با سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی که به طور کامل با هم همبستگی ندارند، دارایی‌ها ریسک یکدیگر را خنثی کرده و می‌توان به یک بازده ثابت با ریسک کمتر رسید.
سبد سهام چیست؟ نکاتی درباره پرتفوی بورسی
در این مقاله قصد داریم به صورت اجمالی به بررسی مفهوم سبد سهام یا تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری پرتفوی بورسی بپردازیم. این مقوله میتواند تا حد بسیار زیادی ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را کاهش دهد. افراد مبتدی معمولا به این نکته توجه نمی‌کنند و آن را جدی نمی‌گیرند. سبد سهام چیست و یک پرتفوی خوب چه ویژگی‌هایی دارد. با ما همراه باشید تا با جزئیات این مبحث آشنا شوید.
سبد سهام چیست؟
سبد سهام یا پُرتفُوی بورسی ترکیبی مناسب از انواع سهام است، که یک سرمایه‌گذار آنها را خریداری کرده است. هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم کردن ریسک سرمایه‌گذاری بین چند سهم است؛ بدین ترتیب، سود یک سهم میتواند ضرر سهام دیگر را جبران کند. یک پرتفوی بورسی شامل سهم‌هایی از انواع گروه‌های بورسی است که میتواند به لحاظ بنیادی باهم تفاوت بسیاری داشته باشد. فلسفه تشکیل سبد سهام همان ضرب المثل قدیمی است که می‌گوید: “همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید”. حتی مادر بزرگ‌های ما هم با این مقوله آشنا بوده‌اند و همیشه به بقیه توصیه می‌کردند که تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری همه پول‌ها رو در یک جیب قرار ندهید چرا که در صورتی که جیب شما را بزنند همه دارایی شما نابود خواهد شد. بنابراین پرتفوی بورسی یعنی یک سبد از سهام شرکت های مختلف.
سبد سهام شامل چه سهم‌هایی است؟
یک پرتفوی مناسب میتواند شامل همه گروه‌های بورسی باشد. میتوانید از هر تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری گروه یک یا دو سهم مناسب را در سبد خود داشته باشید. یک پرفوی بورسی میتواند شامل شرکت‌های سرمایه گذاری، گروه خودروییریال دارویی، پتروشیمی، غذایی، پالایشی و غیره باشد. اما اگر پول شما آنقدر نیست که بتوانید از همه گروه ها سهام خریداری کنید، جای نگرانی نیست. صندوق های سرمایه گذاری این کار را کرده‌اند و شما میتوانید سهام این صندوقها را خریداری کنید. بسیاری از کارشناسان سرمایه‌گذاری توصیه میکنند بخشی از سبد سهام خود را به شرکت‌ها و هولدینگ‌ها اختصاص بدهید و همچنین از ترکیب سهام کوچک و بزرگ در سبد خود استفاده کنید. تمامی این کارها برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در بورس است. بهترین حالت این است که در پرتفوی خود از سهم هایی که مخالف هم حرکت میکنند، داشته باشید. برای مثال گروه خودرویی و پتروشیمی در ایران معمولا روند‌های مخالفی دارند.
آموزش گام به گام تحلیل بنیادی برای انتخاب سهم مناسب
برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تحلیل بنیادی روی لینک زیر کلیک کنید.
آیا میخواهید در بورس به موفقیت برسید؟ آیا نمیدانید چگونه یک سهم را از منظر بنیادی تحلیل کنید؟ نبود منبع آموزشی مناسب در زمینه تحلیل بنیادی انگیزه ای شد تا در یک کتاب آموزشی به زبانی کاملا ساده و کاربردی، به کمک تصاویر گویا و آموزش گام به گام، روش انتخاب یک سهم را بر اساس نکات بنیادی آموزش داده ایم. قطعا این روش آموزشی را در هیچ کجا پیدا نخواهید کرد! این کتاب الکترونیکی را به تمام کسانی که می خواهند در بازار بورس به موفقیت مستمر برسند توصیه میکنیم .
نحوه تقسیم سرمایه در سبد سهام
حال که تصمیم گرفتید که سبد سهام تشکیل بدهید و سهام مورد نظر خود را بر اساس تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال انتخاب کرده‌اید، زمان آن رسیده است که سرمایه خود را بین آنها تقسیم کنید. این تقسیم بندی نباید الزاما به طور مساوی انجام گیرد. تقسیم سرمایه نیز باید بر اساس میزان تحمل ریسک و شرایط بازار و همچنین شرایط سن و سال شما باشد. بله حتی سن شما در این مورد اهمیت دارد. یک فرد کهنسال نباید 70 در صد سرمایه خود را در یک سهم سرمایه گذاری کند. البته این مسئله به نوع سرمایه شما هم بستگی دارد. آیا شما پاداش بازنشستیگی خود را برای سرمایه گذاری در بورس انتخاب کرده اید یا خانه خود را فروخته و به بورس آورده اید!! همیشه توصیه می‌شود پولی را در بورس سرمایه گذاری کنید که لازم ندارید! اما مگر می‌شود کسی پولش را لازم نداشته باشد؟! این مسئله میتواند برای هر کسی یک معنی خاص داشته باشد. به هر حال شما نباید خانه خود را بفروشید و سهام بخرید. اما اگر به هر دلیلی این کار را کرده اید، باید توازن را در پرتفوی خود رعایت کنید. به این معنی که سرمایه خود را به طور مساوی بین سهام های پرتفوی خود تقسیم کنید و همیشه 30 درصد نقد باشید. گاهی شرایط بازار به گونه‌ای است که همه گروه های بورسی و همه 500 سهام بورسی نزولی می‌شود و اگر 30 درصد سرمایه خود را نقد باقی گذاشته باشید میتوانید از فرصت بوجود آمده به خوبی استفاده کنید و زودتر از ضرر خارج شود.
