سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟

مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟ بحث مدیریت سرمایه از مباحث مهم سرمایه گذاری و معاملات در بازار ارزهای دیجیتال به شمار میاد. به طور کلی، مدیریت سرمایه به این معناست که معامله و سرمایه گذاری رو به چه شکلی انجام بدیم تا کمترین ریسک رو داشته باشه و بتونیم بیشترین بازدهی رو در زمانی معقول سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟ از سرمایمون بدست بیاریم.

یکی از فاکتورهای مهمی که دوام ما رو در بازار پرریسک و نوسانی ارزهای دیجیتال تضمین میکنه و کمک میکنه تا آهسته اما پیوسته رشد کنیم، اصول مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال هستش. با آموزش مدیریت سرمایه، به سادگی میشه سرمایه های خودمونو در بازار رمزارز مدیریت کنیم. بدین ترتیب در زمان نزول بازار سرمایه مون کمترین آسیب رو متحمل میشه و در مقابل زمان صعودی بودن بازار بیشترین میزان سود رو از بازار خواهیم گرفت.

در ادامه با مفهوم مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال، چگونگی مدیریت سرمایه، مدیریت ریسک و . آشنا خواهید شد اما قبل از همه نگاهی کوتاه به تعریف سرمایه گذاری داشته باشیم.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

در سال ‌های اخیر، کریپتوکارنسی و روش های سرمایه گذاری در ارزدیجیتال یکی از مهمترین مباحث مطرح در جهان شده. امروزه بیشتر افرادی که علاقمند به تکنولوژی و اهل ریسک هستن، به سرمایه گذاری ارز دیجیتال روی آوردن. هر چند برخی افراد معتقدن که ارزهای دیجیتال هرگز تا اون حد بزرگ نمیشه که بتونه یک اقتصاد کامل رو شکل بده اما در دنیای واقعی چیزی که درباره رشد ارزهای دیجیتال می ¬بینیم، برخلاف این نظریه هستش.

در علم اقتصاد سرمایه گذاری، تخصیص منابع مالی به یک یا چند دارایی مختلف، به امید به دست آوردن منابع با ارزشتر در آینده تعریف شده. در این صورت اگه قیمت دارایی افزایش پیدا کنه، سرمایه تخصیص داده شده هم به همون نسبت بیشتر میشه. سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال نیز به همین ترتیب تعریف میشه. یعنی تبدیل منابع مالی به ارز دیجیتال برای رسیدن به سود. دلایل بسیار زیادی برای اهمیت سرمایه‌ گذاری در ارزهای دیجیتال وجود داره، مانند سادگی و شفافیت اون، تبدیل شدن ارز دیجیتال به پول آینده و . .

از اونجایی که سرمایه گذاری با هدف کسب سود بیشتر در آینده انجام میشه، همیشه با سطح خاصی از ریسک همراه هستش. یعنی این احتمال وجود داره که با یک سرمایه گذاری نادرست روی رمزارزی، نه تنها هیچ سودی بدست نیاد، بلکه ارزش سرمایه کاهش یافته و یا حتی کلا از بین بره. مانند اکثر سرمایه گذاری ‌ها، دارایی ‌های رمزنگاری شده هم با ریسک ‌های زیادی همراه و در مقابل دارای سودهای بالقوه ی زیادی هم هستش.

پس استفاده از اون به میزان ریسک‌ پذیری و دانش معامله گر بستگی داره. لذا برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال آشنایی با ویژگی های اون خیلی مهمه. اینجاست که مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال پا به میدان میزاره. اما مدیریت سرمایه چیه و به چه شکلی انجام میشه؟

مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال چیست؟

معامله شاخصه ی اصلی هر بازار مالی و به زبان ساده همون خرید و فروش هستش. اگه در بازار ارزهای دیجیتال خرید و فروش به صورت درست انجام بشه، میتونه سود زیادی برای معامله گر همراه داشته باشه و گوش شیطون کر اگه روش انجام معامله درست نباشه، میتونه ضررهای زیاد و بعضا غیر قابل جبران رو به معامله گر تحمیل کنه. داشتن مدیریت سرمایه در معاملات ارزهای دیجیتال یکی از عادات معاملاتی خوبی هستش که هر تریدر باید اونو با قلب و ذهنش تمرین کنه تا از موفقترین های این حوزه بشه.

سرمایه‌ های دیجیتالی هم دقیقا مثل سایر سرمایه ها، بسیار ارزشمندن و باید با استفاده از یک استراتژی مدیریت سرمایه مناسب، از اون ها به بهترین شکل نگهداری کرد. مدیریت سرمایه مبحث بسیار تخصصی و پیچیده ایست و نمیشه برای همه یه نسخه پیچید. در واقع، عوامل زیادی در این مسئله دخیل اند و هر کس با توجه به اونها باید روش مناسب مدیریت سرمایه خودشو انتخاب کنه.

به طور کلی، مدیریت سرمایه به این معناست که چگونه معامله و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال انجام بدیم تا کمترین ریسک رو برای ما داشته باشه و بتونیم بیشترین بازدهی در زمانی معقول از سرمایه ی خودمون کسب کنیم. به زبان ساده تر مدیریت سرمایه، عبارت است از یک استراتژی مالی که نحوه ی سرمایه‌ گذاری بر روی دارایی‌ های ارز دیجیتال گوناگون رو تعیین می‌ کنه. مدیریت سرمایه، زمان ورود تریدر به معامله، مقدار حجم خرید و نقطه خروج اون از معامله رو تعیین خواهد کرد.

