میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟

نکته مهم این است که برای هر معامله و مقدار پیپ که سود یا ضرر می کنید ضریب اهرمی یا لوریج هیچ تاثیری در مقدار ارزش هر پیپ ندارد. خیلی از افراد تصور می کنند اگر ۱۰ پیپ سود کنند و ضریب اهرمی بالاتری داشته باشند مقدار بیشتری دلار درامد دارند!

چگونه حداقل مبلغ مورد نیاز میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ برای باز کردن معامله محاسبه کرد؟

ارز پایه - ارزی که در جفت ارز در سمت چپ نوشته می‌شود، برای مثال:

• در EURUSD - ارز پایه EUR است؛
• در USDJPY - ارز پایه USD است؛
• در GBPJPY - ارز پایه GBP است.

پس از محاسبه میزان موجودی الزامی به ارز پایه باید این مبلغ را به ارز پایه حساب تبدیل کرد (به نرخ تبدیل ارز هنگام باز کردن معامله) - به USD و یا EUR

مثال شماره یک محاسبه موجودی الزامی برای معامله با جفت ارز.

اطلاعات برای محاسبه:

• ابزار معامله - جفت ارز EURUSD
• ارز پایه — EUR
• حجم معامله (V، لات) — 0.1
• حجم معامله — 100,000 EUR
• لوریج — 1:100
• نرخ تبدل ارز EURUSD هنگام باز کردن معامله — 1.35400
• ارز پایه حساب — USD

1. Margin = V (lots) × Contract / Leverage = 0.1 × 100,000 EUR / 100 = 100 EUR
2. میزان بدست آمده را به ارز پایه حساب (USD) تبدیل می‌کنیم. اگر USD در جفت ارز در سمت چپ نوشته شده است، مبلغ محاسبه شده را باید به نرخ تبدیل ارز تقسیم کرد، در غیر این صورت باید ضرب کرد: Margin = 100 EUR × 1.3540 = 135.40 USD.
3. موجودی مورد نیاز برابر است با 135.400 USD.

مثال شماره دو محاسبه موجودی الزامی برای جفت ارز متقاطع (cross currency)

اطلاعات برای محاسبه:

• ابزار معامله - جفت ارز AUDCAD
• ارز پایه — AUD
• حجم معامله (V، لات) — 0.1
• حجم معامله — 100,000 AUD
• لوریج — 1:500
• نرخ تبدیل ارز AUDCAD هنگام باز کردن معامله — 0.99484
• نرخ تبدیل ارز AUDUSD هنگام باز کردن معامله — 0.78373
• ارز پایه حساب — USD

1. Margin = V (lots) × Contract / Leverage = 0.1 × 100,000 AUD / 100 = 100 AUD
2. این مبلغ را به ارز پایه حساب تبدیل می‌کنیم (USD). در این صورت باید از نرخ تبدیل ارز AUDUSD را در زمان باز کردن معامله استفاده کرد. Margin = 100 AUD × 0.78373 = 78.373 USD.
3. موجودی مورد نیاز برابر است با 78.373 USD.

موجودی الزامی برای باز کردن معامله با فلزات با فرمول زیر محاسبه می‌شود:

Margin for spot metals = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage, where:

1. Spot metals Margin — موجودی الزامی
2. V (lots) — حجم معامله به لات
3. Contract — حجم هر یک لات
4. Leverage — لوریج و یا اهرم

مثال محاسبه موجودی الزامی برای بازکردن معاملات

اطلاعات برای محاسبه:

• ابزار معامله فلز XAUUSD
• حجم معامله (V، لات) — 0.1
• حجم معامله — 100 اونس
• لوریج — 100
• نرخ XAUUSD هنگام باز کردن معامله (Market Price) — 1,332.442
• ارز پایه حساب — USD

1. Margin = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage = 0.1 × 100 × 1,332.442 / 500 = 26.648 USD
2. موجودی مورد نیاز برابر است با 26.648 USD.

موجودی مورد نیاز برای CFD برای شاخص‌ها و کالا با فرمول زیر محاسبه می‌شود:

CFD Margin = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage، در اینجا:

1. CFD Margin — موجودی مورد نیاز
2. V (lots) — حجم معامله به لات
3. Contract — حجم هر یک لات (حجم ابزار تجاری در معامله)
4. Leverage — لوریج و یا اهرم

مثال محاسبه موجودی الزامی برای معاملات CFD با شاخص‌ها و کالاها

اطلاعات برای محاسبه:

• ابزار تجاری (شاخص) — SPX500
• حجم معامله (V، لات) — 0.1
• حجم معامله — 10 USD
• لوریج — 1:50
• نرخ SPX500 هنگام بازکردن معامله (market price) — 2,804.5
• ارز پایه حساب — USD

1. Margin = V (lots) × Contract × Market Price / Leverage = 0.1 × 10 × 2,804.5 / 50 = 56.90 USD
2. موجودی مورد نیاز برابر است با 56.90 USD.
   

مثال محاسبه موجودی الزامی برای معاملات CFD برای ارزهای رمزنگاری

اطلاعات برای محاسبه:

نرخ XAUUSDهنگام بازکردن معامله (market price) – 1697.48

ضریب اهرمی – لوریج (Leverage)

قبل تر در مطلبی با عنوان مفاهیم پایه در بازار فارکس به طور مختصر لوریج یا ضریب اهرمی را معرفی کردیم. حال به طور مفصل و با ذکر مثال هایی سعی می کنیم مطلب را واضح تر برای شما بیان کنیم.