تک سهم شدن نقطه مقابل تشکیل پرتفوی یا سبد سهام است
تک سهم شدن مثل یک قارچ سمی برای سهامدار بورس مضر است. باید بدانید رم یک شبه ساخته نشده است اما هیروشیما یک شبه خراب شده است! این مطلب را هرگز فراموش نکنید. شاید تک سهم شدن گاهی نتیجه بدهد و شما را به سرعت به سود زیاد برساند اما یک باره همه آن را پس خواهد گرفت. همه کارشناسان بر این باورند که نخستین و ساده‌ترین اصل سرمایه‌گذاری در بورس، تقسیم دارایی‌ها یا تشکیل سبدی از سهم‌های متنوع است. تقسیم دارایی باعث می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری در بورس به طور محسوسی کاهش یابد. هر چه سبد دارایی‌هایتان از تنوع بیشتری برخوردار باشد، سرمایه‌گذاری مطلوب‌تری خواهید داشت، البته این موضوع بدان معنا نیست که دارایی‌هایتان را آنقدر خرد کنید که کنترل سهم‌های مختلف را از دست بدهید! بلکه باید از قاعده‌ای منطقی پیروی کنید. توزیع وزن سرمایه بر روی چند سهم به‌جای تک سهم شدن، نخستین گام عینیت بخشیدن به اصل تشکیل سبد سهام است.
تک سهم شدن و خرید یک سهم و سرمایه گذاری تنها بر روی یک شرکت، میتواند آخرین سرمایه گذاری شما در بورس باشد! بنابراین تشکیل سبد سهام را فراموش نکنید.
آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته در بورس
برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته روی لینک زیر کلیک کنید.
تابلوخوانی در کنار تحلیل بنیادی و تکنیکال، بعد سوم بورس است. همه چیز در تابلوی معاملات سهم وجود دارد، اطلاعاتی که شاید در نگاه اول کسی متوجه آنها نشود اما با یادگیری تکنیک های تابلو خوانی و بازار خوانی می توانید به اطلاعات زیادی دست پیدا کنید و بر این اساس معاملات پر سودتری داشته باشید. در کتاب آموزش تابلو خوانی پیشرفته به مطالبی خواهیم پرداخت که در هیچ کلاس یا کتابی به شما آموزش نمی دهند. تکنیک هایی که حاصل سالها تجربه در بازار سرمایه است.
پرتفوی ارز دیجیتال چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟
پرتفوی ارز دیجیتال چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟ در دنیای امروز ارز دیجیتال بیت کوین(BTC) نسبت به سایر رمزارزها از محبوبیت بیشتری در میان معامله‌گران برخوردار است، اما این ارز به تنهایی قادر نیست در تمام معاملات مورد استفاده قرار گیرد. چراکه در این صورت ریسک سرمایه گذاری در سطح بسیار بالایی خواهد بود.
کارشناسان خبره حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به همه سرمایه گذاران توصیه میکنند که در معاملات خود یک پرتفوی ارز دیجیتال تشکیل بدهند و پس از انجام تحقیقات جامع و همه جانبه ارزهای دیجیتال متناسب را به پرتفوی ارز دیجیتال خود اضافه نمایند. تا به موجب این امر ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش داده و سود بیشتری دریافت نمایند. در ادامه این مقاله قصد داریم به بررسی دقیق ماهیت پرتفوی ارز دیجیتال بپردازیم و در آخرهم شرح دهیم که چگونه می‌توان یک سبد سودآور ایجاد نمود.
پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟
در عصر تکنولوژی، نرم افزارهای بسیاری وجود دارند که قادرند موجودی ارزهای شما را کنترل میکنند تا بدین سان عملکرد هر یک از این رمزارزها را ردیابی و مدیریت نمایند. به این نوع از تکنولوژی، نرم‌افزارها پرتفوی ارز دیجیتال اطلاق می‌شود.
اکثر این نرم‌افزارهای مدیریتی پرتفوی به قیمت‌های تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری به‌روز همه ارزها و حتی کیف پول شخصی معامله‌گران به واسطه صرافی‌های رمزنگاری شده دسترسی دارند و به همین جهت قابلیت نمایش آخرین قیمت هر ارز دیجیتال یا رمزارزی را در پلتفرم خود دارند. علاوه بر این شما میتوانید جهت ثبت معاملات خود از نرم افزارها استفاده نکنید و آنها را به شکل دستی در اکسل به ثبت برسانید.
در کل می‌توان چنین بیان کرد که سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال از مجموعه‌ای از رمزارزها تشکیل گردیده که تحت مالکیت یک سرمایه گذار یا معامله‌گر قرار دارد. از مهمترین دارایی‌های درون این سبد می‌توان به آلت کوین‌ها، انواع رمزارزها و. اشاره داشت.
