیح می‌دهد. این سیاست‌نامه بخشی از شرایط استفاده از سرویس‌های کافه‌بازار را تشکیل می‌دهد.

محتوا

تمامی متون، طرح‌های گرافیکی، رابط کاربری، رابط بصری، عکس، علائم تجاری، کد‌های برنامه و در مجموع "محتوا"، از جمله ساختار، انتخاب، هماهنگی، بیان و تنظیم مطالب و محتوای موجود در سایت و برنامه متعلق به کافه‌بازار است. استفاده از سرویس‌های کافه‌بازار و محتوای آنها، هیچ‌گونه حق مالکیت مادی و معنوی برای کاربر به وجود نمی‌آورد. کاربران فقط در صورت رضایت دارندگان سرویس‌ها یا به‌ واسطۀ قانون، مجاز به استفادهٔ مالکانه از آنها هستند. بنابراین هرگونه استفاده از لوگوها و نماد تجاری سرویس‌ها بی‌اجازۀ مالک ممنوع است.

محتوای محصولاتی که در کافه‌بازار منتشر می‌شوند متعلق به کافه‌بازار نیست و مسئولیت حقوقی آنها کاملاً با توسعه‌دهندگان است. در کافه‌بازار محتوا معمولاً بازبینی می‌شود تا مغایر با قانون و خط‌ مشی‌های کافه‌بازار نباشد اما گستردگی و تعدد محصولات همیشه این امکان را نمی‌دهد.

ثبت نظر در بازار

ثبت نظر در صفحۀ اپلیکیشن‌های موجود در بازار در هر زمان امکان‌پذیر است. این نظرات حداکثر ۴ ساعت پس از ثبت آن، مورد بررسی قرار خواهند گرفت اما نظراتی که این موارد را شامل شوند، تأیید نخواهند شد:

استفاده از الفاظ رکیک

تبلیغ به نفع یا علیه برنامه‌ها یا توسعه‌دهنده‌ها در بخش نظرات برنامه‌های دیگر

هر نوع محتوای متناقض عرف جامعه

نقض قوانین جمهوری اسلامی ایران

توهین به مقدسات، مقامات، اشخاص و قومیت‌ها

درج لینک و آدرس سایت‌های دیگر

تشویق دیگران به رای دادن به یک برنامهٔ بخصوص و لایک جمع کردن

درج شماره تلفن، ایمیل و اطلاعات تماس به عنوان نظر

درج نام کاربری افراد در سایت‌های مختلف مانند آی‌دی تلگرام و .

درخواست و دعوت به چت

درج نظرات غیر‌مرتبط با برنامه

نحوه پایان‌دادن به استفاده از کافه‌بازار

ما به صورت مستمر در تلاشیم که سرویس‌های خود را بهبود بخشیم، در همین راستا ممکن است ویژگی‌ها یا عملکردهایی را اضافه یا حذف کنیم، یا صرفاً محدودیت‌های آن را کاهش داده یا محدودیت جدیدی اضافه کنیم و همچنین ممکن است یکی از سرویس‌های خود را به‌طور کامل متوقف کنیم یا به حالت تعلیق در آوریم. تلاش کافه‌بازار اعمال تغییراتی در جهت رضایت کاربران است اما تصمیم به ادامهٔ استفاده از سرویس‌های تغییر یافته با شخص شماست.

اگر تصمیم به عدم استفاده از سرویس‌های کافه‌بازار گرفتید، حتماً با ما تماس بگیرید. پس از تماس، حساب کاربری شما مسدود می‌شود و دیگر برای هیچ شخص دیگری (حتی کاربر قبلی) قابل استفاده نخواهد بود. اما برخی اطلاعات مانند تراکنش‌های مالی به دلایل قانونی قابل حذف نیست و در کافه‌بازار نگه‌داری خواهند شد.

سلب مسئولیت

ما در تلاش دائمی برای ارائۀ سرویسی دقیق و ایمن هستیم و امیدواریم بتوانیم با برطرف کردن نواقص، رضایت تمام کاربران را جلب کنیم اما جز مواردی که صراحتاً در این سند و اسناد مربوط به شرایط استفاده از کافه‌بازار ذکر شده، هیچ‌گونه تعهدی نسبت به سرویس‌های ارائه شده نداریم.

عواقب تخلف از شرایط

سوءاستفاده از سرویس‌های کافه‌بازار به هر شکل، استفاده از اختلال سرویس‌ها، استفاده از برنامه‌های مخرب و جاسوسی، پس‌ دادن غیرمنصفانهٔ محصولات خریداری‌ شده، تلاش برای ورود به حساب‌ کاربری غیر از روش معمول برای کاربران، استفاده از ربات‌ها و هر نوع روش مخرب برای دسترسی به اطلاعات سایت، برنامه و محتویات آن از طریق هر سیستم و شبکه، ایجاد اختلال و تحمیل بار اضافی به هر یک از سرویس‌ها و سرورهای بازار ممنوع است و کافه‌بازار درصورت مشاهدهٔ چنین فعالیت‌هایی از راه‌های قانونی، مورد را پیگیری می‌کند.

استفاده از سرویس‌های کافه‌بازار در راستای نقض حقوق افراد و قانون جاری در کشور، ممنوع است و کافه‌بازار در این‌باره هیچ مسئولیتی ندارد.

در صورت تخلف از این شرایط کافه‌بازار حساب کاربر متخلف را مسدود می‌کند و مورد را به صورت قانونی پیگیری خواهد کرد.

اگر اقدامات لازم در این راه بلافاصله انجام نشد، به این معنی نیست که تخلفات را نادیده گرفته‌ایم یا از احقاق حقوق مطرح‌ شده دست کشیده‌ایم.

تغییرات این سند

مطالب ذکر شده در این سند دائمی نیستند و ممکن است با تغییر در سیاست‌های بازار، دستخوش تغییر و تجدید نظر شوند. در صورتی که این تغییرات مهم باشند، از طریق حساب کاربری به همۀ کاربران اطلاع داده خواهد شد.

نظرات و اطلاعات

سؤالها، انتقادها و پیشنهادهای خود را از طریق ایمیل یا تلفن با ما در میان بگذارید. مطمئن باشید که در اسرع وقت به شما پاسخ می‌دهیم و از نظرات مفید شما در بهبود خدمات خود استفاده می کنیم.