در این مطلب می خوانید:

لوریج (Leverage)

اهرم، ضریب اهرمی یا لوریج ابزار مهمی در بازار فارکس است که توسط بروکر ها یا همان کارگزاری ها در اختیار معامله گران قرار می گیرد تا معامله گران یا همان تریدر ها بتوانند با مقادیر بزرگتری نسبت به موجودی حساب خود وارد یک معامله شوند. زمانی که لوریج حساب معاملاتی شما بر روی ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد شما می توانید با موجودی حساب ۱ دلار وارد یک معامله ۱۰۰ دلاری شوید. در واقع می توان گفت با ضریب ۱:۱۰۰ قدرت معامله حساب شما ۱۰۰ برابر می شود. بروکر های مختلف مقادیر متفاوتی از لوریج را ارائه می دهند.

مثال از عملکرد ضریب اهرمی

در نظر بگیرید شما می خواهید یک معامله ۱۰۰۰ دلاری انجام دهید. در این وضعیت اگر لوریج شما ۱:۱۰۰۰ باشد تنها موجودی ۱ دلار نیاز است. اگر لوریج شما ۱:۱۰۰ باشد تنها ۱۰ دلار موجودی نیاز دارید و اگر ۱:۵۰۰ باشد تنها ۲ دلار موجودی در حساب خود باید داشته باشید. در واقع شما باید توجه به موجودی حساب خود و مقدار ضریب اهرمی حساب معاملاتی، محاسبه کنید تا چه حجمی می توانید وارد معاملات شوید.

ضریب اهرمی، خوب یا بد

با توجه به مطالبی که قبل تر گفته شد، ضریب اهرمی یا لوریج این قدرت را می دهد تا چندین برابر موجودی حساب خود وارد معامله شوید. بیان این مطلب ضروری است که شما به همین میزان هم ریسک معامله یعنی سود و ضرر خود را نیز زیاد می کنید. این موضوع که شما می توانید مثلا تا ۵۰۰ برابر سرمایه خود وارد معامله شوید طبیعتا باعث می شود با یک اشتباه کوچک خیلی سریعتر موجودی حساب خود را صفر کنید و اصطلاحا کال مارجین شوید. اهرم بالا این قدرت را در حساب شما ایجاد می کند تا با حجمی بیشتر از مقادیر معمولی وارد معامله شوید و این حجم زیاد یعنی حجم سود و ضرر بیشتر برای شما.

شما با یک حساب ۲۰۰ دلاری و لوریج ۱:۱۰۰ نمی توانید بیشتر از حدود ۰.۲ لات معامله کنید. در این حالت هر پیپ حرکت قیمت ۲ دلار سود یا ضرر می سازد. شما در همین حساب با لوریج ۱:۱۰۰۰ می توانید ۲ لات معامله کنید یعنی هر پیپ حرکت قیمت ۲۰ دلار! بدیهی است اگر در جهت مورد تحلیل شما حرکت کند سود سرشاری عاید شما می شود ولی در صورت اشتباه به سرعت و در چند حرکت حساب ۲۰۰ دلاری شما صفر می شود!

نکته مهم این است که برای هر معامله و مقدار پیپ که سود یا ضرر می کنید ضریب اهرمی یا لوریج هیچ تاثیری در مقدار ارزش هر پیپ ندارد. خیلی از افراد تصور می کنند اگر ۱۰ پیپ سود کنند و ضریب اهرمی بالاتری داشته باشند مقدار بیشتری دلار درامد دارند!

ضریب اهرمی چقدر باشد؟

این طور به نظر می رسد با توجه به مطلب قبلی و مثال های گفته شده درک کرده اید این ابزار چقدر خوب و چقدر بد است! حال اینکه این ضریب چقدر باشد بستگی به شما دارد ولی در حد توصیه می توانیم بگوییم حداقل در اوایل کار و با تجربه کم تا جای ممکن این مقدار را کم کنید. کمترین مقدار در بروکر های مختلف متفاوت است و ممکن است ۱۰، ۲۵ یا ۵۰ باشد که برای شروع مناسب است. بعد از کسب تجربه و زمانی احساس کردید اکثر معاملات شما سود آور است می توانید این مقدار را زیاد کنید تا با حجم های بیشتری وارد معامله شوید.

تغییر لوریج (Leverage)

برای تغییر مقدار لوریج ، باید وارد سایت بروکر خود شوید و در قسمت مشخصات حساب تجاری یا دمو خود این مقدار را تغییر دهید. تغییر این مقدار معمولا دارای تاییدیه های دو مرحله است یعنی معمولا از طریق ارسال پیامک یا ایمیل و وارد کردن کد ارسالی تغییر می کند. امیدواریم تا حدی توانسته باشیم درباره این موضوع بسیار با اهمیت شما را راهنمایی کرده باشیم. برای آشنایی بیشتر می توانید به دوره الفبای فارکس مراجعه کنید.

آموزش مدیریت سرمایه

برای شروع هر کسب و کار و یا شغلی اعم از مهندسی، پزشکی، نجاری و … نیاز است که ابتدا علم آن را بیاموزید و سپس به کسب تحربه در آن بپردازید و شغل معامله‌گری نیز مانند هعر حرفه دیگری به حصول علم و کسب تحربه کافی نیاز دارد.

یکی از مهم‌ترین علومی که از ابتدا و قبل از شروع معامله‌گری باید روی آن مسلط شویم علم مدیریت سرمایه است. و اتفاقا هر چه کم تجربه‌تر باشیم بیشتر نیازمند آن هستیم تا بتوانیم سرمایه خود را حفظ کنیم و سپس به کسب سود بیاندیشیم.