متنوع سازی سبد سرمایه گذاری چیست؟
معامله‌گر یا همان سرمایه‌گذار قادر است در طیف وسیعی از دارایی‌های موجود همانند کوین‌ها، توکن‌هاو. سرمایه‌گذاری نماید. در واقع به این علم سرمایه گذاری متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری اطلاق می‌شود.
هریک از دارایی‌های عنوان شده دارای یک هدف و کاربرد منحصر به خود هستند که به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری را بسیار کاهش می‌دخد. چراکه اگر یک یا حتی چند دارایی سقوط نماید، بازهم سرمایه‌گذار با ضرر و زیان چندانی زیادی مواجه نخواهد شد.
پیشنهاد ما به شما مخاطبین محترم این است که چنانچه قصد سرمایه گذاری در یک مقیاسی کوچک را دارید، روی دو یا سه ارز دیجیتال سرمایه گذاری داشته باشید. اما چنانچه قصد دارید یک سبد ارز دیجیتال بزرگ راه‌اندازی نمایید، لازم است بیش از دو یا سه ارز دیجیتال انتخاب کنید.
دلیل مناسب بودن انتخاب پرتفوی ارز دیجیتال متنوع چیست؟
همان طور که در مطالب بالا عنوان شد هنگامی که سبد دارایی‌های شما دارای تنوع باشد، ریسک کلی سرمایه‌گذاری پایین می‌آید. علاوه بر این چنانچه بر روی یک دارایی ضرر کنید به واسطه سود در دارایی دیگر به راحتی قادرید آن را جبران نمایید و به موجب این امر موقعیت خودتان را ثابت نگه دارید.
توجه داشته باشید نمی‌توان این چنین پنداشت که در هر سبد سرمایه گذاری برنده و موفق باشید؛ اما با انتخاب سبدهای سرمایه‌گذاری متنوع در مدت زمان طولانی برآیند سرمایه‌گذاری خود را مثبت خواهید نمود.
ذکر این نکته ضرورت دارد که هرچه پرتفوی ارزدیجیتال خود را متنوع‌تر انتخاب کنید؛ میتوانید وضعیت کلی بازار را بهتر مورد رصد قرار دهید. علاوه بر این توجه داشته باشید امروزه بیشتر معامله‌گران و سرمایه گذاران به واسطه کسب سود بیشتر روند موجود در بازارهای مختلف را شکست می‌دهند. در واقع یک سبد دارایی متعادل نسبت به یک سبد دارایی نامتعادل در یک بازه زمانی طولانی مدت بازدهی بهتری خواهد داشت.
شما هنگامی که سبد سرمایه‌گذاری خود را از دارایی‌های مختلف تشکیل می‌دهید، شاید به چندین کیف پول و صرافی ارز دیجیتال مختلف نیازمند باشید تا بتوانید به دارایی‌های خود دسترسی پیدا کنید و از آنها استفاده نمایید.
در آخر تصمیم ایجاد و شکل سبد سرمایه گذاری متنوع، بر عهده‌ی شما خواهد بودت. اما تشکیل پرتفوی بنا به سفارش کارشناسان حوزه ارز دیجیتال همیشه یک امر بسیار ضروری است.
انواع دارایی‌های مهم در سبد سرمایه‌گذاری
در واقع هدف اصلی از قراردادن انواع دارایی‌های رمزنگاری شده در سبد دارایی این اخواهد بود که سرمایه‌گذار در پروژه‌های مختلف سرمایه‌گذاری داشته باشد. دکر این نکته ضرورت دارد که هریک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها دارای پایه و اساس و هدف مختلف و خاصی هستند که سرمایه‌گذار یا معامله‌گر میتواند آن‌هایی که با هدف سرمایه گذاری خود تطابق بیشتری دارد را انتخاب کند.
ارز دیجیتال بیت کوین معروف‌ترین و محبوب‌ترین رمز ارز است که بیشترین حجم بازار را در اختیار خود قرار داده است. اما دیگر دارایی‌هایی هم هستند که در بازارهای مختلف مورد معامله قرار می‌گیرند. در ادامه این مقاله به معرفی و بررسی مهمترین آنها خواهیم پرداخت.
ارزهای پرداختی
در واقع معروف‌ترین ارز پرداختی بیت کوین است اما علاوه بر آن دیگر ارزهایی همانند ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH)، لایت کوین (LTC) و. نیز در دسته‌ی ارزهای پرداختی جای می‌گیرند. این کوین‌ها از اولین نسل ارزهای دیجیتال بودند و پیش از آن که اتریوم و قراردادهای هوشمند ایجاد گردد، به عموم مردم در سراسر جهان معرفی شدند. هدف اصلی از ایجاد و تولید ارزهای پرداختی، انتقال ارزش بود.