تاریخ آخرین به‌روزرسانی: مرداد ماه ۱۳۹۸

صد‌ها هزار بازی ایرانی و خارجی دیتادار یا بدون دیتا را با ترافیک نیم‌بها نصب کنید و به سادگی خرید درون‌ برنامه‌ای انجام دهید. بازار مجهز به سپر امنیت است که برنامه‌ها را توسط آنتی ویروس‌ها بررسی کرده و به محض شناسایی برنامه‌ی مخرب، به کاربر اعلام می‌کند که آن برنامه را از دستگاه خود پاک کند.

«تراکنش بانکی» و انواع آن

به گزارش ایبِنا، به فرآیند اجرای دستورات که به موجب آن در داده های پایگاه اطلاعاتی تغییر ایجاد شود؛ درج اطلاعات جدید، ویرایش اطلاعات موجود یا حذف اطلاعات؛ تراکنش (Transaction) می‌گویند.

به عبارت خیلی ساده تر، تراکنش به عمل اجرای دستورات کاربر در بانک اطلاعاتی می‌گویند. بر همین اساس به همه فرآیندهای مالی و پولی که در سیستم‌های بانکی و پرداخت توسط مشتریان و کاربران این سامانه رخ می‌دهد تراکنش مالی یا به اختصار تراکنش می‌گویند.

تراکنش می‌تواند موفق یا ناموفق باشد. تراکنش همیشه از دو سمت تشکیل شده یکی مشتری و دیگری سرویس‌دهنده و بدین صورت انجام می‌شود که در خواستی برای خدمت دهنده (مثلاً بانک) فرستاده می‌شود و اگر کل تقاضای مشتری به درستی انجام شد مشتری از این امر با دریافت رسید از سوی خدمت دهنده (سرویس دهنده) با خبر می‌شود.

انواع تراکنش

در بانکداری نوین، به هرگونه وسیله‌ای که با استفاده از آن بتوان عملیات انتقال وجه را انجام داد ابزار پرداخت و به تمامی سخت افزارها و نرم افزاهایی که با استفاده از ابزارهای پرداخت بتوانیم روی آنها تراکنش انجام دهیم ابزار پذیرش گفته می‌شود و امروزه بیشترین اصطلاحی که درباره این ابزار استفاده می‌شود مفهوم «درگاه پرداخت بانکی» است.

نقل و انتقالات وجه هم با استفاده از ابزارهای پرداخت (مانند کارت بانکی) توسط ابزارهای پذیرش (مانند درگاه پرداخت اینترنتی) در بازه‌های زمانی مشخص و حتی با سقف معین امکان‌پذیر است. اما این تراکنش‌ها انوع مختلفی دارد.

تراکنش خرید

تراکنش خرید فرآیندی است که طی آن به واسطه ابزار پذیرش وجه کالا یا خدمات از حساب خریدار (دارنده) کسر و به حساب فروشنده (پذیرنده) واریز می‌شود. در این عمل، ابزار پذیرش می‌تواند درگاه پرداخت اینترنتی (IPG) و یا دستگاه کارتخوان سیار یا پایانه فروشگاهی باشد.

تراکنش موجودی

طی این فرآیند دارنده کارت می تواند از طریق ابزارهای پذیرش کارت نظیر دستگاه خود پرداز، پایانه فروشگاهی، کارتخوان سیار، کیوسک و نرم‌افزارهای همراه‌بانک موجودی حساب خود را دریافت و کنترل کند.

تراکنش برگشت از خرید

با انجام این تراکنش، وجهی که از طریق کارت نقدی یا اعتباری به حساب دیگری منتقل شده است، به دلایل مختلف بعد از انجام یک تراکنش خرید موفق به حساب دارنده‌ کارت مجددا بازگردانده می‌شود. مقدار این وجه تنها می‌تواند به اندازه یا کمتر از مقدار پول پرداخت شده قبلی توسط دارنده کارت باشد. همچنین تنها برای خریدهای موفق و به‌طور کامل انجام شده قابل انجام است. این مورد در زمانی که یک سامانه پرداخت دچار اختلال شود و یا طرفین از معامله خود صرف نظر کنند امکان‌پذیر است.

تراکنش پرداخت قبض

در این تراکنش دارنده کارت بانکی توسط یکی از ابزارهای پذیرش اقدام به پرداخت قبوض خدماتی یا قبض های دیگر نظیر قبض جریمه و یا حتی پرداخت قسط تسهیلات می‌کند. امروزه علاوه بر باجه‌های خودپرداز، موبایل‌بانک‌ها بسیاری از امور پرداختی را تسهیل کرده‌اند و در اغلب موارد، دیگر نیازی به حضور فیزیکی در باجه‌های شعب بانکی برای پرداخت قبوض و اقساط نیست.

کیف الکترونیک پول

در تابستان سال ۹۹ بانک مرکزی ضوابط صدور کیف الکترونیک پول را تحت عنوان «ضوابط فعالیت مؤسسات اعتباری و راهبران کیف الکترونیک پول در نظام پرداخت کشور» را به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد که طبق آن، تراکنش‌هایی چون افزایش یا کاهش موجودی، کاهش موجودی با وجه نقد، بیرون شبکه راهبر، درون شبکه راهبر، خرید، کیف به کیف و برگشت از خرید انواع تراکنش‌های مجاز کیف پول الکترونیک هستند.

مزیت اصلی کیف پول الکترونیکی سهیل پرداخت‌های آنلاین است و از وارد کردن مکرر اطلاعات بانکی و رمز عبور جلوگیری می‌کند.

خطای تراکنش ناموفق

به هر دلیل که تراکنش‌های انجام شده با موفقیت به پایان نرسند و رسید عملیات موفق به کاربران تحویل داده نشود و یا به عبارتی تراکنش با خطا مواجه شود، کاربر پیام تراکنش ناموفق دریافت می‌کند. خطاهای تراکنشی دارای انواع مختلفی مانند خطای پذیرندگی، خطای کاربری، خطای صادرکنندگی، خطای شاپرکی و خطای کسب و کار است.

خطای کاربری همواره عمده‌ترین دلیل بروز خطاها بوده، این نوع خطا به عملکرد شبکه پرداخت ارتباطی نداشته و ناشی از عملکرد دارنده کارت مانند کمبود موجودی یا فراموشی رمز است. کمترین سهم خطا هم مربوط به خطای شاپرکی است که به دلیل اختلال در سوئیچ شاپرک در یک تراکنش چه اطلاعاتی وجود دارد؟ در برخی ساعات اتفاق می‌افتد.

بدین ترتیب بد نیست بدانید که بیشتر خطاهایی که در هنگام انجام عملیات پرداخت با آن مواجه می شویم، خطای انسانی هستند که بیشتر به این دلایل است:

· رمز کارت نا معتبر است

· موجودی کافی نیست

· شماره کارت وارد شده نامعتبر است

· رمز دوم کارت اشتباه وارد شده است.