با مدیریت سرمایه درست در بازار ارزهای دیجیتال ریسک معاملات تا حد زیادی کم میشه و کاربر با آرامش بیشتر و استرس کمتر در بازار فعالیت میکنه. در واقع معامله گر با مدیریت سرمایه می‌تونه بین فشار و تلاطم‌ بازار ارزهای دیجیتال، به آرامی در مسیر از قبل تعیین شده حرکت کنه. همچنین مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال، میزان ریسکی که بایستی برای انجام یک معامله به خصوص پذیرفته بشه و حتی میزان ضرر مربوطه رو تعیین میکنه.

مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال چگونه صورت می گیرد؟

بحث مدیریت سرمایه، یکی از مهمترین مباحثی هستش که باید در سرمایه گذاری و معاملات خود در بازار ارزهای دیجیتال مد نظر داشته باشیم. برای اینکه مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال داشت، باید ابتدا هدف از سرمایه گذاری تعیین و بازه ی زمانی برای رسیدن به این هدف مشخص بشه. در مرحله ی بعدی میزان ریسک سنجیده و حد تحمل ریسک در بازار ارزهای دیجیتال تعیین بشه.

توجه به این نکته مهمه که در بازارهای مالی هر چه ریسک بالاتری داشته باشیم، احتمال سود و ضررهامون هم بیشتر میشه. قاعده کلی در معاملات کریپتو این است: بیش از توان خود برای از دست دادن، ریسک نکنین. با توجه به این نکات بهترین کار اینه که یک بازه ی زمانی معقول رو برای سرمایه گذاری انتخاب و هدف گزاری واقع گرایانه با توجه به بودجه مون انجام بدیم.

با مدیریت سرمایه درست در ارز دیجیتال ریسک معاملات تا حد زیادی کم میشه و معامله گر با آرامش بیشتر و استرس کمتر در بازار فعالیت میکنه. با داشتن استراتژی درست برای ورود به بازار در شرایط های مختلف امنیت مالی بیشتری تجربه خواهد شد.

برای مدیریت سرمایه در ترید و هولد روش های متفاوتی وجود داره که باید با توجه به اهداف و خصوصیات فردی، بهترین روش انتخاب بشه. در مقاله ی بهترین روش مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال مفصل به این موضوع پرداخته شده. در واقع وقتی از مدیریت سرمایه در بازار رمزارزها صحبت میشه، منظور همان مدیریت ریسک، مدیریت اصل سرمایه و نهایتا مدیریت سبد رمزارزهاست. هر یک از این موارد میتونه اثرات زیادی بر مدیریت سرمایه در این بازار داشته باشه. در ادامه در مورد هر کدوم از این موارد صحبت خواهد شد:

• مدیریت ریسک

ریسک به معنای احتمال رخداد اتفاقات منفی در فعالیت‌ های مربوط به بازار و بخشی از ترید و معامله در بازار رمز ارزهاست. ریسک شانس ایجاد یک خروجی نامطلوب در معامله که ضرردهی رو به دنبال داره تعریف میشه. مدیریت ریسک فرایند مستندسازی تصمیمات نهایی اتخاذ شده و شناسایی و به‌ کارگیری معیارهایی هستش که می‌توان از اونها جهت رسوندن ریسک تا سطحی قابل قبول استفاده کرد.

مدیریت ریسک در تمامی محیط ‌های مالی مانند بازار رمزارزها بسیار مفید هست. به زبان ساده تر، مدیریت ریسک به مراحل شناسایی، تحلیل و پاسخ به عوامل خطرساز گفته میشه. بروز این عوامل خطرساز می تونه تریدر یا معامله گر رو تحت تاثیر خودش قرار بده و باعث ایجاد ضررهای جبران ناپذیری بشه. مدیریت ریسک در دراز مدت تاثیرگذار خواهد بود. به‌ عنوان یک قاعده ی کلی "هیچ‌گاه نباید بیشتر از اونچه توانش رو دارین ریسک کنین".

• مدیریت اصل سرمایه

یکی از نکات مهم در مدیریت سرمایه در بازار ارهای دیجیتال تاثیر زیادی داره، مدیریت اصل سرمایه هستش. در مدیریت اصل سرمایه مهمترین مسئله اینه که ضرری متوجه اصل سرمایه نشه. اولین نکته برای رسیدن به این منظور این هستش که باید قبل از ترید کردن در بازار ارزهای دیجیتال تحقیقات کاملی در مورد نوع صرافی داشت و سراغ صرافی هایی رفت که معتبرن و برای مبادله رمزارزهای خود مشکلی ندارن. در این بین صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس یکی از صرافی های معتبر ایرانیه که تونسته اعتماد کاربران زیادی رو جذب کنه. نکته ی بعدی انتخاب کیف پول مناسب برای ذخیره ارزهای دیجیتال برای در امان ماندن رمزارزها از هرگونه خطر سرقت.برای مطالعه بیشتر می تونید به مقاله 10 نکته مهم سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال مراجعه کنید.

• مدیریت سبد رمزارزها

مدیریت سبد ارز دیجیتال مهمترین پارامتر در مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال به حساب میاد. به این شکل که ارزهای مختلفی در سبد رمزارز خود داشته و سرمایه گذاری ها رو در مدت زمان های متنوع دسته بندی کنیم. از سرمایه گذاری بلند مدت چند ساله گرفته تا نوسان گیری روزانه. این روش مدیریتی ست که یک معامله گر با تجربه برای مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال در نظر میگیره که البته درصد سرمایه گذاری ها در هر تایم فریم مختلف بنا به ریسک گریزی و ریسک پذیری هر فردی متفاوت هست.