زیرا در ابتدای راه احتمالا نرح برد معاملات ما پایین است یعنی احتمال اشتباه در تشخیص روند بازار و معامله کردن بالاست پس اگر مدیریت سرمایه رعایت نکنیم ممکن است بخش عمده سرمایه خود را از دست بدهیم و همچون 97 درصد تازه‌واردان در کمتر از 6 ماه این شغل از دست دهیم.

حدود 97 درصد از معامله گران دنیا در مجموع ضرر میکنند و فقط 3 درصد از معامله‌ موفق هستند. چرا با وجود این همه روش‌های تحلیلی و استراتژی‌های معاملاتی و کلاس‌های آموزش معامله‌گری باز هم درصد قابل توجهی از افراد در بازارهای مالی بازنده هستند؟

بیشتر افرادی که وارد بازارهای مالی می شوند بین 3 تا 6 ماه کل سرمایه خود را از دست می‌دهند و معامله‌گری را برای همیشه رها می‌کنند.

ماهیت بازارهای مالی بر اساس احتمالات است و تنها چیز قطعی که در این بازارها وجود دارد عدم قطعیت است!

در چنین شرایطی چگونه می‌توانیم سرمایه‌ای که سال‌ها برایش زحمت کشیده‌ایم را وارد چنین ریسکی بکنیم؟

موضوعی که خیلی کم توسط معامله‌گران مورد توجه قرار میگیرد مدیریت ریسک و سرمایه است. وقتی ما با چنین بازاری مواجه هستیم که هیچ قطعیتی در آن وجود ندارد تنها سلاح ما برای حفظ سرمایه خود مسلط شدن بر مدیریت سرمایه است. باید بتوانیم ریسک را کنترل کنیم.

تعیین حداقل سرمایه برای فارکس و شروع معاملات روزانه

تجارت فارکس در حال تبدیل شدن به یک روش محبوب برای کسب درآمد است، اما برای کسانی که تازه شروع به کار کرده اند می تواند دلهره آور باشد. یکی از رایج ترین سوالاتی که تازه واردان در بازار فارکس می پرسند این است که حداقل سرمایه برای فارکس چقدر است و برای شروع معامله به چه مقدار پول نیاز دارند.

پاسخ به این سوال متأسفانه ساده نیست. مقدار پولی که برای معامله در فارکس نیاز دارید به عوامل مختلفی از جمله سطح تجربه، تحمل ریسک، نرخ بازده مورد انتظار، نوع حسابی که باز می کنید، استراتژی معاملاتی و… بستگی دارد. با این حال، چند دستورالعمل کلی وجود دارد که می تواند به شما در تعیین مقدار پولی که برای شروع تجارت فارکس نیاز دارید، کمک کند. در این مقاله، ما توضیح می دهیم که حداقل مقدار پولی که برای شروع تجارت فارکس نیاز دارید، چقدر است.

مطمئناً افرادی که بدون دانش و کسب مهارت های لازم وارد بازار فارکس می شوند، به زودی سرمایه خود را از دست داده و یا ضرر های بزرگی متحمل می شوند. توصیه می کنیم حداقل با آموزش رایگان فارکس مهارت های تجاری خود را تقویت کنید.

در ادامه مطلب با وبسایت ایتسکا همراه باشید تا اطلاعات مفصل تری در مورد تجارت فارکس برای مبتدیان، عوامل مؤثر بر حداقل سرمایه برای فارکس، مزایا و معایب شروع معاملات فارکس با حداقل سرمایه، انواع لات ها و تأثیر آنها بر حداقل سرمایه برای فارکس و… کسب نمایید.

ایتسکا یک وبسایت آموزشی است که نهایت تلاش خود را می کند تا به کاربران خود اطلاعات دقیقی در خصوص فارکس و بازار های مالی بدهد. کارشناسان این مرکز همیشه سعی بر این دارند تا با کسب اطلاعات و آموزش های به روز در این زمینه، بهترین مشاوره ها و راهنمایی لازم را در اختیار کاربران عزیز این سایت قرار دهند. خوشحال خواهیم شد هر گونه سوالی در مورد بازارهای مالی فارکس دارید، با کارشناسان ایتسکا در میان بگذارید و مطمئن باشید که در اسرع وقت پاسخ سوالات خودتان را دریافت خواهید کرد.

تجارت فارکس برای مبتدیان

معامله در فارکس می تواند یک چشم میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ انداز دلهره آور برای مبتدیان باشد، اما با رویکرد صحیح، می تواند یک فعالیت سودآور و هیجان انگیز باشد. یکی از نکات کلیدی که باید به عنوان یک مبتدی به خاطر بسپارید این است که تجارت فارکس تماماً در مورد مدیریت ریسک است. این بدان معنی است که بدانید حداقل سرمایه برای فارکس چقدر است و چقدر می توانید در یک معامله ضرر کنید تا به آن مقدار پایبند باشید.

هنگام شروع تجارت فارکس، داشتن انتظارات واقع بینانه نیز مهم است. انتظار نداشته باشید که فوراً سود زیادی کسب کنید. سپس روی ایجاد حساب کاربری خود به تدریج تمرکز کنید.