· رمز پویا منقضی شده است.

· تاریخ انقضا صحیح وارد نشده است.

در چنین مواردی، پرداخت کنندگانی (دارندگانی) که ممکن است با خطا مواجه شوند بهتر است ابتدا موارد ذکر شده را بررسی کنند و در صورتی که از درج صحیح اطلاعات مطمئن شدند، نسبت به اعلام خطا به شرکت ارائه دهنده سرویس پرداخت اقدام کنند.

فراموش نکنیم که در هنگام انجام هرگونه تراکنش بانکی، حفظ نکات امنیتی و نگهداری صورت‌وضعیت تراکنش‌ها ضروری است که البته امروزه همراه‌بانک‌ها با ذخیره اطلاعات و سوابق هر تراکنش‌ به مدیریت مالی افراد کمک شایان توجهی می‌کنند.

آموزش دریافت رسید تراکنش (TXID) در کیف پول تراست

از آن جایی که ارزهای رمزپایه ماهیتی دیجیتالی دارند، برای پیگیری یک تراکنش از این دارایی ها به رسید تراکنش و یا TXID نیاز است. رسید تراکنش که به آن هش تراکنش نیز گفته می شود، به هر انتقال به صورت منحصر به فرد اختصاص می یابد. در این مقاله به آموزش دریافت TXID در کیف پول تراست خواهیم پرداخت. اگر شما هم با استفاده از کیف پول خود اقدام به ارسال رمز ارز به حساب دیگری نموده اید و می خواهید با استفاده از رسید تراکنش در تراست والت وضعیت انتقال خود را بررسی کنید، در ادامه این مقاله با ما همراه باشید.

چرا به رسید تراکنش (TXID) در کیف پول تراست نیاز داریم؟

TXID مخفف عبارت Transaction ID است که همانطور که از نام آن پیداست برای شناسایی یک تراکنش استفاده می شود. رسید تراکنش که گاهی به آن هش تراکنش یا لینک تراکنش نیز گفته می شود یک عبارت منحصربفرد است که از آن برای بررسی وضعیت یک تراکنش خاص در شبکه بلاک چین استفاده می شود.

رسید تراکنش را می توان به کد پیگیری تراکنش در سیستم های مالی سنتی مانند بانک ها تشبیه کرد که با استفاده از آن کاربران می توانند پرداخت های خود را اثبات کنند.

هنگامی که با استفاده از کیف پول تراست اقدام به ارسال رمز ارز به حساب یک صرافی یا کیف پول دیگر می کنید، تراکنش انتقال شما ابتدا باید در بلاک چین ثبت شود. به محض ثبت شدن تراکنش یک TXID به آن اختصاص می یابد. پس از آن شما می توانید پس از دریافت TXID در تراست والت آن را با گیرنده (مثلا صرافی ارز دیجیتال) به اشتراک بگذارید و یا با استفاده از سایت های جستجوگر بلاک چین وضعیت تراکنش خود را بررسی نمایید.

رسید تراکنش به صورت تصادفی ساخته می شود و از اعداد و حروف انگلیسی تشکیل شده است. و تعداد کاراکتر های یک آی دی تراکنش ممکن است در بلاک چین های مختلف تفاوت داشته باشد ولی معمولا 64 کاراکتر است.

آموزش دریافت TXID در تراست والت

زمان مورد نیاز: 3 دقیقه.

برای دریافت رسید تراکنش در تراست والت دستورالعمل گام به گام زیر را دنبال کنید.

ورود به برنامه کیف پول و انتخاب رمز ارز مورد نظر

برنامه کیف پول تراست والت را باز کنید و بر روی کوین یا توکنی که می خواهید رسید تراکنش آن را به دست آورید کلیک کنید. مثلا در اینجا قصد دریافت رسید تراکنش در تراست ولت برای رمز ارز پولکادات را داریم.

در بخش پایینی صفحه اطلاعات رمز ارز می توانید لیست تراکنش های آن را مشاهده و بررسی کنید. بر روی تراکنشی که قصد دریافت TXID آن در تراست والت را دارید کلیک کنید.

در پنجره باز شده می توانید برخی از اطلاعات مربوط به تراکنش انتخاب شده را مشاهده کنید که شامل آدرس دریافت کننده، کارمزد تراکنش و زمان دقیق آن می باشد. بر روی گزینه “More Details” مطابق تصویر زیر کلیک کنید.

در این مرحله یک وب سایت کاوشگر بلاک چین در تلفن همراه شما باز می شود. TXID شما یک لیست طولانی از اعداد و حروف است و می توانید مستقیما آن را کپی کنید.

💬 هرگونه سوال و یا ابهام درباره فرایند دریافت آی دی تراکنش در تراست والت را در بخش دیدگاه ها با ما به اشتراک بگذارید.

سامانه شاپرک shaparak.ir

اگر در خصوص ورود به سامانه شاپرک و نحوه ثبت اطلاعات کارت در سایت شاپرک سوالی دارید.

اگر در خصوص ورود به سامانه شاپرک و نحوه ثبت اطلاعات کارت در سایت شاپرک سوالی دارید.

از سامانه های مهم در حوزه پرداخت بانکی می توان به سامانه شاپرک اشاره نمود. بسیاری از افراد ممکن است بارها نام سایت شاپرک shaparak.ir را شنیده و یا در انجام امورات بانکی خود ردپایی از این سامانه را مشاهده کرده باشند. اما با این وجود متوجه نقش این سامانه در مبادلات بانکی و وظیفه ای که بر عهده دارد، نشده باشند. به این ترتیب، این سوال در ذهن این افراد پیش می آید که اصلا سامانه شاپرک چیست و چه کاری انجام می دهد که ما همیشه در هنگام انجام امورات بانکی اثری از آن می بینیم. در پاسخ باید بگوییم که این سامانه توسط شرکت شاپرک ایجاد شده است و وظیفه آن نظارت بر پرداخت های بانکی می باشد. این که شما از چه بانکی برای انجام امورات پرداختی خود استفاده می کنید مهم نیست و این سامانه به طور کلی برای این پرداخت ها نظارت داشته و سعی بر رفع مشکلات موجود در این زمینه دارد.