عوامل موثر درمدیریت سرمایه بازار ارز دیجیتال

همونطور که گفته شد مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال، میزان ریسکی هستش که باید برای انجام یک معامله پذیرفته و میزان ضرر احتمالی هم مشخص بشه. در این قسمت قصد داریم عوامل موثر در مدیریت سرمایه بازار ارزهای دیجیتال رو بررسی کنیم:

• مشخص کردن میزان ریسک پذیری سرمایه گذار

در علم اقتصاد، ریسک‌ پذیری به این شکل تعریف میشه: میزان تغییر پذیری در بازده یک سرمایه‌ گذاری که سرمایه‌ گذار، آمادگی تحمل آن را دارد. ریسک پذیری در اصل میزان سرمایه ای هستش که سرمایه گذار آمادگی از دست دادن اون رو داره. یک معامله گر یا سرمایه گذار باید بخشی از پولشو وارد بازار کنه که در صورت صفر شدن آسیبی به حیات مالی اون نزنه و بتونه به سادگی زندیگیشو ادامه بده.

ریسک پذیری سطوح مختلفی داره: ریسک پذیری محافظه کارانه که این گروه به صورت معمول تازه واردهای دنیای تریدری هستن که ترجیح میدن روی دارایی‌ های تثبیت شده سرمایه‌ گذاری کنن. ریسک پذیری متوسط، دسته ای هستن که در افق زمانی میان مدت، دارایی‌ های دیجیتالی بدون ریسک رو مورد معامله قرار میدن و دسته ی آخر سطوح ریسک پذیری، ریسک پذیری تهاجمی هستش. معامله‌ گرانی که منابع و تجربه کافی برای تجزیه و تحلیل عمیق بازار رو دارن، می تونن در بازارهای تهاجمی و با ریسک بالا فعالیت های بسیاری داشته باشن.

• پایبندی به استراتژی معاملاتی که تنظیم شده

داشتن استراتژی معاملاتی مناسب و پایبند بودن به اون از عوامل بسیار تاثیرگذار در بحث مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال هستش. بسیاری از تریدرهای مبتدی، زمانی که با شرایط تهاجمی بازار مواجه میشن، برنامه خودشونو کنار میزارن و وارد معاملاتی میشن که جزء ضرر چیز دیگه ای نصیبشون نمیشه.

لازمه که هر معامله گر قبل از وارد شدن به بازار استراتژی مشخصی داشته باشه. به این صورت که نقاط خروج رو به وضوح تعیین کنه. تا زمانی که در معامله یا معاملات خود دچار ضرر شدید، حد ضرر خودشو به منظور بازپس گیری سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟ زیان متحمل شده، عوض نکنه. همچنین می بایست همه سطوحی رو که قصد داره در اونها برای ورود به معامله اقدام کنه رو هم تعیین و حجم معامله رو برای هر یک از این نقاط مشخص کنه.

• متنوع سازی، راهی برای کاهش ریسک

یکی دیگه در عوامل موثر در مدیریت سرمایه، ایجاد تنوع دارایی ها به منظور مدیریت ریسک های سرمایه گذاری هستش. با سرمایه گذاری روی دارایی های مختلف، در واقع ریسک سرمایه گذاری تا حدود زیادی کنترل خواهد شد. واقعیت اینه که دارایی های متنوع، در بلند مدت از سود بیشتر و بهتری برخوردارن. البته زمانی تنوع سازی مفید واقع میشه که دارایی های انتخاب شده کاملا به یکدیگر ارتباطی نداشته باشن.

مدیریت سرمایه در بازار اررزهای دیجیتال نوعی استراتژی مالی به حساب میاد که هدف اون افزایش سود و کاهش ضرر و در واقع حداکثر کردن کارایی سرمایه هستش. بنابراین در مدیریت سرمایه تعادل باید حفظ بشه. البته تنها آگاهی از مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال کافی نیستش و باید این آموخته ها رو به کار ببندیم تا بتونیم نتایج مثبت و شگفت انگیز اون رو در معاملات خودمون ببینیم.

تهیه یک استراتژی مدیریت سرمایه در معاملات کریپتوکارنسی کار بسیار ساده و آسانیست. با این وجود، سخت‌ترین بخش کار، مقید ساختن خود به اجرای مداوم اون استراتژی هستش. موفق و پرسود باشید

پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری چیست

پرتفولیو چیست؟ سبد سرمایه گذاری چیست؟ همان پرتفوی یا پورتفولیوی سرمایه گذاری است، اصطلاح «پرتفوی سرمایه‌گذاری» کمی پیچیده به نظر می‌رسد، اما برای ساخت یک سبد سرمایه‌ گذاری چند قدم کلیدی وجود دارد که کاملا با سبک زندگی شما مطابقت داشته باشد، چه بخواهید سبک زندگی آرامی داشته باشید یا بخواهید به شدت درگیر دارایی‌ های مالی خود باشید.