استیبل کوین‌ها
ارزش استیبل کوین‌ها به در کل شکلی ثابت دارد و تحت هیچ شرایطی متغییر نخواهد بود. استیبل کوین‌ها در واقع تلاش میکنند که یک دارایی اساسی همانند ارز فیات یا فلز گران‌بها را ردیابی نمایند. از این دست استیبل کوین‌ها می‌توان به BUSD اشاره نمود که دلار آمریکا را مورد ردیابی قرار می‌دهد. از دیگر استیبل کوین‌ها می‌توان به تتر (USDT) هم اشاره نمود که معروف‌ترین پشتوانه‌ی آن، دلار کشور آمریکا است.
توجه داشته باشید که استیبل کوین‌ها لزوما منجر به بازدهی یک سبد سرمایه‌گذاری را بالا نمی‌شوند، اما بدون شک ثبات را برای یک سبد سرمایه گذاری به دنبال خود دارند.
همان طور که اطلاع دارید بازار ارزهای دیجیتال یک بازار بسیار بی‌ثبات است و به همین دلیل بهره مندی از یک دارایی در سبد سرمایه گذاری که ارزش خود را تحت هر شرایطی ثابت نگه دارد و از دست ندهد، امری بسیار مهم و ضروری خواهد بود. چنانچه استیبل کوین موجود در سبد دارایی شما پشتوانه‌ای خارج از اکوسیستم بلاک چین داشته باشد، سقوط بازار هیچ تاثیری بر قیمت آن نخواهد گذاشت.
چنانچه قصد دارید رمزارزهای خود را از یک پروژه خارج نمایید، میتوانید جهت آن که سود خود را از دست ندهید آنها را به استیبل کوینی با پشتوانه‌ی دلار همانند BUSD مبدل نمایید. اگر هم تمایل به تبدیل به فیات دارید؛ دقت داشته باشید که این امر بسیار زمان‌بر خواهد بود. در نتیجه تبدیل به استیبل کوین یک روش بسیار سریع و ساده است.
توکن‌های سهام
در واقع توکن‌های سهام به لحاظ عملکرد درست چیزی مشابه به اوراق بهادار سنتی است. این توکن‌ها موارد زیادی همانند ارزش سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده به واسطه یک پروژه یا حتی حق رای را نشان می‌دهند.
امروزه توکن‌های سهام به صورت دیجیتالی هستند و بر روی بلاک‌چین قرار دارند. این بدان معناست که این توکن‌ها از مقررات سازمان بورس تبعیت و پیروی می‌نمایند.به همین جهت می‌توان چنین نتیجه گرفت که توکن‌های سهام توسط قانون گذاران محلی کنترل می‌شوند و به همین دلیل ضرورت دارد که پیش از صدور آنها، مراحل قانونی به شکلی جامع سپری شود.
توکن‌های کاربردی
یک توکن کاربردی درست همانند کلید یک سرویس یا محصول است. از معروف‌ترین توکن‌های کاربردی باید به BNB و ETH اشاره کرد. به واسطه استفاده از این توکن‌ها می‌توان در برنامه‌های غیر متمرکز مخالف هزینه‌ی تراکنش‌های انجام شده را پرداخت نمود. توجه نمایید که ارزش رمزارزهای کاربردی با ارزش کاربردی آنها ارتباطی مستقیم دارند.
توکن‌های حاکمیت
در واقع هر معامله‌گر یا سرمایه‌گذار به واسطه توکن‌های حاکمیت قادر است در رای‌گیری هر پروژه شرکت داشته باشد یا اینکه از درآمد هر پروژه سهمی را به خود اختصاص دهد. از توکن‌های حاکمیت می‌توان به توکن های بومی پلتفرم‌های دیفای همانند پنکیک سواپ، یونی سواپ، سوشی سواپ و. اشاره نمود. لازم به ذکر است که ارزش توکن‌های کاربردی رابطه‌ی بسیار مستقیمی با موفقیت در هر پروژه دارد.
محصولات مالی کریپتویی
در واقع پرتفوی ارز دیجیتال تنها به ارزهای مختلف محدود نمی‌شود بلکه محصولات رمزنگاری شده مالی نیز قادرند در این سبد جای داشته باشند. در نتیجه هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر به راحتی میتواند در سبد سرمایه گذاری خود علاوه بر سهام، اوراق قرضه دولتی ، ETF تعدادی محصول مختلف تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری دیگر نیز داشته باشد. سرمایه‌گذاری در این محصولات به واسطه بلاک‌چین‌های مختلف صورت می‌پذیرد.
علاوه بر این صرافی بزرگ و معتبر چینی بایننس محصولات مالی متنوع و فراوانی جهت سرمایه گذاران را فراهم آورده است که به این ترتیب آنها می‌توانند این محصولات را در سبد سرمایه گذاری خود قرار دهند. اما توجه داشته باشید این محصولات نیز همانند هر دارایی دیگر از ریسک برخوردار هستند و به همین علت ضروری است که پیش از آن که در آنها سرمایه گذاری صورت پذیرد، تمامی جوانب احتیاط و ریسک‌های موجود را مورد بررسی و ارزیابی قرار دهید.
نحوه متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتال
هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر جهت چیدمان سبد سرمایه‌گذاری خود یک استراتژی منحصر به خود را دارد، اما برخی از نکات و قوانین موجود هستند که در همه‌ی سبدها صدق می‌کند. در ادامه این مقاله به بررسی آنها می‌پردازیم.