در حال حاضر سایت شاپرک به یک سامانه فراگیر تبدیل شده و بیش تر برنامه ها و درگاه های پرداخت بانکی زیر نظر این سامانه بوده و بر آن ها نظارت دارد. شما می توانید از طریق سایت اینترنتی برنامه شاپرک به نشانی www.shaparak.ir تمام درگاه هایی که زیر نظر آن فعالیت دارند را مشاهده کنید. هم چنین امکان استفاده از امکانات دیگر موجود در این سامانه نیز برای کاربرانی که از خدمات پرداخت استفاده می کنند، وجود دارد. با توجه به این موضوع، ما در این جا نحوه ورود به سامانه شاپرک را برای شما توضیح خواهیم داد تا در صورت تمایل بتوانید به این سایت وارد شده و از امکانات آن استفاده نمایید. هم چنین، امکاناتی که از طریق این سامانه می توانید به آن ها دسترسی داشته باشید را بیان خواهیم کرد تا با اگاهی کامل از آن ها نسبت به ورود و ثبت نام در این سایت اقدام نمایید. پس در ادامه با ما همراه باشید تا اطلاعات جامعی از سامانه شاپرک و خدمات ان به دست آورید.

ورود به سایت سامانه شاپرک www.shaparak.ir

همان طور که گفتیم، سایت شاپرک از سایت های بسیار مهم در حوزه پرداخت می باشد که بر درگاه های مختلف پرداخت بانکی نظارت داشته و نسبت به رفع مشکلات آن ها اقدام می کند. اما این سایت علاوه بر وظیفه کلید خود، خدمات زیادی هم برای ارائه به عموم مردم دارد. برای استفاده از امکانات این سامانه لازم است به آن وارد شوید. برخی از این خدمات به صورت عمومی در سایت قرار گرفته است و با مراجعه به این سایت می توانید از آن ها بهره مند شوید. اما برخی دیگر مخصوص اعضاء سامانه شاپرک بوده و این افراد که از نام کاربری و گذر واژه مخصوص برخوردارند، می توانند از ان ها استفاده کنند. ما در این بخش نحوه ورود سایت شاپرک را به طور کامل برای شما توضیح می دهیم تا به راحتی بتوانید به آن وارد شده و از امکانات عمومی آن استفاده کنید. در ادامه نحوه ثبت نام در این سایت و استفاده از سایر خدمات آن را هم برای شما بیان خواهیم کرد.

جهت ورود به سایت شاپرک کافی است یک سری مراحل ساده را پشت سر بگذارید. اقدامات لازم برای ورود به این سامانه شامل موارد زیر می شوند.

۱ ابتدا باید آدرس اینترنتی این سایت یعنی www.shaparak.ir را در مرورگر خود جست و جو نمایید. برای استفاده از امکانات سایت شاپرک هم می توانید از طریق گوشی های موبایل و هم از طریق سیستم های رایانه و لپ تاپ اقدام کنید.

۲ بعد از سرچ کردن نشانی اینترنتی این سایت، نتایج جست و جوی شما نمایش داده شده و باید اولین سایت با آدرس مذکور را کلیک کرده و به آن وارد شوید.

۳ اکنون به صفحه اصلی سامانه شاپرک وارد شده و می توانید از امکانات موجود در آن استفاده کنید.

در این قسمت نحوه ورود به سایت شاپرک را برای شما بیان کردیم تا به آسانی بتوانید به این سایت وارد شده و از خدمات آن استفاده کنید. در ادامه امکانات این سایت و درگاه های مورد تایید این سامانه را هم مورد بررسی قرار خواهیم داد.

امکانات سامانه شاپرک shaparak.ir

سامانه شاپرک علاوه بر نظارت بر درگاه های پرداخت بانکی و رفع مشکلات آن ها، خدمات گوناگون دیگری را هم در اختیار کاربران بانکی قرار می دهد. اکثر خدمات قابل ارائه برنامه شاپرک در جهت افزایش امنیت امورات بانکی از جمله پرداخت ها و تراکنش هایی است که از طریق برنامه های اینترنتی انجام می گیرند. پس در صورتی که می خواهید از این موارد اطلاع داشته باشید و امنیت فعالیت های بانکی خود را بالا ببرید، بهتر است سامانه شاپرک را مد نظر داشته باشید. در ادامه تعدادی از مهم ترین امکانات ذکر شده در سایت شاپرک shaparak.ir را برای شما آورده ایم تا با اطلاع کامل بتوانید نسبت به استفاده از آن ها اقدام نمایید. این موارد عبارتند از :

مشاهده شرکت ها و برنامک های مجاز در حوزه پرداخت

در این بخش شما می توانید تمام برنامک ها و شرکت های حوزه پرداخت را که زیر نظر سامانه شاپرک فعالیت داشته و مجاز می باشند را مشاهده کنید. جهت مشاهده این موارد کافی است در صفحه اصلی سایت شاپرک shaparak.ir گزینه «شرکت ها و برنامک های مجاز» را انتخاب کنید. در ادامه وارد صفحه دیگری مانند تصویر زیر خواهید شد که چهار عنوان «شرکت های PSP»، «شرکت های پرداخت یار»، «بانک های فعال در فرآیند پرداخت یاری» و «برنامک های طرح چک» را مشاهده می کنید. بر روی هر یک از این عناوین که کلیک کنید، شرکت های مجاز در ان بخش برای شما نمایش داده می شود. پس در صورتی که قصد مجاز بودن فعالیت برنامه ها و برنامک های را دارید، می توانید از طریق ورود به سایت شاپرک و با توجه به حوزه فعالیت این برنامه، آن را در این قسمت جست و جو کنید.

ابزارهای پذیرش مجاز

از دیگر امکانات ذکر شده سایت شاپرک shaparak.ir ، مشاهده ابزارهای پذیرش مجاز می باشد. برای استفاده از این مورد هم می توانید از صفحه اصلی سایت شاپرک گزینه ای با همین عنوان را انتخاب کرده و وارد شوید. در ادامه صفحه جدیدی به شما نمایش داده می شود که یک فایل پی دی اف هم در آن قرار گرفته است. شما می توانید با دانلود این فایل پی دی اف، اسامی تمام موبایل های مجاز فعال را مشاهده کید. هم چنین، در قسمت پایین این صفحه اخبار و اطلاعیه های مرتبط در این حوزه هم نمایش داده می شود. پس در صورت تمایل به این اخبار می تواند آن ها را بررسی و مطالعه نمایید.

معرفی شبکه پرداخت و مستندات

از دیگر خدماتی که با ورود به سایت شاپرک shaparak.ir امکان دسترسی به آن ها وجود دارد، می توان به معرفی واژگان و بخش های مختلف شبکه پرداخت اشاره نمود. افرادی که تمایل به دریافت اطلاعات در این زمینه دارند، می توانند از صفحه اصلی سامانه شاپرک گزینه «معرفی شبکه پرداخت و مستندات» انتخاب نمایند. با ورود به این بخش دو عنوان واژگان و مستندات را مشاهده خواهید کرد. بر روی هر کدام از آن ها که کلیک کنید، لیست مربوط به موارد موجود در قسمت پایین آن نمایش داده می شود. به این ترتیب امکان آگاهی از اطلاعات مرتبط در این زمینه برای شما فراهم خواهد بود.