پرتفوی به زبان ساده

پرتفوی چیست؟ پورتفولیو سرمایه گذاری عبارت است از مجموعه ای از سرمایه گذاری ها با در نظر گرفتن برخی اهداف مالی (منطبق با یک استراتژی سرمایه گذاری) که در صورت وجود حداقل ریسک، حداکثر سود را می دهد. به طور خلاصه، پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری می‌تواند هر گونه دارایی باشد که برای ایجاد حداکثر سود در صورت حداقل ریسک خریداری می‌شود. تعیین یک پرتفوی متعادل و نحوه چیدمان پرتفوی که اهداف سرمایه گذاری شخصی و تحمل ریسک شما را برآورده کند، یک عامل کلیدی موفقیت برای هر سرمایه گذار است. وقتی صحبت از سیاست های سرمایه گذاری می شود، سبدهای سرمایه گذاری را می توان به عنوان روش های استراتژیک و تاکتیکی دسته بندی کرد. هدف از سرمایه گذاری استراتژیک خرید دارایی های مالی در بلندمدت یا/و پردرآمد است. اما سرمایه گذاری تاکتیکی در واقع فرآیند خرید و فروش دارایی هایی است که سودهای کوتاه مدت دارند.

هدف اصلی یک سبد سرمایه گذاری، دریافت بهترین نتیجه در حوزه تحقق یک سیاست سرمایه گذاری پیشرفته از طریق انتخاب معتبرترین و سودآورترین سرمایه گذاری است. پورتفولیو (پرتفوی) از انواع مختلفی از دارایی های سرمایه گذاری تشکیل شده است.

انواع سبد های سرمایه گذاری (پرتفوی)

پس از اینکه با مفهوم پورتفولیو چیست آشنا شدید به سراغ انواع پرتفوی می رویم. انواع سبد سرمایه گذاری یا پرتفوهای سرمایه گذاری با روش تولید سود و میزان ریسک به این صورت تقسیم می شوند: محافظه کارانه (conservative)، میانه (moderate) ​​و تهاجمی (aggressive).

1- پورتفولیوی محافظه کارانه

پورتفولیوی conservative پرتفویی با ریسک متوسط ​​و بنابراین کم سودتر است که شامل وام های کوتاه مدت، اوراق قرضه و سایر ابزارها با حداقل ریسک است.

2- پورتفولیوی تهاجمی

پرتفوی تهاجمی، پرتفوی بسیار پرخطر و در مقابل بسیار سودآور است که عمدتاً از سهام تشکیل شده است. این نوع پرتفوی ها عموماً توسط سرمایه گذارانی مدیریت می شوند که آماده ریسک هستند و در مدیریت پرتفوی از نظر روانی تحمل نوسانات زیاد بازار را دارند.

3- پورتفولیوی میانه

در میان انواع پورتفولیو سرمایه گذاری، پرتفوی متوسط یا moderate ​​یک پرتفوی سهام متوسط است و به طور معمول از دارایی های پربازده، کم درآمد و در عین حال قابل اعتماد تشکیل شده است.

ریسک پرتفوی چیست؟ همان طور که از معنی پرتفوی بر می آید، هدف اصلی پرتفوی سرمایه گذاری این است که از مجموعه ای از دارایی های سرمایه گذاری، ویژگی های مطلوبی دریافت کند که اگر هر یک از آن دارایی ها بطور جداگانه مورد سرمایه گذاری واقع شوند، چنین ویژگی هایی نداشته باشند. هدف نهایی ایجاد یک سبد سرمایه گذاری، دستیابی به بهترین ترکیب از ریسک سرمایه گذاری و سود است. ریسک بازده دارایی به طور کلی با متغیر یا ناپایدار بودن بازده دارایی محاسبه می شود. ریسک سرمایه گذاری عمدتاً به وسیله یک استراتژی که به تنوع سرمایه گذاری شناخته شده است، کاهش می یابد. استراتژی سرمایه گذاری در دارایی های غیر مرتبط متنوع است که در معرض قرار گرفتن پرتفوی با هر یک از دارایی ها باعث محدود کردن آن می شود و کمک می کند که به بازده پایدارتری دستیابی پیدا کنید. به عبارت دیگر، متنوع سازی دارایی ها در یک سبد باعث می شود که هرگاه ارزش یک دارایی به شدت کاهش پیدا کند، ارزش کل سبد کاهش کمی داشته باشد.

برای اینکه پرتفوی خود را بسازید در قدم اول باید پلتفرم معاملاتی خود را متناسب با اهداف و نیازمندی های خود انتخاب کنید تا معامله موفقیت آمیزی داشته باشید.

طبقه بندی انواع پرتفوی سرمایه گذاری

• براساس درجه تجسم: غیر مادی و مادی
• براساس انقضای سرمایه گذاری: کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت
• مطابق سودآوری: سرمایه گذاری های پربازده، با درآمد متوسط و زیان ده (سرمایه گذاری در پروژه های اجتماعی و زیست محیطی که به دنبال سود نیستند)
• مطابق ویژگی مشارکت در سرمایه گذاری: سرمایه گذاری مستقیم (سرمایه گذار بطور مستقیم در انتخاب سرمایه پذیر دخیل است)، سرمایه گذاری غیرمستقیم (صندوق های سرمایه گذاری، مشاورین، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و … سرمایه پذیر را تعیین می کنند)
• براساس میزان ریسک: سرمایه گذاری با ریسک بالا، با ریسک متوسط، کم ریسک و سرمایه گذاری بدون ریسک
• براساس نوع سرمایه پذیر: واقعی (خرید سرمایه واقعی)، مالی (سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار)، سفته بازی (خرید دارایی ها، ( جفت ارزها ،فلزات گرانبها، سهام و …) استثنائا برای کسب سود از طریق تغییرات احتمالی قیمت آنها در آینده)
• براساس میزان نقدینگی: نقدینگی بالا (در مدت زمان کوتاهی تبدیل به پول نقد می شوند)، نقدینگی متوسط (ممکن است بین 1 تا 6 ماه سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟ تبدیل به پول نقد شوند)، نقدینگی کم (پس از 6 ماه به پول نقد تبدیل می شوند)، بدون نقدینگی (به خودی خود نقد نمی شوند و فقط به عنوان بخشی از یک دارایی نقد می شوند)