ایجاد تنوع در پرتفوی ارز دیجیتال مطابق با حوزه ارزهای دیجیتال
یکی از مهمترین فاکتورها در هنگام انتخاب دارایی‌های سبد سرمایه گذاری، انتخاب ارزهای مناسب و کاربردی است. به این نکته دقت داشته باشید که چنانچه ارزهای خود را به درستی انتخاب نمایید، اثرات منفی سبد سرمایه گذاری شما بسیار کاهش خواهد یافت.
در ابتدا لازم است که پرتفوی خود را بین دارایی‌های سرمایه گذاری با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم نمایید و به هر دارایی وزن مناسبی اختصاص دهید. چنانچه سبد سرمایه گذاری خود را با بیشتر با دارایی‌های پر ریسک انتخاب نمایید، سبد نامتعادلی خواهید داشت. این سبد در عین حال که قادر است بازدهی بالایی داشته باشد، میتواند ضرر و زیان زیادی را نیز، برای شما به بار آورد.
همچنین فراموش نکنید، که شما باید در دارایی سرمایه گذاری داشته باشید که اطلاعات کافی از آن دارید و از تمامی جوانب و ریسک‌های آن مطلع باشید.
ایجاد تنوع در سبد سرمایه گذاری مطابق با تنوع زمانی
برای این کار تنها کافی است که بازار را زمان بندی نمایید و دارایی‌های رمزنگاری شده را در مواقع مناسب خریداری کنید. لازم به ذکر است که اگر این زمان را به درستی تعیین کرده و آن را رعایت کنید، ریسک سرمایه گذاری شما به کمترین حد ممکن خواهد رسید.
در کل برای آن که بتوانید این استراتژی را در سبد سرمایه گذاری خود پیاده‌سازی نمایید، لازم است از ابتدا مقدار معینی پول جهت خریداری توکن‌های مد نظر در زمان مشخص کنار بگذارید. به موجب این امر هنگامی که توکن مد نظر روند قیمت نزولی داشته باشد، فرصت مناسبی جهت خرید آن توکن خواهد بود و بالعکس زمانی که توکن مدد تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری نظرتان روند قیمتی صعودی دارد، فرصت کاملا مناسب جهت فروش آن توکن و کسب سود است.
ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با تنوع جغرافیایی
استراتژی تنوع جغرافیایی در واقع بدان معناست که پروژه‌های مختلفی را از سراسر جهان انتخاب نمایید. به این ترتیب سبد سرمایه گذاری شما از ریسک‌هایی که در هر پروژه مرتبط با قوانین حاکمیتی هر کشور است، در امان خواهید بود.
ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری مطابق با کاربرد هر پروژه
از سایر راه‌هایی که با آن می‌توان در سبد سرمایه‌گذاری تنوع ایجاد نمود، انتخاب پروژه‌هایی با کاربردهای متفاوت است. در حال حاضر هر یک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها یک هدف را دنبال می‌نمایند که با دیگری متفاوت است. برای درک بهتر مطلب باید به این مثال بسنده کرد که هدف از ایجاد ارز دیجیتال بیت کوین، ایجاد یک واحد پول مجازی بود. در طرفی دیگر هدف از ایجاد ریپل، تسهیل نقل و انتقالات پرداخت در موسسات مالی و بانک‌ها است. در نتیجه ضرورت دارد که سبد سرمایه گذاری خود را با ارزهایی که هدف و کاربرد متفاوتی دارند، تشکیل دهید.
ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با آنالیز پروژه‌ها
در واقع این شکل استراتژی تنوع سازی در سبد های سرمایه‌گذاری نسبت به دیگر استراتژی‌ها کمی سخت‌تر و پیچیده‌تر خواهد بود. سرمایه‌گذار در تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری ابتدا لازم است که هریک از پروژه‌های موجود را به طور کامل بررسی و آنالیز نماید و با پروژه‌ی دیگر مقایسه کند. همچنین او میتواند درکنار پروژه‌های پایدار یک یا دو پروژه‌ی ریسکی در سبد سرمایه گذاری خود انتخاب نموده تا بدین سان سبد را متنوع سازد. البته باید توجه داشته باشید که پروژه‌های پایدار و باثبات همیشه پایدار نیستند، بلکه نسبت به دیگر پروژه‌ها پایدارتر هستند.
لازم به ذکر است که از طیف گسترده‌ی ارزهای دیجیتال اتریوم و بیت کوین رمزارزهای تقریبا ایمن و پایدار هستند.
در آخر هم کارشناسان حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به سرمایه گذاران پیشنهاد می‌دهند که 60 درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را به پروژه‌های باثبات اختصاص دهند و از 40 درصد باقی‌مانده آن، 30 درصد را به پروژه‌هایی باریسک متوسط و 10 درصد باقی‌مانده را به ارزهای پرخطر اختصاص دهند. تا به موجب این امر یک سبد متعادل و پربازده تشکیل دهند.
ابزارهای ردیاب سبد ارز دیجیتال
شما میتوانید به واسطه بهره مندی از ابزارهای ردیاب که جهت دارایی‌های دیجیتال طراحی و ایجاد شده‌اند، ارزش دارایی‌های رمزنگاری شده خود را به خوبی ردیابی نمایید تا سبد سرمایه خود را به درستی کنترل کنید. در ادامه به بررسی مهمترین ردیاب‌های پرتفوی ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.