گزارش اقتصادی شاپرک

این بخش بیش تر برای افرادی حائز اهمیت است که به بررسی فعالیت های اقتصادی سامانه شاپرک علاقه مند هستند. با انتخاب گزینه «گزارش اقتصادی شاپرک» در منو اصلی این سامانه، گزارش های مربوط به فعالیت های اقتصادی در دوره های مختلف این سایت برای شما نمایش داده می شود. با انتخاب هر دوره می توانید گزارش های اقتصادی موجود را مشاهده و بررسی کنید.

این موارد تعدادی از مهم ترین امکاناتی هستند که شما می توانید با ورود به سایت شاپرک به نشانی www.shaparak.ir از آن ها استفاده کنید. بنابراین، در صورت نیاز به استفاده از امکانات این برنامه می توانید از این طریق اقدام کنید. در ادامه به روش پیگیری پرداخت برنامه شاپرک و سامانه شاپرک پایا خواهیم پرداخت.

پیگیری پرداخت سامانه شاپرک

موضوع بسیار مهم دیگر در مورد سایت شاپرک shaparak.ir که ممکن است هر فردی که با سامانه های پرداخت کار می کند با آن رو به رو شود، ناموفق بودن تراکنش است. شاید برای شما هم اتفاق افتاده باشد که قصد انجام تراکنشی مانند انتقال وجه به صورت کارت به کارت، خرید شارژ، خرید اینترنتی یا موارد این چنینی دیگر را داشته باشید، اما پیام تراکنش ناموفق را مشاهده کنید. از طرف دیگر، وجه مورد نظر هم از حساب شما کسر می شود. در این گونه موارد به صورت معمول وجه تا ۷۲ ساعت آینده به حساب شما بر می گردد. اما در صورتی که این موضوع اتفاق نیفتاد و قصد پیگیری این تراکنش را داشته باشید، امکان انجام این کار از طریق سامانه شاپرک وجود دارد. در ادامه راه های موجود جهت این کار را برای شما توضیح می دهیم.

استفاده از تماس تلفنی

قبل از این که روش پیگیری پرداخت سامانه شاپرک را برای شما بیان کنیم، باید به این نکته توجه داشته باشید که تنها امکان پیگیری تراکنش های عضو شبکه شتاب و عضو شبکه شاپرک از این طریق وجود خواهد داشت. به هر حال، برای انجام این کار به صورت تلفنی می توانید با مرکز عملیات شاپرک تماس گرفته و مراحل این کار را پشت سر بگذارید. جهت این امر لازم است از طریق شماره ۴-۲۲۹۲۶۴۰۲ که متعلق به این مرکز است، اقدام نمایید.

استفاده از سامانه اینترنتی

روش دیگر برای پیگیری پرداخت سایت شاپرک استفاده از سامانه اینترنتی در نظر گرفته شده برای این کار می باشد. جهت این امر لازم است مراحل زیر را طی کنید.

۱ آدرس اینترنتی emdadshetab.cbi.ir را در مرورگر خود جست و جو نمایید.

۲ وارد سامانه مربوطه خواهید شد و در این صفحه دو گزینه «ثبت مغایرت» و «پیگیری مغایرت» را مشاهده می کنید. بر روی گزینه دوم یعنی پیگیری مغایرت کلیک کنید.

۳ در ادامه وارد صفحه دیگری خواهید شد و دو گزینه جدید «پیگیری با کارت» و «پیگیری با کد پیگیری» را مشاهده خواهید کرد. قصد پیگیری تراکنش با استفاده از هر کدام از این گزینه ها را که دارید، بر روی همان کلیک کنید.

۴ در ادامه با توجه به مسیری که انتخاب کرده اید، از شما خواسته می شود شماره کارت خود یا کد پیگیری مربوطه را وارد کنید. در نهایت کد امنیتی را وارد کرده و با کلیک بر روی گزینه «پیگیری»، نسبت به انجام این کار اقدام نمایید.

سامانه شاپرک پایا چیست

سامانه پایا سامانه ای است که امکان دریافت دستور پرداخت های گوناگون و در تعداد بالا را از بانک مبدا دریافت کرده، آن ها را پردازش نموده و برای انجام به بانک مقصد بفرستد. سامانه شاپرک پایا هم چنین برای دریافت درخواست های مشتریان به صورت تکی یا انبوه و در تعداد زیاد هم مورد استفاده قرار می گیرد. با توجه با قابلیت های مهم این چنینی این سامانه برای بانک ها هم جهت دریافت درخواست ها و هم جهت ارائه دستورهای پرداختی، از اهمیت بسیار بالایی برخوردار می باشد. به این ترتیب، از این سامانه برای تراکنش های B2B، B2C و C2C استفاده شده و در این گونه موارد بسیار پرکاربرد است. سامانه شاپرک پایا دارای دو زیر سامانه واریز مستقیم تحت عنوان «وم» و برداست مستقیم تحت عنوان «بم» می باشد.

بایننس ۸ میلیارد دلار تراکنش ایرانی‌ها را پردازش کرده است بزرگترین صرافی رمزارزی جهان در خطر تحریم

داده‌های بلاک‌چین نشان می‌دهد صرافی رمزارزی بایننس از سال ۲۰۱۸ تا به امروز، با وجود تحریم‌های ایالات متحده برای قطع دسترسی ایران به سیستم مالی جهانی، هشت میلیارد دلار تراکنش ایرانی را پردازش کرده است. وزارت دادگستری آمریکا در تفحصی به مساله نقض تحریم‌های ایران از سوی بایننس پرداخته و بزرگ‌ترین صرافی جهان در خطر محکومیت قرار دارد.

به گزارش رویترز، طبق ارزیابی شرکت تحقیقاتی چینالیسیز (Chainalysis)، تقریباً تمام ۷.۸ میلیارد دلار تراکنش رمزارزی ایرانیان بین بایننس و نوبیتکس انجام گرفته است.

البته در این گزارش مشخص نشده که چه تعداد تراکنش با چه حجمی منتج به هشت میلیارد دلار شده است.