سرمایه گذار در روند فعالیتش در انتخاب سرمایه پذیر دارای خصوصیات مختلف دچار مشکل می شود. اکثر آنها فرض می کنند که یک مجموعه خاصی از سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟ سرمایه گذاران - یا به عبارت دیگر یک سبد سرمایه گذاری- باید شکل بگیرد. ابزارهای سرمایه گذاری بیشماری وجود دارند که یک سبد سرمایه گذاری را تشکیل می دهند، اما اصلی ترین آنها عبارتند از سهام، اوراق قرضه، طلا، ارزها و املاک.

مدیریت پرتفوی چیست - آموزش ساخت سبد سرمایه گذاری

مرحله 1: تعیین سیاست سرمایه گذاری و نوع پورتفولیوی سرمایه گذاری

درک وضعیت مالی فعلی، انتخاب یک سیاست سرمایه گذاری و نوع پورتفوی مربوطه، اولین گام برای ساخت سبد سرمایه گذاری شماست. به طور کلی، یک فارغ التحصیل تازه وارد در ابتدای کار خود باید استراتژی پورتفولیوی متفاوتی از یک فرد متاهل 60 ساله و دارای فرزند داشته باشد. به عبارتی باید با نوع ترکیب سبد سرمایه گذاری آشنا باشید.

مرحله 2: تعیین استراتژی مدیریت سبد سرمایه گذاری

دو رویکرد اساسی برای مدیریت پورتفولیو وجود دارد که شامل استراتژی مدیریت پورتفولیوی فعال (سرمایه گذاری فعال) و استراتژی مدیریت پورتفولیو منفعل (سرمایه گذاری غیر فعال) می شود. مدیریت سبد سرمایه گذاری فعال شامل هزینه‌ های بالاتری است و بر بهره‌ گیری از ناکارآمدی‌ های بازار تاکید دارد، در حالی که مدیریت دارایی‌ های غیر فعال سرمایه‌ گذاری‌ های کم‌ هزینه‌ ای هستند که برای بلندمدت نگهداری می‌ شوند.

مرحله 3: تجزیه و تحلیل دارایی ها و ساخت سبد سرمایه گذاری

برای قرار دادن دارایی‌ها در سبد سرمایه‌ گذاری، معیارهای کلی مثل نسبت‌های سودآوری، ریسک و نقدینگی آن‌ها وجود دارد. برای اختصاص دادن دارایی مورد نظر شما راه های مختلفی وجود دارد.

خرید درصد کمی از سهام شرکت وعده این را می دهد که شما هم از رشد شرکت سود می کنید، اما ریسکش بالا است زیرا ممکن است سهام ارزش شان را نیز از دست بدهند. خریداران سهام معمولاً برای به حداقل رساندن ریسک، برای سرمایه گذاری در سهام از وجوه استفاده می کنند.

اوراق قرضه (bonds) امن تر و در عین حال کمتر سودآور در نظر گرفته می شوند. همچنین می توان آنها را به عنوان سرمایه گذاری با درآمد ثابت نام برد.

این صندوق ها برخلاف سهام فردی، امکان خرید وجوه متقابل را به شما می دهند، تنوع فوری را به پرتفوی خود اضافه کنید. برخی از آنها نیاز به مدیریت فعال دارند، در حالی که برخی دیگر نیازی ندارند. برای مثال، صندوق‌های شاخص و صندوق‌ های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بورس سعی می‌کنند عملکرد یک شاخص فارکس بازار خاص را مطابقت دهند. صندوق های ETF مانند سهام فردی، می توانند به طور فعال در طول روز معاملاتی در فارکس معامله شوند، در حالی که صندوق های شاخص را فقط می توان با قیمت تعیین شده در پایان روز معاملاتی خرید و فروش کرد.

مرحله 4: اندازه گیری عملکرد پورتفولیو

شما باید اثربخشی یک سبد سرمایه گذاری یا پورتفولیو سرمایه گذاری را از نظر مقایسه سودآوری و ریسک واقعی ارزیابی کنید. بازده پورتفولیو تنها بخش کوچکی است. بدون ارزیابی بازده ریسک آنها، سرمایه گذار نمی تواند کل تصویر سرمایه گذاری را ببیند.

مرحله 5: تعادل پورتفولیوی خود را به موقع انجام دهید

با گذشت زمان ممکن است اهداف سرمایه گذاری شما تغییر کند یا آنچه که قبلا روی آن سرمایه گذاری کرده اید خراب شود. به همین دلیل است که حسابرسی یک پرتفوی برای ارزیابی اینکه محتوای آن با وضعیت اقتصادی تغییر یافته، یا با کیفیت سرمایه گذاری اوراق بهادار و اهداف سرمایه گذار مغایرت نداشته باشد، حیاتی است و مبحث مهمی در آموزش مدیریت پرتفوی به حساب می آید.