معامله گران مبتدی فارکس باید بدانند بر خلاف یک حساب استاندارد که بر حسب دلار آمریکا است، یک حساب سِنتی بر حسب سِنت است. این بدان معناست که ارزش هر پیپ، تنها کسری از سنت است و این امر، مدیریت ریسک را بسیار آسان تر می‌کند. علاوه بر این، بسیاری از کارگزاران حساب های سِنتی را با حداقل سپرده های کمتر از حساب های استاندارد ارائه می کنند که باعث می‌شود معامله گران مبتدی به آنها دسترسی بیشتری داشته باشند.

همیشه مفید است که از کوچک شروع کنید و به تدریج مقدار سرمایه گذاری خود را افزایش دهید، زیرا تجربه کسب می کنید و با خطرات موجود در معاملات فارکس آشنا می شوید. با پیروی از این دستورالعمل های ساده، می توانید اطمینان حاصل کنید که حداقل سرمایه برای فارکس و سرمایه لازم برای شروع موفقیت میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ آمیز تجارت فارکس را دارید.

ما در ادامه مطلب به سوال مهم مربوط به حداقل سرمایه برای فارکس می پردازیم و به شما نشان می دهیم که هیچ پاسخ جهانی وجود ندارد که برای همه معامله گران صدق کند.

چقدر در فارکس سرمایه گذاری کنیم؟ عوامل مؤثر بر حداقل سرمایه برای فارکس

بنابراین، چه مقدار پول برای تجارت در فارکس نیاز دارید؟ حداقل سرمایه برای فارکس و مقدار مورد نیاز برای معامله در فارکس به عوامل مختلفی از جمله سبک معاملاتی، وجوه موجود، میانگین سطح توقف ضرر، حداقل سپرده لازم برای کارگزار شما، سطح تجربه و غیره بستگی دارد.

در هر صورت، هرگز نباید بیشتر از آن چیزی که از دست دادن راحت هستید، سرمایه گذاری کنید. معامله در بازارهای مالی مستلزم ریسک بالای از دست دادن وجوه شماست و شما نمی خواهید تمام پس انداز خود را در تجارت سرمایه گذاری کنید.

سبک معاملاتی شما نیز نقش مهمی در تعیین حداقل سرمایه برای فارکس دارد. در اصل، اسکالپینگ (scalping) نیاز به هزینه نقدی اولیه بسیار کمتری نسبت به معاملات نوسانی (swing trading) یا معاملات موقعیتی (position trading) دارد.

دلیل این امر، اندازه نسبتاً کوچک سطوح توقف ضرر (Stop Loss) در اسکالپینگ است که به شما امکان می دهد حاشیه آزاد کافی را حتی زمانی که معامله علیه شما انجام می شود، حفظ کنید. از سوی دیگر، معاملات روزانه، معاملات نوسانی و معاملات موقعیتی به سطوح توقف ضرر بسیار بزرگتری نیاز دارند که حفظ آن با یک حساب معاملاتی کوچک دشوار است. اجتناب از مارجین کال (تماس مارجین) و حفظ حاشیه آزاد کافی همیشه با اندازه حساب بزرگتر آسان تر است.

توجه:

• معاملات نوسانی یا سوئینگ: نوعی استراتژی برای کسب سود از حرکات قیمت در بازه های زمانی کوتاه مدت تا میان مدت است.
• معاملات موقعیتی: معاملات بلندمدت با روند در نمودارهایی با مقیاس زمانی بزرگ است که اغلب از تحلیل بنیادی و روش فنی پیش بینی در آنها استفاده می شود.
• سطوح توقف ضرر: توقف ضرر، قیمت از پیش تعیین شده یک دارایی است که زیر قیمت فعلی آن دارایی تنظیم می شود. وقتی قیمت دارایی به آن پوزیشن تنظیم شده برسد، به منظور محدود کردن ضرر سرمایه گذار در این موقعیت بسته می شود.
• مارجین کال: با رسیدن مارجین لِول (margin level) به آستانه مشخص شده توسط بروکر، حساب معاملاتی اصطلاحاٌ مارجین کال می شو. در کال مارجین مالک نمی تواند حسابی را برای معاملات جدید باز کند و احتمال اینکه تمام حساب های او از بین بروند، بسیار زیاد است. مارجین لول یک عددی به صورت درصد است که توسط بروکرها برای حساب های معاملاتی مشخص می شود.

کارگزار انتخابی شما همچنین می تواند برای باز کردن حساب، حداقل سرمایه برای فارکس و حداقل اندازه حساب معاملاتی فارکس را درخواست کند. به خاطر داشته باشید که در حالی که بسیاری از کارگزاران حداقل سپرده های کمتر از 10 دلار را می پذیرند، برخی از کارگزاران می توانند صدها یا حتی هزاران دلار درخواست کنند. اگر با یک بودجه ای معامله می کنید، مطمئن شوید که کارگزار مورد علاقه شما محدودیت سرمایه اولیه شما را می پذیرد.

در نهایت، تجربه نیز عامل مهمی است که بر حداقل سرمایه برای فارکس و اندازه سرمایه اولیه شما تأثیر می گذارد. اگر شما در بازار فارکس، یک مبتدی هستید، می توانید با کمتر از 100 دلار شروع کنید. اما اگر سال ها تجربه تجارت دارید و فوت و فن این بازار را بلد هستید و به طور مداوم در آن سود می کنید، می توانید به اندازه ای که راحت هستید سرمایه گذاری کنید.