بررسی‌ها نشان می‌دهد یک‌سوم دارایی ایرانی‌ها به شکل رمزارز ترون از بایننس عبور کرده است. رمزارز کمتر شناخته‌شده ترون به کاربران اجازه می‌دهد هویت خود را پنهان کنند. نوبیتکس سال گذشته در پستی وبلاگی مشتریان را تشویق کرده بود تا برای جلوگیری از «خطر تحریم‌ها» با استفاده از رمزارز ترون به صورت ناشناس معامله کنند.

پیش از این هم گزارش‌هایی در مورد حجم ارتباط مالی ایرانی‌ها با بایننس و ادامه این روند منتشر شده است.

این مستندات جدید در حالی منتشر شده است که وزارت دادگستری آمریکا در بررسی و تفحصی نقش قوانین پولشویی آمریکا را از سوی بایننس، بزرگ‌ترین صرافی رمزارزی جهان با بیش از ۱۲۰ میلیون کاربر، بررسی می‌کند. وکلا و متخصصان تحریم‌های تجاری می‌گویند ارتباط با ایران می‌تواند به محکومیت بایننس به دلیل نقض تحریم‌ها منجر شود.

رویترز ماه جولای گزارشی از ادامه خدمت‌رسانی بایننس به مشتریانی در ایران و اطلاع این شرکت از شهرتش در ایران منتشر کرد. این گزارش یکی از مجموعه بررسی‌های رویترز درباره کارنامه بحث‌برانگیز بایننس در پیروی از قوانین مالی بود. بایننس پس از انتشار این گزارش در یک پست وبلاگی گفت این شرکت قوانین تحریم بین‌المللی در مورد ایران را رعایت و دسترسی پلتفرم به تمام افراد داخل ایران را ممنوع کرده است. چانگ‌پنگ ژائو، میلیاردر بنیان‌گذار بایننس، در توییتی گفت: «بایننس فعالیت کاربران ایرانی را ممنوع کرده است، هفت نفر از قلم افتادند یا راهی برای دور زدن پیدا کردند که فعالیت‌شان را بعداً متوقف کردیم.»

بایننس به سوالات دقیق رویترز در مورد تراکنش‌های جدید پاسخی نداد. پتریک هیلمن، سخنگوی بایننس، در بیانیه‌ای گفت: «Binance.com برخلاف شرکت‌های دیگری که مخاطب تحریم‌های آمریکا هستند یک شرکت آمریکایی نیست. با این حال ما با کمک شرکای صنعتی و ابزارهای داخلی برای جلوگیری از دسترسی بازار ایران اقدام کرده‌ایم.»

بایننس جزئیات بیشتری درباره مکان یا نهاد مسئول صرافی Binance.com ارائه نکرده است. نوبیتکس، شبکه ترون در ورجن آیلند بریتانیا و جاستین سان، بنیان‌گذار ترون، نیز به سوالات رویترز در رابطه با این مقاله پاسخی نداده‌اند.

بایننس در آگوست ۲۰۲۱ تایید هویت برای حساب‌های جدید و قدیمی را اجباری کرد. با این حال داده‌های چینالیسیز تا نوامبر ۲۰۲۲ نشان می‌دهد این صرافی از همان تاریخ تا به امروز حدود ۱.۰۵ میلیارد دلار تراکنش از نوبیتکس و دیگر صرافی‌های ایرانی را پردازش کرده است. حتی پس از انتشار توییت ژائو در ماه جولای نیز صرافی بایننس حدود ۸۰ میلیون دلار دارایی ایرانیان را پردازش کرده است.

هیلمن در بیانیه بایننس گفت این شرکت فرایند «مشتری خود را بشناس» را برای تمامی کاربران اجباری کرده است و «نگهداری یا افتتاح حساب برای شهروندان ایرانی ممنوع است. ما در صورت اطلاع از خطرات و نقاط ضعف احتمالی دائماً فرایند‌ها و تکنولوژی خود را به‌روزرسانی می‌کنیم. در نتیجه این تلاش‌ها، از جمله نظارت لحظه‌ای بر تراکنش‌های انجام‌گرفته با فروشندگان خارجی از ژوئن ۲۰۲۱ تا نوامبر ۲۰۲۲، ارتباط بایننس با نهاد‌های وابسته به ایران به طرز چشمگیری کاهش یافته است.»

داده‌هایی که به دست رویترز رسیده نشان می‌دهد مجموعاً ۲.۹۵ میلیارد دلار رمزارز از سال ۲۰۱۸ مستقیماً بین صرافی‌های ایرانی و بایننس جابه‌جا شده است.

بر اساس این اطلاعات، پنج میلیارد دلار رمزارز دیگر نیز از طریق واسطه بین صرافی‌های ایرانی و بایننس جابه‌جا شده است. رگولاتورها می‌گویند این ارتباط «غیرمستقیم» هشداری است که احتمال پولشویی و دور زدن تحریم‌ها را به صرافی‌ها گوشزد می‌کند. کاربران رمزارزی معمولاً برای پوشاندن ردپای خود از راه‌کارهای پیچیده‌ای همچون ساخت زنجیره‌های تودرتوی انتقال رمزارز استفاده می‌کنند.

نوبیتکس به چهار میلیون مشتری خود توصیه کرده است برای «حفظ امنیت» از «انتقال مستقیم» رمزارز بین صرافی‌های خارجی و ایرانی خودداری کنند.

هیلمن در ماه ژوئن به رویترز گفت، در ارتباط با انتقال غیرمستقیم دارایی‌های غیرمجاز به صرافی، «مساله مهم مبداء دارایی‌ها نیست، زیرا امکان جلوگیری از واریز رمزارز وجود ندارد، اقدام ما پس از واریز دارایی‌هاست که اهمیت دارد». او گفت بایننس با نظارت بر تراکنش و ارزیابی خطر اطمینان حاصل می‌کند که «تمامی دارایی‌های غیرقانونی ردیابی، مسدود و بازیابی و/یا به مالک واقعی بازگردانده شوند».

جدا از اکثریت تراکنش‌های ایرانیان که با ترون انجام گرفته است، باقی تراکنش‌ها مربوط به رمزارزهای شناخته‌شده‌ای همچون بیت‌کوین، اتر، تتر و XRP و توکن کوچکی به نام لایت‌کوین هستند.

ترون تا همین چندی پیش از نظر شرکت‌های ردیابی رمزارز پنهان بوده است. بر اساس ایمیل چینالیسیز به یکی از مشتریان، این شرکت که از پیشتازان ارزیابی و ردیابی کریپتو محسوب می‌شود و آژانس‌های دولتی ایالات متحده از آن استفاده می‌کنند، ردیابی ترون را در ماه مه امسال کامل کرده است.