کوین مارکت کپ
کوین مارکت کپ یک تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری ردیاب قیمتی و بسیار مشهور است که به واسطه استفاده از آن می‌توان پرتفوی ارز دیجیتال ایجاد نمود. این سبد دارایی در دستگاه‌های دسکتاپ و موبایل بطور رایگان در دسترس عموم کاربران در حوزه ارزهای دیجیتال قرار دارد.
کوین گکو
کوین گکو ردیاب مشهور به ردیاب قیمت ارزهای دیجیتال است اما به واسطه بهره مندی از آن میتوانید پرتفوی ارز دیجیتال نیز تشکیل دهید. این ردیاب نیز کاملا به صورت رایگان است و در کامپیوتر شخصی یا تلفن همراه قابلیت نصب و استفاده را دارد.
بلاک فولیو
به واسطه استفاده از ردیاب بلاک فولیو علاوه بر مدیریت و کنترل سبد ارز دیجیتال خود میتوانید ترید نیز انجام دهید. فقط دقت داشته باشید که بلاک فولیو تنها از تلفن همراه پشتیبانی می‌نماید و بر روی دسکتاپ قابل نصب نیست.
دلتا یک ردیاب اپلیکیشن جهت تلفن‌های همراه است و به 20 صرافی و انواع کیف پول دیجیتالی منجمله بایننس متصل می‌شود. توجه داشته باشید که ردیاب دلتا هم نسخه‌ی رایگان و هم پولی دارد و در آن امکان ترید هم وجود ندارد.
جمع بندی
در این مقاله به صورتی مختصر به بررسی مفهوم پرتفوی ارز دیجیتال و استراتژی‌های متنوع سازی سبد سرمایه گذاری پرداختیم. در حقیقت پرتفوی ارز دیجیتال یکی از اصلی‌ترین و مهمترین راه‌های کاهش ریسک در حوزه ارزهای دیجیتال است. چنانچه این استراتژی را به شکلی درس انجام دهید، ریسک خود را به کمترین میزان ممکن می‌رسانید و بیشترین سود را دریافت می‌نمایید.
متنوع و کم ریسک، سرمایه گذاری کنید!
استراتژی سبد سهام متنوع برای یک سرمایه گذاری کم ریسک
همه سرمایه گذاران در بازار بورس دوست دارند که سبد سهام آنها گلچینی از سهم‌های کم ریسک اما پر سود را تشکیل دهد. در این نیمنگاه به سراغ استراتژی‌های تشکیل یک پرتفوی کم ریسک و متنوع می‌رویم.
تنوع بخشی و کاهش ریسک
یک سبد سهام متنوع، توصیه بسیاری از متخصصین سرمایه گذاری در بازار سهام است. داشتن تنوع در سبد سهام، سرمایه شما را از خطر ضررهای غیرقابل بازگشت که در اثر سقوط برخی از سهم‌ها روی می‌دهند دور نگه می‌دارد. سبد سهام متنوع یعنی دور شدن از ریسک‌های غیر سیستماتیک که در اثر ماجراهای درون شرکتی – مثلا مدیریت ضعیف - رخ می‌دهد.
چگونه سبد سهام خود را متنوع کنیم؟
راه‌های ساده‌ای برای تنوع بخشیدن به سبد سهام وجود دارد. در ادامه این نیمنگاه بورسی به دو مورد از مهمترین آنها اشاره میکنیم.
- سبدی مبتنی بر ارزش بازار داشته باشید
در این سبد، وزن سهام هر شرکت در سبد با توجه به ارزش بازار آن در مقایسه با دیگر سهم‌های سبد تعیین می‌شود. مثلا اگر شما میخواهید از بین 5 شرکت با ارزش بالا در بازار بورس، سهم بخرید و ارزش بازار سهم اول نسبت به سهم دوم 20 درصد بیشتر باشد، وزن سهم اول در سبد هم باید 20 درصد بیشتر از وزن سهم دوم باشد.
ساختار این سبد ساده است. چون وزن تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری تمام سهم‌ها در سبد بدون توجه به ارزش بازار شرکت‌های سهم با یکدیگر برابر هستند. مثلا اگر شما به اندازه 200 هزار تومان از هر 10 سهم مختلف بازار را در سبد خود داشته باشید، آن گاه می‌توان این طور گفت که یک سبد هم وزن دارید.
مدیریت سرمایه گذاری در سهام
از نظر جونز و با توجه به انتخاب سبد سهام توسط سرمایه گذاران، فرآیند سرمایه گذاری به دو مرحله؛ تجزیه و تحلیل اوراق بهادار و مدیریت پرتفوی تقسیم می گردد.
در نگاهی دیگر از شارپ این فرآیند به پنج مرحله تقسیم می شود:
۱. تعیین سیاست سرمایه گذاری
۲. انجام تجزیه و تحلیل اوراق بهادار
۳. تشکیل سبد سرمایه گذاری
۴. تجدید نظر در سبد سرمایه گذاری
۵. ارزیابی عملکرد سبد سرمایه گذاری
حال بر آن شدیم، تا در این مقاله فرآیند سرمایه گذاری را در چهار بخش؛ انتخاب اهداف، تجزیه و تحلیل اوراق بهادار، تشکیل سبد به کمک سبدگردان و استراتژی بررسی نماییم.