شروع معاملات فارکس با حداقل سرمایه چه مزایایی دارد؟

مزایا و معایب شروع معاملات فارکس با حداقل سرمایه

هنگامی که در مورد حداقل سرمایه برای فارکس و مقدار پولی که برای شروع معاملات فارکس نیاز دارید بحث می کنیم، نمی توانیم مزایا و معایب معامله با موجودی حساب تجاری کوچک را ذکر نکنیم. حقیقت این است که بسیاری از تریدرها و معامله گران به دلیل کمبود بودجه یا تجربه ناکافی معامله، قادر به پرداخت برای یک حساب بزرگ نیستند. اما شروع معاملات فارکس با سرمایه کم، مزایا و معایبی دارد که در این قسمت می خواهیم به این موضوع بپردازیم.

برخی از مزایا و معایب داشتن حساب اندازه کوچک عبارتند از:

• شما باید حواستان به حاشیه آزاد خود باشد (You need to keep an eye on your free margin)

اگر با اهرم نسبتاً بالایی معامله می کنید، به احتمال زیاد به سرعت به انتهای حاشیه آزاد خود خواهید رسید. هنگامی که این اتفاق می افتد، شما یک مارجین کال از کارگزار خود دریافت خواهید کرد و تمام موقعیت های باز شما به طور خودکار با نرخ های فعلی بازار بسته می شوند. اطمینان حاصل کنید که همیشه حاشیه آزاد کافی برای مقاومت در برابر نوسانات منفی قیمت دارید.

جدول زیر حاشیه مورد نیاز را بسته به نسبت اهرم شما نشان می دهد. هر مقدار باقی مانده در حساب معاملاتی شما پس از کسر مارجین مورد نیاز، نشان دهنده مارجین آزاد شما است.

برای اینکه با حداقل سرمایه برای فارکس، سود قابل توجهی بدست آورید؛ باید ریسک هر معامله خود را افزایش دهید. این کار می تواند منجر به انباشت ضرر شود که می تواند بخش بزرگی از حساب معاملاتی شما را از بین ببرد. جدول زیر نشان می دهد که پس از از دست دادن درصد معینی از حساب خود، چه مقدار پول برای رسیدن به اندازه حساب تجاری اولیه خود نیاز دارید.

مقدار تعادل از دست رفته	مقدار لازم برای بازگشت به تعادل اولیه
10%	11%
25%	33%
50%	100%
75%	400%
90%	1000%

همانطور که جدول نشان می دهد، از دست دادن 50٪ از اندازه حساب معاملاتی شما مستلزم بازگشت 100٪ برای بازگشت به موجودی اولیه است. این می تواند یک سفر سخت باشد!

نکات کلیدی در مدیریت سرمایه برای طراحی پلن معاملاتی فارکس

مدیریت سرمایه در طراحی پلن معاملاتی فارکس یکی از مهمترین مراحل طراحی یک پلن معاملاتی موفق است. در بخش های قبل بنا شد مهم ترین سوالاتی که برای طراحی پلن معاملاتی فارکس به آن نیازمندید را مطرح کنیم و نحوه پاسخ دهی مناسب به این سوالات را بررسی کنیم. در بخش قبل پاسخ سوال چه انگیزه ای از معامله گری در بازار فارکس دارید؟ را بررسی کردیم: انگیزه شما از معامله در فارکس چیست؟

حال میخواهیم دومین سوال مهم در طراحی پلن معاملاتی را بررسی کنیم:

ریسک سرمایه شما در معاملات فارکس چقدر است؟

برای اینکه بتوانیم نهایت میزان ریسک در پلن معاملاتی فارکس را تعین کنیم، باید بدانیم چه میزان میتوانیم در مجموع معاملات خود ریسک کنیم. ریسک سرمایه در معاملات فارکس یعنی میزان ضرری که یک معامله گر درمجموع معاملات خود میتواند از دست بدهد بدون اینکه آسیب ببیند. منظور از آسیب تنها جنبه مادی آن نیست.بهرحال هر میزان ضرر چه کم چه زیاد باعث می شود، بخشی از سرمایه خود را از دست بدهید و آسیب مادی ببینید.

اما اگر این سرمایه پول پیش پرداخت اجاره خانه بوده باشد یا پس اندازی که برای خرید اتومبیل در نظر گرفته بودید یا حتی پول پرداخت صورت حساب ناهار بوده باشد مسلما آسیبی به مراتب بزرگتر از آسیب مادی خواهید دید. در واقع معامله گر فارکس نباید پولی که به آن نیاز دارد را بخطر بیندازد.

تصور کنید با هدف افزایش سرمایه با مبلغ کمی به اندازه صورت حساب ناهار فردا وارد معاملات فارکس شوید در حین معامله ذهن شما دائم درگیر خواهد بود که اگر اشتباه کرده باشید فردا ناهار ندارید.استرس و عدم تمرکز کافی باعث می شود حتما دچار خطا شوید و ضرر کنید. پس تا زمانی که سرمایه ای بدست نیاورده اید که از دست دادن آن آسیبی روانی به شما وارد نکند هرگز وارد دنیای واقعی معاملات فارکس نشوید و به میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ معامله کردن در حساب های آزمایشی اکتفا کنید.

اما اگر سرمایه کنار گذاشته ای برای ورود به بازار فارکس دارید باز هم باید جوری برنامه ریزی کنید که به سرعت از بازار فارکس خارج نشوید و در این بازار حفظ بقا و کسب سود کنید. برای اینکه بتوانید مدیریت ریسک را در طراحی پلن معاملاتی فارکس رعایت کنید، لازم است ابتدا به اصول مدیریت سرمایه در بازار فارکس آشنا شوید.