پایگاه اطلاعاتی ترون نشان می‌دهد از اولین تاریخ ثبت تراکنش‌ها در آوریل ۲۰۲۰ تا به امروز، ۱.۱۵ میلیون تراکنش مستقیم بین بایننس و نوبیتکس انجام گرفته است. در این داده‌ها اطلاعاتی همچون آدرس کیف‌ پول و شناسه منحصربه‌فرد هر تراکنش نیز ارائه شده است.

رویترز از طریق سه شرکتی که به نرم‌افزار Reactor چینالیسیز دسترسی داشته‌اند به داده‌های ترون و دیگر داده‌های رمزارزی دسترسی پیدا کرده و آمار شرکت‌ها را با یکدیگر مقایسه کرده است. شرکت چهارمی نیز با استفاده از پایگاه اطلاعاتی نرم‌افزار دیگری، برخی آمار مربوط به تراکنش‌های مستقیم بایننس و نوبیتکس را تایید کرده است.

داده‌های رویترز نشان می‌دهد حجم تراکنش‌های ایرانیان با بایننس بسیار بیشتر از دیگر صرافی‌هاست و صرافی کو‌کوین (KuCoin) در کشور سیشل، نیز با ۸۲۰ میلیون دلار تراکنش مستقیم و غیرمستقیم در جایگاه دوم قرار دارد.

به گفته رویترز کوکوین و ۶ صرافی ایرانی (کوین‌نیک، ایرانیکارت، رابکس، والکس، سرمایکس و تترلند) به درخواست اظهارنظر در این باره پاسخی نداده‌اند.

سهم رمزارزهای مختلف از تراکنش‌های ایرانیان با بایننس

خطر تحریم‌ها

بایننس از آغاز به کارش در سال ۲۰۱۷ رشد قابل توجهی داشته است و ماه گذشته با سرمایه‌گذاری ۵۰۰ میلیون دلاری در قرارداد خرید توییتر از سوی ایلان ماسک، نفوذ خود را از کریپتو فراتر برد.

تفحص وزارت دادگستری آمریکا بر احتمال نقض قوانین پولشویی ایالات متحده متمرکز است. به گفته سه فرد مطلع، وزارت دادگستری در بخشی از این پرونده که از سال ۲۰۱۸ در جریان است، احتمال نقض تحریم‌های ایران از سوی بایننس را بررسی می‌کند. وزارت دادگستری در اواخر سال ۲۰۲۰ مستنداتی درباره برنامه تمکین حقوقی بایننس را از این شرکت درخواست کرد که تمام مستندات مربوط به انتقال دارایی رمزارزی از افراد یا نهاد‌های کشورهایی همچون ایران را شامل می‌شود.

وزارت دادگستری آمریکا از اظهارنظر در این باره خودداری کرده است.

ایران تحت تحریم شدید آمریکا قرار دارد. دولت آمریکا در سال ۲۰۱۸ تحریم‌هایی را که سه سال قبل در نتیجه توافق هسته‌ای با ایران معلق شده بودند بار دیگر اجرایی کرد. کشورهای غربی و سازمان ملل از سال ۱۹۷۹ ایران را هدف تحریم‌های مختلف قرار داده‌اند.

شش وکیل و متخصص تحریم می‌گویند تراکنش‌های بایننس با ایرانیان این شرکت را در معرض خطر نقض «تحریم‌های ثانویه» آمریکا قرار می‌دهد. این تحریم‌ها شرکت‌های غیرآمریکایی را از کمک به دور زدن تحریم‌های ایران منع می‌کند. نقض تحریم‌های ثانویه ممکن است به قطع دسترسی شرکت‌ها به سیستم مالی آمریکا منتهی شود.

افزون بر این، به گفته وکلا و متخصصان، اگر شرکت بایننس در تعریف وزارت خزانه‌داری از «پیوند با ایالات متحده» جای بگیرد، خطر نقض تحریم‌های «اولیه یا اصلی» نیز این شرکت را تهدید می‌کند. به گفته متخصصان، پیوندی که وزارت خزانه‌داری به آن اشاره دارد هرگونه شرکت مستقر در آمریکا یا تراکنش‌ با استفاده از سیستم مالی آمریکا یا دلار را در بر می‌گیرد. وزارت خزانه‌داری به درخواست رویترز برای اظهارنظر در این باره پاسخی نداده است.

در یکی از پرونده‌های مربوط به سال ۲۰۱۹، بانک Standard Chartered بریتانیا در نتیجه انتقال ۲۴۰ میلیون دلار از طریق موسسات مالی آمریکایی به مشتریان ایرانی به دلیل نقض تحریم‌ها با پرداخت حدود ۹۳۰ میلیون دلار جریمه موافقت کرد. بانک فرانسوی BNP Paribas نیز در سال ۲۰۱۴ به نقض تحریم‌های آمریکا در رابطه با ایران اعتراف و با پرداخت ۸.۹ میلیارد دلار موافقت کرد. هر دو بانک پس از در یک تراکنش چه اطلاعاتی وجود دارد؟ پرداخت جریمه تمهیدات بازدارنده خود را افزایش داده‌اند.

با این حال بایننس خود را مستقل از آمریکا می‌داند. این صرافی می‌گوید پذیرای مشتریان آمریکایی نیست و آمریکایی‌ها برای استفاده از بایننس باید از صرافی مجزایی به نام Binance.US استفاده کنند که از آغاز فعالیت خود در سال ۲۰۱۹، تحت کنترل شرکتی آمریکایی است.

ژائو، مدیرعامل بایننس، شرکت Binance.US را «نهادی کاملاً مستقل» توصیف می‌کند. با این حال رویترز در گزارشی در ماه اکتبر گفت ژائو به‌شخصه و از خارج از آمریکا این شرکت را مدیریت کرده است. یکی از مشاوران بایننس نیز سال ۲۰۱۸ در پیامی به مدیران این شرکت، Binance.US را یک «زیرمجموعه غیررسمی» خواند.

ژائو پس از انتشار مقاله رویترز در پستی وبلاگی بار دیگر بر «فعالیت مستقل Binance.US از Binance.com» تاکید کرد.

با اینکه عمده هشت میلیارد دلار تراکنش ایرانیان به صرافی اصلی بایننس مربوط است، اما داده‌های چینالیسیز نشان می‌دهد Binance.US هم ۱.۵ میلیون دلار تراکنش را از مبداء نوبیتکس، والکس و تترلند پردازش کرده است.