چرا معامله سبد در بازارهای مالی

همراه با توسعه ابزارهای ترکیبی شخصی PCI (که از طریق روش GeWorko ایجاد می شود)، فرصت مناسبی برای معامله سبدهای سرمایه گذاری شامل دارایی های مختلف در بازارهای مالی، بجای معامله جداگانه ابزارها ایجاد شده است. از طریق این فناوری، معامله سبد (portfolio) مبتنی بر دو سبد سرمایه گذاری مثل معامله جداگانه ابزارهای مالی انجام می شود، به طوری که یک دارایی (سبد سرمایه گذاری پایه یا base portfolio) به عنوان بخش پایه عمل می کند و دارایی دیگر (سبد سرمایه متقابل یا qute portfolio) به عنوان بخش متقابل عمل می کند. معاملات پرتفوی در مقایسه با معاملات تعداد زیادی اوراق بهادار فردی کارآمدتر است. در نتیجه این نوع معامله یک راه عالی برای متعادل کردن مجدد پورتفولیو به آسانی و همچنین با اطمینان بیشتر است.

علاوه بر این، معامله گر این فرصت را در اختیار دارد که معامله ابزارهای منحصر به فرد خود را که در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند، پیش بینی کند، ترکیب بهینه سود و ریسک را پیش بینی کند و رفتار ابزارهای خود را بر اساس داده های تاریخی تجزیه و تحلیل کند. معاملات پرتفوی از طریق این فناوری تنها در پلتفرم معاملاتی حرفه ای نت ترید ایکس (NetTradeX) امکان پذیر است.استراتژی پرتفوی شما چیست و چطور مدیریت سبد سهام را انجام می دهید؟

بهترین سرمایه‌گذاری تا پایان تابستان چیست؟

چندی است که سرمایه‌گذاران خیلی رغبتی به سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مولد ندارند در حقیقت در شرایطی که اقتصاد ما در سطوح کلان و در حیطه سیاست‌گذاری‌های حیاتی در ابهام و رکود به سر می‌برد، به همان نسبت نیز به نظر می‌رسد در ماه‌های اخیر سکته و رکود در بازارهای مالی شدیدتر شده است. خروج نقدینگی از بازار سرمایه و کاهش شدید ارزش معاملات تا بیش از 70 درصد تنها طی یک ماه در بازار سهام نشان از ناخوش‌تر شدن حال اقتصاد در سطوح کلان دارد و دماسنج اقتصاد، بورس نیز گواهی بر این مساله است که فلج‌شدگی تنِ بیمار اقتصاد ما این روزها وضعیت بازارهای مالی را بیش از پیش نابه سامان و آشفته کرده است علاوه بر آشفتگی بازارها، سرمایه‌گذاران نیز در شرایط سکون بازارها خیلی تکلیف خود را برای سرمایه‌گذاری، ورود به بازارها و یا خروج نقدینگیشان از بازارهای مختلف نمی‌دانند و بلاتکلیفی بازارها به سرمایه‌گذارانشان نیز سرایت کرده است با این وجود در شرایط کنونی نیز می‌توان بازارهای مناسب‌تر و صنایع برتری را برای سرمایه‌گذاری یافت.

لزوم انتخاب بهترین استراتژی معاملاتی در فرصت باقیمانده

احسان خاتونی تحلیلگر بازار سرمایه در پاسخ به این سوال که در شرایط فعلی و در حالی که اقتصاد با ابهامات جدی همچون نتایج برجام و تغییرات نرخ بهره دست و پنجه نرم می‌کند، بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری کدام بازار است گفت:«واقعیت این است که پاسخ به این سوال در شرایط فعلی بسیار دشوار است و مهمتر از وضعیت بازارها شرایط اقتصادی و سطح ریسک‌پذیری افراد است که باعث می‌شود متناسب با آن، استراتژی خود را انتخاب کنند در چنین شرایطی شاید لازم باشد ترکیبی از استراتژی‎ها را به کار ببندیم.»
خاتونی در خصوص انتخاب بهترین استراتژی‌های مختلف معاملاتی در مقطع فعلی توضیح داد:«اولین استراتژی که می‌توان به کار برد استراتژی تهاجمی محسوب می‌شود. هدف از این استراتژی کسب سود بیشتر در مدت زمان کوتاه است اما این روش بسیار پرریسک است با این حال در صورت موفقیت سود زیادی را سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟ نصیب سرمایه‌گذار خواهد کرد. شاید بتوان از بورس یا دلار به عنوان دو بازار برای کاربرد این استراتژی در شرایط فعلی نام برد. »

این تحلیلگر دومین استراتژی را استراتژی سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه خواند و گفت:«هدف این استراتژی کسب سود بیشتر از سپرده بانکی است اما ریسک پایین است. صندوق‌های با درآمد ثابت می‌توانند در این استراتژی معاملاتی گنجانده شوند.

خاتونی ادامه داد:«این استراتژی، سرمایه‌گذاری معکوس است. خرید در زمان رکود مهم‌ترین ویژگی این استراتژی است. این روش هم سطح ریسک بالایی دارد و مناسب افرادی است که به سرمایه خود به صورت فوریت نیازی ندارد. خرید خودرو را می توان در این استراتژی قرار داد. چهارمین استراتژی، سرمایه‌گذاری پلکانی است. اگر سطح ریسک پایینی داریم می‌توانیم از این استراتژی بهره ببریم به طور مثال در یک مرحله برای خرید طلا اقدام کنیم و اگر موفقیت‌آمیز بود آن را ادامه بدهیم.پنجمین استراتژی، سرمایه‌گذاری مشارکتی است. اگر ما سطح ریسک بالایی نداشته باشیم و بخواهیم با خرید مشارکتی ریسک خود را کم کنیم می‌توانیم از این استراتژی استفاده کنیم مثلا با خرید مشارکتی مسکن می‌توان ترس از ضرر احتمالی را کاهش داد که این کار باعث می‌شود با منابع کمتر به بازارهای بزرگ‌تری راه پیدا کرد چرا که سرمایه‌گذاری در مسکن عموما نقدینگی بالایی را می‌طلبد.»