اصول مدیریت سرمایه در بازار فارکس

تحلیل گران فارکس 12 مورد از اصلی ترین اصول مدیریت سرمایه را جمع آوری کرده اند که با رعایت این موارد میتوانید به بهترین نحوه خطر از دست دادن سرمایه و خروج نابهنگام از بازار فارکس را کاهش دهید.برخی از این اصول فقط مدیریت روانی سرمایه است یعنی قبل از شروع معامله در بازار فارکس باید این اصول مدیریت سرمایه را سرلوحه کار خود قرار دهید و برخی دیگر اصولی است که برای وارد شدن به هر معامله باید به صورت عملی پیاده سازی شود. و نوعی از مدیریت ریسک مربوط به طراحی پلن معاملاتی فارکس است که در انتها به آن خواهیم پرداخت.

12 اصل مدیریت سرمایه در بازار فارکس

1. با سرمایه ای معامله کنید که به آن نیاز ندارید.
2. بیش از حد درگیر ضررهای پیش آمده نشوید.
3. هدف بلند مدت داشته باشید.
4. طمعکار نباشید.
5. رویاپردازی نکنید.
6. همیشه معامله نکنید.
7. خجم معاملات خود را کنترل کنید.
8. خطر استفاده از اهرم لوریج را جدی بگیرید.
9. نسبت بهینه ریسک به سود را رعایت کنید.
10. برای همه معاملات حد ضرر(Stop Loss) قرار دهید.
11. برای همه معاملات حدسود(Take Profit)قرار دهید.
12. در پلن معاملاتی فارکس مدیریت ریسک را رعایت کنید.

با سرمایه ای معامله کنید که به آن نیاز ندارید. موجودی حساب کاربری شما هیچ گاه نباید از تنها دارایی موجود شما بیشتر باشد. در واقع با پولی که برای زندگی روزمره به آن نیاز دارید یا پولی که قرض کرده اید یا حتی پولی که به حساب سرمایه گذاری به شما داده شده است معامله نکنید. در هر کدام از این شرایط بار روانی و استرس زیادی به شما وارد می شود و در دو حالت باعث شکست شما می شود.

یا اعتماد به نفس خوبی دارید و نیاز به افزایش سریع سرمایه دارید بدون رعایت اصول پایه وارد معاملاتی می شوید که احتمال شکست آن بیشتر از موفقیت است. یا اعتماد به نفس پایینی دارید و آماتور هستید و ترس از شکست باعث می شود نتوانید به معالاتی که احتمال زیادی برای موفقیت دارد وارد شوید. پس رعایت بهتر مدیریت سرمایه در بازار فارکس با سرمایه ای معامله کنید که آمادگی کامل از دست آن را داشته باشید. و در طراحی پلن معاملاتی فارکس نیز تنها سرمایه ای که آمادگی کامل از دست دادن آن را دارید حساب کنید.

بیش از حد درگیر ضررهای پیش آمده نشوید. ضرر در بازار فارکس امری طبیعی است پس باید خودتان را برای ضررهای احتمالی آماده کنید. با هر ضرری اعتماد به نفس خود را از دست ندهید و امیدوار باشید که همه سرمایه خود را از دست نداده اید و این ضرر را به صورت منطقی میتوانید جبران کنید.به ضرر پیش آمده فکر نکنید و ذهن خود را روی سودی که میخواهید به دست آورید متمرکز کنید.

هدف بلند مدت داشته باشید. زمانی که معاملات شما منجر به ضرر می شود اگر بخواهید بلافاصله در معاملات بعدی ضرر پیش آمده را جبران کنید شک نکنید که ضررهای بیشتری را متحمل خواهید برای جبران ضرر پیش آمده و کسب سود بیشتر نگاهی بلند مدت داشته باشید و هدف مورد نظر خود را در معاملات پیش رو در آینده تقسیم کنید تا به صورت پلکانی به این هدف دست یابید.

طمعکار نباشید. حس طمع حس فریبکار است.اگر طمع کار باشید ممکن است هر موقعیت غیرمنطقی به نظر شما فرصتی برای کسب سود به نظر بیاید و بدون مدیریت سرمایه وارد معامله شوید که منجر به شکست شود. طمع کار ها به هدف کسب سود هرچه بیشتر بدون درنگ وارد هر معامله ای می شوند اما نمیدانند راز موفقیت در بازار فارکس در بیشتر معامله کردن نیست بلکه در به موقع و درست معامله کردن است.

رویاپردازی نکنید. موفقیت در بازار فارکس به معنی یک شنبه میلیونر شدن با یک حساب صد دلاری نیست. اگر اینگونه رویاپردازی کرده اید شک نکیند که مبتلا به معامله بیش از حد بدون دانش کافی خواهید شد و از به سرعت از بازار حذف می شوید. بازار فارکس علاقه ای به معامله گران رویاپرداز احساسی و متوهم ندارد.

همیشه معامله نکنید. چرا عده ای از معامله گران فکر میکنند هرگاه پای سیستم نشستند و پلتفرم معاملاتی را باز کردند موظف هستند حتما معامله ای باز کنند؟گاهی اوقات شرایط بازار خوب است اما شرایط روانی معامله گر برای قرار گرفتن در شرایط پر استرس معامله مناسب نیست و تحمل نوسانات بازار را ندارد و گاهی شرایط روحی معامله گر عالی است اما بازار در اوج نوسانات غیر منطقی ناشی از رخ دادها یا خبرهای اقتصادی قرار دارد و هیچ کدام از این دو مناسب ورود به معامله نیست و متحمل ضرر خواهید شد. وقتی معامله کنید که هم شرایط بازار مناسب باشد و هم شرایط روحی خودتان.