نهاد‌های آمریکایی در صورت نقض تحریم‌های ایران با جریمه‌ای یک میلیون دلاری در ازای هر مرتبه ارتکاب جرم روبه‌رو می‌شوند و سرحد ۲۰ سال زندان نیز برای افراد دخیل در ارتکاب جرم تعریف شده است. برای مثال وزارت خزانه‌داری آمریکا در اکتبر ۲۰۲۲، صرافی رمزارزی Bittrex را به دلیل پردازش ۲۶۰ میلیون دلار رمزارز برای ایران و دیگر کشورهای تحریمی، ۲۴ میلیون دلار جریمه کرد. بیترکس در آن زمان گفت برای «پایان ماجرا به ارتکاب جرم اعتراف کرده است».

سخنگوی صرافی Binance.US می‌گوید این صرافی «از تمامی قوانین ایالات متحده در رابطه با صرافی‌های دارایی دیجیتالی پیروی می‌کند» و تنها به نهاد‌هایی که «فرایند سخت‌گیرانه نظارتی» را پشت سر گذاشته باشند اجازه معامله می‌دهد.

نوبیتکس و دیگر صرافی‌های رمزارزی ایران مستقیماً از سوی آمریکا تحریم‌ نشده‌اند و رویترز شواهدی دال بر استفاده افراد، شرکت‌ها یا سازمان‌های تحت تحریم ایران از بایننس یا Binance.US پیدا نکرده است.

حجم تراکنش‌های نوبیتکس و بایننس از اکتبر ۲۰۲۱ تا اکتبر ۲۰۲۲ و سهم ترون و دیگر رمزارزها از مجموع تراکنش‌ها

بهترین گزینه

نوبیتکس، بزرگ‌ترین صرافی رمزارزی ایران، از سال ۲۰۱۷ آغاز به کار کرده است. امیرحسین راد، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل نوبیتکس، اظهارنظری درباره این مقاله نکرده است. با توجه به پروفایل لینکدین امیرحسین راد، هدف از نوبیتکس ایجاد بستری برای سرمایه‌گذاری رمزارزی ایرانیان در «سایه تحریم‌ها» است. این صرافی به عنوان «پل امنی بین ۳.۵ میلیون ایرانی و جهان رمزارزها» ایفای نقش می‌کند.

نوبیتکس در گزارش سال ۲۰۲۱ خود گفت ۷۰ درصد از تراکنش‌های رمزارزی ایرانیان را پردازش می‌کند. این صرافی طی چند پست در وب‌سایت و شبکه‌های اجتماعی به مشتریان خود توصیه کرده تا در صورت نیاز به صرافی خارجی از بایننس استفاده کنند.

داده‌های چینالیسیز نشان می‌دهد نوبیتکس در آوریل ۲۰۱۸ انتقال بیت‌کوین از طریق بایننس را آغاز کرده است.

نوبیتکس در یک راهنمای معاملاتی که سال ۲۰۱۹ در وب‌سایت نوبیتکس منتشر و اکتبر ۲۰۲۲ به‌روزرسانی شده است، بایننس را مطمئن‌ترین صرافی خارجی نامیده است. در پست‌های بعدی نوبیتکس در سال ۲۰۲۰ نیز بایننس همچنان بهترین گزینه برای ایرانیان عنوان شده است.

شرایط عمومی استفاده از نوبیتکس با اشاره به تحریم‌های آمریکا به مشتریان توصیه می‌کند از انتقال مستقیم دارایی از نوبیتکس به بایننس خودداری و ابتدا دارایی خود را به یک کیف‌ پول دیجیتالی و سپس به این صرافی منتقل کنند.

داده‌های چینالیسیز نشان می‌دهد حجم تراکنش‌های مبتنی بر ترون نوبیتکس و بایننس از آگوست ۲۰۲۰ روندی صعودی داشته است.

جاستین سان، بنیان‌گذار ترون، همین ماه (آگوست ۲۰۲۰) در توییتی از قابلیت جدید این رمزارز برای پنهان کردن هویت معامله‌گران خبر داد. سان گفت این قابلیت که با نام zk-SNARK شناخته می‌شود «داده‌های کاربر را با قدرتمندترین محافظت حریم خصوصی در این صنعت حفاظت می‌کند.»

مقاله‌ای که سال گذشته در ژورنال وزارت دادگستری آمریکا منتشر شد می‌گوید، این قابلیت به توسعه «رمزارزهای ناشناس» و در نتیجه جذب تبهکارانی که «برای پوشاندن ردپا به دنبال حریم خصوصی هستند» کمک می‌کند.

نوبیتکس به کاربران توصیه کرده ترون را «به دلیل امنیت بالا» با استفاده از کیف‌‌ پول‌های دیجیتالی باز در بایننس خریداری کنند. پست وبلاگی نوبیتکس در جولای ۲۰۲۱ می‌گوید، zK-SNARK نقشی کلیدی در پنهان کردن ارسال و دریافت کریپتو دارد.

داد‌ه‌ها نشان می‌دهد مشتریان نوبیتکس حتی پس از افزایش سخت‌گیری‌های بایننس در ۲۰ آگوست ۲۰۲۱ نیز همچنان از این صرافی استفاده می‌کنند. حجم تراکنش‌های مستقیم بایننس و نوبیتکس از این تاریخ تا نوامبر ۲۰۲۲ بیش از یک میلیارد دلار است و با هیچ صرافی خارجی دیگری قابل مقایسه نیست. همچنین طبق داده‌ها، در همین ماه گذشته (اکتبر ۲۰۲۲) ۲۰ میلیون دلار ترون مستقیماً بین بایننس و نوبیتکس جابه‌جا شده است.

علاوه بر این، گزارش چینالیسیز در ماه سپتامبر نشان می‌دهد ایرانی‌هایی که به دلیل حملات سایبری و باج‌افزاری از سوی خزانه‌داری آمریکا تحریم شده‌اند نیز از نوبیتکس برای جابه‌جایی رمزارز استفاده کرده‌اند. به گفته چینالیسیز، طی سال‌های ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۲ بیش از ۲۳۰ هزار دلار بیت‌کوین به کیف‌ پول ایرانیان تحریمی ارسال شده و نوبیتکس گیرنده بیشتر این تراکنش‌هاست.

هرچند در این گزارش، نام تمامی صرافی‌های رمزارزی برده شده است و تقریباً متهم به دور زدن تحریم‌ها شده‌اند اما آنها معتقدند به صورت مستقیم مبادله‌ای با بایننس نداشته‌اند و کاربران‌شان این مبادلات را انجام داده‌اند. در حالی این گزارش منتشر شده است که بسیاری از کاربران ایرانی برای دسترسی به ساده‌ترین محصولات در بازار جهانی نیاز به استفاده از رمزارز دارند.