الف) انتخاب اهداف سرمایه گذاری :
در تعیین هدف از سرمایه گذاری، شخص نباید هدفش را کسب سود زیاد در نظر بگیرد؛ چرا که سود زیاد، ریسک بیشتر را نیز در پی خواهد داشت.
به عبارت دیگر هدف های سرمایه گذاری باید از دیدگاه بازده و ریسک در بورس ، باهم بیان گردد.
دیدگاه سرمایه گذار می تواند در سه منظر کوتاه مدت، میان مدت و یا بلند مدت دسته بندی گردد. انتخاب سرمایه گذاری در بورس با دید کوتاه مدت و افزایش سرمایه فوری در این بازار، تفکری نابخردانه است؛ زیرا ویژگی این بازار * صبر و افق زمانی بلند مدت* می باشد.
سرمایه گذاری در بورس برای مدت زمان کوتاه، کاملا غیر قابل پیش بینی است، چرا که قیمت های برآورد شده به دلیل وجود رفتار تعداد زیادی از سرمایه گذاران فعال در بورس، معمولا محقق نمی شوند. سرمایه گذاری در بورس در مقایسه با انواع سرمایه گذاری مثل ارز، طلا و بانک؛ صبر بیشتری نیاز دارد.
ب) تجزیه و تحلیل اوراق بهادار:
بعد از اینکه هدف از سرمایه گذاری، میزان وجوه جهت سرمایه گذاری و ارتباط ریسک و بازده بررسی شده و میزان ریسک مورد پذیرش توسط سرمایه گذار مشخص شد، نوبت به تجزیه و تحلیل اوراق بهادار می رسد.
در تجزیه و تحلیل اوراق دو فرآیند تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال وجود دارد
🔻به مقاله تحلیل بنیادی و تکنیکال مراجعه شود!
ج) تشکیل سبد سرمایه گذاری و تجدید نظر در آن :
سرمایه گذار در راستای کاهش ریسک سرمایه گذاری خود، به کمک تنوع سازی سراغ تشکیل سبد سرمایه گذاری خود می رود. معمولا بعد از گذشت مدت زمانی از تشکیل سبد، سرمایه گذاران با توجه به تغییرات شرایط بازار، ایجاد شرایط جدید یا مشخص کردن اشتباهات در انتخاب اوراق بهاداری که منجر که منجر به کسب بازده پایین شده اند؛ مبادرت به تجدید نظر در پرتفوی خود می نمایند. این اقدام یکی از مهمترین مراحل است، چرا که نقاط قوت و ضعف شیوه ی سرمایه گذاری مشخص شده، بر همین اساس تغییراتی در سبد سرمایه گذاریک صورت می گیرد. از طرف دیگر توجه به تغییرات بازار و تجدید نظر در سبد، می تواند منجر به کسب بازدهی مناسب از پرتفوی ایجاد شده گردد
د) انتخاب استراتژی سرمایه گذاری :
در مدیریت سرمایه گذاری سهام استراتژی سرمایه گذاری مجموعه ای است از قوانین، رویه ها یا رفتارها، که سرمایه گذار را در انتخاب پرتفولیو سرمایه گذاریش راهنمایی می کند. به عبارت دیگر برنامه استراتژیک، برنامه سرمایه گذار از توزیع دارایی ها در میان سرمایه گذاری های مختلف است؛
با در نظر گرفتن و توجه به عوامل مختلفی، همچون اهداف فردی، افق زمانی و تحمل ریسک.
برای استراتژی های سرمایه گذاری طبقه بندی های مختلفی صورت گرفته است.
برخی از سرمایه گذاران حداکثر کردن بازگشت سرمایه شان را با سرمایه گذاری در دارایی های ریسکی ترجیح می دهند، اما اشخاص دیگر حداقل کردن ریسکشان را ترجیح می دهند.
انواع استراتژی های سرمایه گذاری
به طور کلی اکثر سرمایه گذاران ما بین این دو استراتژی را می پسندند. برای مدیریت پرتفولیو به صورت کلی دو استراتژی “فعال” و “منفعل” وجود دارد.
۱. استراتژی فعال:
این استراتژی عمدتا به منظور هماهنگی با برآورد های کوتاه مدت یا میان مدت بازار و سهم بکار می رود. یعنی مدیر سبد در حال خرید و فروش سهم است تا بتواند بازدهی بیش از بازدهی شاخص بازار (بازدهی متوسط بازار) کسب کند. بدین معنا که طبق این استراتژی، ارزیابی و مدیریت و بررسی مستمر پرتفو توسط سرمایه گذار صورت می گیرد.
برای مدیریت فعال سبد؛ از سه نوع استراتژی می توان بهره مند شد.
.استراتژی سنجش
.استراتژی موقعیت بازار
. استراتژی تمرکز بخش
.استراتژی گلچین سهام
۲.استراتژی منفعل:
در این نوع استراتژی به دلیل آنکه سرمایه گذار توانایی پیش بینی جریان آتی بازار یا عملکرد قیمت سهام را ندارد؛ هدف اصلی نزدیک کردن بازده پرتفوی به بازده شاخص مورد نظر است.