حجم معاملات خود را کنترل کنید. این یکی از اصول مدیریتی سرمایه است که باید به صورت عملی در معاملات فارکس پیاده سازی کنید سعی کنید در انجام معاملات همیشه با حجم ثابتی وارد شوید. بسته به میزان سرمایه حرفه ای یا مبتدی بودن میتوانید حجم منطقی برای معاملات در نظر بگیرید و همیشه از این حجم واحد پیروی کنید. وقتی حجمی را در نظر میگیرید که فقط 5 تا 10 درصد موجودی حساب را درگیر معامله میکند در صورتی که معامله با ضرر بسته شود فقط به اندازه همان 5 تا 10 سرمایه ضرر کرده اید و باقی سرمایه شما محفوظ مانده است و میتوانید ضرر را جبران کنید.

اما اگر با حجم زیادی که کل سرمایه شما در آن واحد درگیر معاملات می شود، وارد معاملات فارکس شوید فرصت جبران ضرر احتمالی را نیز از بین خواهید برد. در زمان طراحی پلن معاملاتی فارکس حجم مناسب معاملات را در نظر بگیرید.

خطر استفاده از اهرم لوریج را جدی بگیرید. دیگر کسی نیست که با بازار فارکس به خصوص در ایران که قانونی برای حداکثر لوریج وجود ندارد و بحث پولشویی مطرح نیست و همه علاقه به بیشترین ضریب لوریج را دارند آشنا شود و چندین بار به گوشش نرخورده باشد که: اهرم لوریج یک شمشیر دو لبه است.

لوریج به شما اجازه می دهد وارد معاملاتی شوید که حجم مورد نیاز آن از سرمایه شما بیشتر است خوب بدیهی است که اگر معاله منجر به سود شود سود بیشتری نصیب شما خواهد شد اما اگر معامله با ضرر مواجه شود هم ضرر بیشتری را متحمل خواهید شد. در استفاده از اهرم لوریج محتاط باشید و ریسک استفاده از لوریج را در بازار فارکس و مدیریت سرمایه پلن معاملاتی فارکس خود رعایت کنید.

نسبت بهینه ریسک به سود را رعایت کنید. نسبت بهیه ریسک به سود یکی از ارکان اصلی ورود به معامله است. این نسبت مقدار دقیقی ندارد و بسته به سلیقه معامله گر است. به طور مثال معامله گری میخواهد در مقابل هر دو واحد سود نهایتا یک واحد ضرر کند و معامله گر دیگری یک واحد ضرر را در مقابل 3 واحد سود معقول میداند طبیعی است که معامله گر دوم معاملاتی که ریسک بیشتری دارد و احتمال سود در آن ها کمتر است را حذف خواهد کرد.

اما قانونی که برای همه یکسان است و باید هماره به آن توجه داشت نسبت سود به ضرر 1:1 یعنی یک واحد سود در مقابل یک واحد ضرر باید حتما برای ورود به معامله رعایت شود. درواقع بر اساس قانون مدیریت سرمایه ما مجاز به ورود به معاملاتی هستیم که حداقل نسبت حد سود به حدضرر 1:1 داشته باشد.

برای همه معاملات حد ضرر (Stop Loss) قرار دهید. در میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ آموزش بسیاری از استراتژی های فارکس میبنید که قبل از ورود به معامله ابتدا بر اساس نقطه ورود احتمالی حد ضرر معامله بررسی می شود. این کار به این دلیل است که ابتدا نسبت حد ضرر به حد سود معامله سنجیده شود و اگر مجاز بود وارد معامله شوید که یکی از قوانین اصلی مدیریت ریسک در پلن معاملاتی فارکس است.

به غیر از این مورد تعیین حد ضرر جلوی بیشتر شدن ضرر را خواهد گرفت به این صورت که معامله گران میل به ضرر کردن ندارند و امید به بازگشت روند دارند معمولا اگر حد ضرر معامله مشخص نباشد تا آخرین سنت حساب به امید بازگشت روند در معامله باقی خواهد ماند. حد ضرر باعث می شود به صورت اتومات درجایی که بیشتر از این جای ریسک ندارید از معامله خارج شوید پس برای مدیریت سرمایه صحیح حد ضرر تعیین کنید و به آن پایبند باشید.

استاندارد ترین حد ضرر برای معامله گران بازار فارکس، حداکثر ۳ درصد کل سرمایه در هر معامله می باشد، به این معنی که کسی که ۱۰۰۰ دلار سرمایه دارد می بایست حد ضرر خود را در هر معامله طوری قرار دهد که حداکثر پس از اینکه زیانش به ۳۰ دلار رسید معامله خود به خود بسته شود. برخی از معامله گران از یک حد Stop Loss تغییر یافته، زمانی که معامله آنها به سود رسیده باشد استفاده می نمایند.

به این طریق که پس از اینکه روند بازار باعث گردید معامله سودده گردد، حد Stop Loss اولیه را تغییر داده تا بتوانند سود به دست آمده را در تغییرات پیش بینی نشده بازار حفظ نماید.

برای همه معاملات حدسود (Take Profit) قرار دهید.

ممکن است بگویید سود هرچه بیتشر بهتر چرا باید حد سود برای معاملات فارکس تعیین کرد. بازار دارای نوسانات غیرمنتظره است ممکن است روند بازار را درست پیشبینی کرده باشید و این روند تا جایی که شما احتمال داده اید پیشروی کند و وارد سود شوید اما اگر در اینجا حد سود تعیین نکرده باشید از معامله خارج نشوید و طی یک تغییر غیرمنتظره روند بازار در یک کندل تغییر کند و تمام سود شما به ضرر تبدیل شود.