خاتونی در پاسخ به این پرسش که در مقطع فعلی در بازار سرمایه کدام صنایع و شرکت‌ها مناسب سرمایه‌گذاری هستند گفت:«همان طور که می‌دانید بورس با ریسک‌های زیادی از جمله قوانین و مقررات دولتی، تورم افسارگسخته که رشد عجیب هزینه‌ها را باعث شده و به علاوه مسائلی نظیر برجام یا نوسانات کامودیتی‌ها در بازارهای جهانی مواجه شده است. در این شرایط به نظر بایستی روی صنایع و شرکت‌هایی تمرکز کرد که ابتدا قادر باشند رشد فروشی بیشتر از تورم انتظاری تجربه کنند و همچنین قادر به حفظ حاشیه سود خود بوده و تا حدی به دور از ریسک‌های جهانی و دولتی قرار بگیرند.»

این کارشناس ادامه داد:«داشتن دارایی‌های ملکی قابل توجه نیز می‌تواند به عنوان یک نکته مثبت مضاف تلقی شود. عمده این صنایع در صنایع کوچکتر بورسی ما قابل مشاهده است. نمونه‌ای از این شرکت‌ها را در صنایعی مثل سیمان، روانکار، رایانه، کانه‌های غیرفلزی، شرکت‌های پخش، قطعه‌سازی خودرو و ماشین‌آلات می‌توان مشاهده کرد، هر چند باید اعتراف کرد که پیدا کردن صنایع و شرکت‌های پیشرو در شرایط فعلی حتی از سال قبل نیز سخت‌تر شده است.»

اوراق و سپرده‌ها بازار مناسب دو ماهه پایانی تابستان

علی اسکینی مدیر تحلیل کارگزاری بانک صنعت و معدن نیز در خصوص وضعیت سرمایه‌گذاری در مقطع باقیمانده تابستان توضیح داد:«به نظر من پس از بازدهی که بازارها در چهار ماه ابتدایی سال به همراه داشتند در دو ماه آینده تمامی بازارها را رکودی پیش‌بینی می‌‌شود. اگر تغییری در سیاست‌های خارجی ما ایجاد نشود یعنی اگر برجام احیا نشود شرایط به گونه‌ای است که انتظار بازدهی از بازاری چون دلار نیز وجود نخواهد داشت.از طرفی با افزایش نرخ بهره که در حال حاضر شاهد آن هستیم ترمز دلار ناخودآگاه کشیده شده است.از طرف دیگر چشم‌انداز بازار جهانی طلا نیز خیلی مطلوب دیده نمی‌شود تا بتواند محرکی برای نرخ طلا شود همچنین انتظار صعود از دلار نیز وجود ندارد.»

اسکینی ادامه داد:«بازار مسکن نیز در دو سه ماه اخیر بازدهی قابل توجهی داشته است و به همین دلیل به نسبت دیگر بازارها انتظار رکود سنگین‌تری را در این بازار می‌توان داشت به همین دلیل اگر بخواهیم هر سه این بازارها را کنار بگذاریم به احتمال زیاد خیلی نباید انتظار بازدهی خاصی را در این بازارها در مقطع پیش رو داشته باشیم.»

مدیر تحلیل کارگزاری بانک صنعت و معدن در خصوص وضعیت بازار سهام نیز در مقطع فعلی اعلام کرد:«بازار سهام به کلی رها شده است و قیمت‌ها به اندازه کافی افت کرده‌اند ولی محرکی که بتواند تقاضای جدیدی را در این بازار ایجاد کند وجود ندارد. با این وجود به نظر می‌رسد در بازار سرمایه نیز با دید یک تا دو ماهه و تا پایان تابستان بازدهی قابل توجهی را شاهد نخواهیم بود.»
این کارشناس با اشاره به وضعیت کلیه بازارها ادامه داد:«به طور کلی شرایط تمامی بازارها و کلیت وضعیت آن‌ها تا انتهای تابستان رکودی پیش‌بینی می‌شود. معمولا در چنین بازارهای رکودی اوراق و سپرده‌ها در بازه دو ماهه تا پایان تابستان ممکن است بازدهی بهتری برای سرمایه‌گذار در بر داشته باشد.»

غذایی، کانی‌های غیرفلزی و سیمانی‌ها صنایع برتر فعلی

سپهر آصفی کارشناس بازار سرمایه نیز در خصوص وضعیت سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف توضیح داد:«بازار سرمایه از ابتدای سال با توجه به اخبار مرتبط با برجام، افزایش قیمت کامودیتی ها، واگذاری سهام دولت در شرکت‌های خودروساز و سیاست‌های مبتنی بر حذف ارز 4200 با اقبال سهامداران کار خود را آغاز کرد اما رفته رفته با کم رنگ شدن احتمال وقوع توافق و کاهش قیمت کامودیتی‌ها در اثر سیاست‌های انقباضی فدرال رزرو بسیاری از مفروضات پیشین آن زیر سوال رفت و ترمز رشد بازار کشیده شد. از سوی دیگر، بانک مرکزی برای مهار تورم ناشی از حذف ارز 4200 و جهش نکردن قیمت دلار سیاست‌های انقباضی شدیدتری را در پیش گرفت که منجر به افزایش نرخ بهره بین بانکی شد. تمامی این مسائل در کنار اقدامات وزارت صمت مانند وضع عوارض صادراتی و تعلل در واگذاری بلوک خودروسازها سبب شد که سرمایه‌گذاران چشمان خود را بر سودسازی مناسب شرکت‌ها ببندند و تصمیم به خروج از بازار بگیرند.»