در این نوع استراتژی، نوع مدیریت سبد به صورت خرید و نگهداری است. در این شرایط خرید سهام بر مبنای چندین معیار انجام شده و تا پایان دوره سرمایه گذاری، حفظ می شود.
بنابراین هیچ گونه فعالیت خرید و فروشی پس از ایجاد سبد وجود ندارد.
به این استراتژی “استراتژی سرمایه گذاری در شاخص” نیز گفته می شود.
در این حالت مدیریت هیچ گونه تلاشی جهت شناسایی سهام با قیمت پایین یا با قیمت بالا از طریق روش های تجزیه و تحلیل نمی کند و همچنین هیچ گونه تلاشی در راستای پیش بینی حرکات کلی در بازار انجام نمی دهد. در این استراتژی سبد متنوعی از سهام شرکت های بزرگ و با ثبات تشکیل می گردد.
🔻در انتخاب استراتژی، میبایست به مواردی چون: سطح کارایی بازار، شرایط حاکم در بازار، نوع بازار، اندازه و حجم پرتفوی، نگاه و ویژگی شخصیتی مدیران، سطح تحمل ریسک سبد و انتظار و توقع سرمایه گذار؛ توجه نمود.
مدیریت ریسک سرمایه با سبد پرتفوی
این ضرب المثل قدیمی را شنیده‌اید؟ «همه تخم مرغ‌هایت را در یک سبد نچینید.» ایده اصلی سبد پرتفوی نیز درون از چنین ایده‌ای بیرون آمده است.
وقتی صحبت از سبد پرتفوی می‌شود همه یاد گزینۀ سهام‌ها در نرم‌افزارهای بورسی می‌افتند. درواقع سبد سهام یا سبد پرتفوی یا سبد پرتفولیو ترکیبی از سهام‌ها یا دارایی‌ها است. این سبد ایجاد شده است که در ارزیابی از حداکثر بازدهی و به حداقل رساندن ریسک به مالک یاری رساند.
بیشتر بخوانید:
فرض کنید فرد یا شرکت سرمایه‌گذاری تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری می‌خواهد دارایی‌هایش را به نحوی مدیریت کند. بدیهی است که مثل هر سرمایه‌گذاری او نیز به دنبال بیشترین بازده و سود است. پیشنهاد عملگرایانه ما این است که با ایجاد تنوع در دارایی‌ها از ریسک سرمایه‌گذاری بکاهد. چراکه طبق قاعده سبد و تخم مرغ بهتر این است که سرمایه را با دارایی‌های مختلف خرج کرده برای کاهش ریسک سبدی از دارایی‌ها را داشت.
هدف سبد پرتفوی
هدف سبد پرتفوی، ایده‌ای برای مدیریت ریسک سرمایه است. در لغت پرتفولیو به معنی کیف دستی است که سرمایه‌دار مجموعه اسناد و مدارک خود را در آن حمل می‌کرد. سهامداران در گذشته روزانه به بازار بورس سرمی‌زدند تا وضعیت دارایی‌های خود را بررسی کنند. درنهایت اسناد و مدارک سهام‌ها را در کیف خود گذاشته و با خود حمل می‌کردند. این اصطلاح رفته رفته به بازار مالی کشیده شد و در کنار هم قرار گرفتن ترکیبی از دارایی‌ها شامل املاک، سهام شرکت‌ها، اوراق بهادار، سپرده‌های بانکی در سبد پرتفوی پیشنهاد می شد. هدف شرکت‌ها این بایستی باشد که با تنوع بخشی به دارایی‌ها و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری سبد سرمایه‌گذاری یا پرتفوی مناسبی را درست کنند.
ایده اصلی نظریه مدرن پرتفوی این است که:
با سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی که به طور کامل با هم همبستگی ندارند، دارایی‌ها ریسک یکدیگر را تنوع سبد سهام و سرمایه‌گذاری خنثی کرده و می‌توان به یک بازده ثابت با ریسک کمتر رسید.
فرض کنید شرکتی در حوزۀ ارز کار می‌کند. این شرکت برای کاهش ریسک باید بر روی انواعی از ارزها و نه فقط یک ارز خاص سرمایه‌گذاری کند.
انتخاب پرتفوی بهینه مارکوویتز
حال چگونه می‌توان سبد سرمایه‌گذاری را انتخاب کرد؟ یکی از سوالات و دغدغه‌های اساسی هر سرمایه‌داری انتخاب پرتفوی بهینه است. آنچه باعث اختلاف انواع پرتفوی می‌شود، معیار محاسبه ریسک است. اینجا است اسم پرتفوی مارکوویتز به میان می‌آید. در پرتفوی مارکوویتز، بازدهیِ سبد سرمایه بر مبنای میانگین–واریانس مورد انتظار انتخاب می‌شود. مارکوویتز تاکید می‌کند که پرتفوی بهینه یا کارا، کمترین واریانس را از میان کلیه پرتفوهای موجود دارد.
نمودار زیر را توجه کنید .ایجاد سبد پرتفوی مارکوویتز با دو ارز دلار و یورو صورت گرفته است. در این نمودار نرخ ارزها از تاریخ 17/1/98 تا 12/5/98 به صورت روزانه مشخص شد و با محاسبه ریسک و بازده، نمودار آنها بدست آمد.
دیدگاه شما