بنابراین با تعیین حد سود به دست آوردن سود را قطعی میکنید.ممکن است در برخی معاملات سود بیشتر را از دست بدهید و از تعیین حد سود پشیمان شوید اما هیچ گاه تعیین حد سود را ترک نکنید. سود کم تضمین شده بهتر از ضرر احتمالی است. تعیین حد سود در پلن معاملاتی فارکس دیدگاه بلند مدت تری دارد که علاوه بر حد سود معاملات باید هدف بلند مدت تری نیز تعیین کنید که به آن خواهیم پرداخت.

مدیریت سرمایه در پلن معاملاتی فارکس

همه مواردی که در بالا ذکر شد در استراتژی های معاملاتی کاربرد دارد. زمانی که میخواهید یک استراتژی معاملاتی در پلن معاملاتی فارکس تعیین کنید باید به قوانین مدیریت سرمایه استراتژی معاملاتی توجه داشته باشید. مدیریت ریسک در پلن معاملاتی فارکس دید بلند مدت تری دارد اصول اولیه مدیریت ریسک در پلن معالاتی این است که توقع سود خود را در بازار برای یک بازه مشخص تعیین کنید و بیشتر از آن معامله نکنید یعنی اگر توقع دارید روزانه ده دلار سود کنید پس از رسیدن به این سود پلتفرم خود را ببندید و تا روز کاری بعدی دیگر به آن سر نزنید معمولا بسیاری از معامله گران پس از رسیدن به سود مورد انتظار با معاملات بیشتر سود به دست آمده را از دست می دهند.

اما مدیریت ریسکی که به صورت عملی در پلن معالاتی فارکس باید رعایت کنید دارای قواعد مشخصی است. در ابتدا یک معامله گر فارکس باید درک کند که بازار فارکس عموما” یا به سمت روندی پیش رفته و یا در یک بازه مشخص تغییر قیمت می دهد. درک روندها، یا تخمین محدودیتهای هر معامله، به معامله گر امکان سودآوری بیشتری خواهد داد. به این منظور باید برای مثال نقاط ورود و خروج بهینه را برای پوزیشن تعیین نمود. این قواعد در هر پلن معاملاتی فارکس که طراحی کنید صادق است.

نسبت حد سود به حد ضرر در روند بازار فارکس

در روندهای بازار، معامله گر می تواند دنبال کردن روند را در ۸۰ درصد معامله های خود برنامه ریزی کرده و در این حالت نسبت ریسک به سود ۱:۲ را با قرار دادن حد Stop Loss در محلی مناسب ( برای مثال حدود ۱۵۰ پیپ) و حد Take Profit در فاصله دو برابر (حدود ۳۰۰ پیپ) رعایت نماید.

نسبت حد سود به حد ضرر در روندهای اصلاحی بازار فارکس

در مثالی دیگر، هرگاه معامله گر تصمیم بگیرد در جهت عکس روند وارد شده و سود خود را از اصلاح قیمت به دست آورد، نسبت ریسک به سود ۱:۱ مناسب می باشد و بهتر از حد Stop Loss و Take میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ Profit نزدیکتر (در حدود ۵۰ پیپ) استفاده نماید.

نسبت حد سود به حد ضرر در محدوده خاص روند بازار فارکس

در حالتی دیگر اگر حرکت بازار در محدوده خاصی صورت می پذیرد، معامله گر پوزیشن خود را در نزدیکی لبه این رنج باز می نماید و برای معامله خود حرکت قیمت تا لبه مقابل را متصور می شود. در این حالت نسبت ریسک به سود ۱:۱.۵ مناسب بوده و باید حد Stop Loss خود را در محلی معنا دار در حدود ۱۰۰ پیپ و حد Take Profit را در حدود ۱۵۰ پیپ قرار دهد.

توجه:

توجه داشته باشید که در هر دو حالت بازار رنج و بازار روند، میزان ریسک به سود ایده آل ۱:۱.۵ تا ۱:۲ می باشد (به جز معاملات به هدف اصلاح روند) . معامله گران اکثرا” در نیمی از حالات استفاده از این سیستم سود می کنند و حتی در این حالت نیز تراز حساب آنها مثبت خواهد بود. به علاوه این شیوه معامله از تصمیمات احساسی جهت ورود به معاملات جلوگیری خواهد نمود.

مثال:

برای درک اهمیت رعایت میزان ضرر در پلن معاملاتی فارکس باید در هر معامله به اندازه ۳ درصد کل سرمایه حد ضرر در نظر گرفت. چنانچه کلا” ۱۰۰۰ دلار سرمایه داشته باشیم و در هر معامله ۳ درصد آن را ریسک کرده و اتفاقا” همواره هم ضرر کنیم بعد از ۲۳ بار معامله کردن کل سرمایه ما به نصف می رسد ولی اگر ۱۰ میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ درصد ریسک کنیم و همه معاملاتمان نیز همچنان ضرر باشد بعد از ۲۳ بار معامله، تقریبا” چیزی از سرمایه مان باقی نمی ماند. اولین هدف پلن معاملاتی فارکس حفظ بقا معامله گر در بازار و پس از آن رسیدن به سود است.

این جلسه تنها یکی از جلسات آموزشی بود. برای مشاهده تمامی جلسات روی عبارت آموزش فارکس کلیک کنید.