آصفی ادامه داد:«کماکان مهم‌ترین فاکتوری که در تصمیمات سرمایه‌گذاری لحاظ می‌شود اخبار مرتبط با توافق است که دورنمای نرخ دلار سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟ و نرخ بهره بین بانکی را مشخص می‌کند. موضوعی که می‌بایست با توجه به جلسه شورای حکام و قطعنامه‌های آن تا پایان تابستان تعیین تکلیف شود. در صورت حصول توافق ممکن است نرخ دلار کمی کاهش پیدا کند اما با توجه به پارامترهای اقتصادی ریزش قابل ملاحظه‌ای نمی‌توان برای آن متصور بود. از سوی دیگر، بانک مرکزی سیاست‌های انقباضی خود را تعدیل خواهد کرد و همین امر می‌تواند محرکی برای تزریق پول به بازار سرمایه محسوب شود. در صورتی که توافقی حاصل نشود خروج سرمایه بیشتر، افزایش نرخ دلار و شدیدتر شدن سیاست‌های انقباضی دور از ذهن نخواهد بود.»

این کارشناس با اشاره به تورم وحشتناکی که در مقطع کنونی بر اقتصاد حاکم شده است گفت:«بانک مرکزی روزانه با انتشار اسکناس جدید جهت تامین مخارج جاری دولت به کم ارزش شدن پول ملی دامن می زند و سبب ایجاد تورم وحشتناک شده است و سیاست‌های انقباضی در صورت حاصل نشدن توافق صرفا باعث بروز رکود تورمی خواهد شد. در نتیجه کالاها می‌توانند سپر مناسبی جهت حفظ ارزش پول باشند و بازار سرمایه، مسکن و طلا نمی‌توانند متناسب با تورم موجود رشد کنند اما در صورت حصول توافق انگیزه‌های سرمایه‌گذاری در کشور تقویت می‌شود و همین امر می تواند اقبال به بازار سرمایه را برگرداند. در این حالت بورس می‌تواند محل ذخیره پول‌های چاپ شده جدید باشد.»

آصفی با اشاره به افت شدیدی که کامودیتی‌ها در دو ماه اخیر پشت سر گذاشته‌اند گفت:« به نظر نمی‌رسد این روند نزولی ادامه‌دار باشد اما برگشت به سقف‌های قیمتی اخیر بسیار دور از تصور است.»

این کارشناس در رابطه با صنایع برتر بورسی در فرصت باقیمانده فصل تابستان توضیح داد:«در مجموع با توجه به ریزش دو ماه اخیر، خرید سهام شرکت‌های سودساز ریالی مانند صنایع غذایی، کانی‌های غیرفلزی و سیمانی‌ها فارغ از ریسک‌های موجود می‌تواند بازده متناسب با ریسک بهتری برای سرمایه‌گذاران داشته باشد.»

مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه یکی از مهمترین و تخصصی ترین مباحث در حوزه معاملات تجاری که مرز بین موفقیت و شکست سرمایه گذاران و معامله گران دنیای تجارت میباشد.

مدیریت سرمایه در اصل همان دانش کسب کردن حداکثر سود با کمترین میزان ضرر و حداقل ریسک در سرمایه گذاری ها میباشد کسانی که متخصص مدیریت سرمایه گذاری هستند با توجه به میزان سرمایه و حجم معاملات درصد ریسک و زیان شما را مشخص میکنند.

حوزه کلی فعالیت های تخصصی مدیریت سرمایه اوراق بهادار ، بورس ، سهام ، دارایی هایی مانند املاک و مستغلات ، صندوق های سرمایه گذاری و حتی مدیریت سرمایه گذاری های شخصی و بانکداری میباشد.

مدیریت سرمایه گذاری به نوعی روی اظهار نامه های مالی ، دارایی ها و ثروت ، انتخاب سهام مناسب و کنترل روند سرمایه گذاری ها نظارت دارد که امروزه تبدیل به یک صنعت بزرگ و مهم شده است.

مدیریت سرمایه انواع و اقسام مختلفی دارد که میتواند هم توسط خود سرمایه گذار هم توسط کارگزاران حرفه ای و متخصص انجام شود که از انواع آن میتوان به مدیریت سرمایه گذاری فعال ، غیر فعال ، پرتکاپو ( aggressive ) و محافظه کارانه اشاره کرد.

حوزه فعالیت های مدیریت سرمایه شامل موارد زیر است:

• محافظت از سرمایه گذاران
• کمک به تصمیم گیری های حرفه ای تر و تخصصی تر به سرمایه گذاران

از معروف ترین شرکت های مدیریت سرمایه در جهان میتوان به موارد زیر اشاره کرد:

• BlackRock
• The Vanguard Group
• UBS
• State Street Global Advisors
• Fidelity Investments
• Allianz
• J.P. Morgan Asset Management
• BNY Mellon Investment Management
• PIMCO
• Crédit Agricole Group

در صورت علاقه مندی به یادگیری کامل مبحث مدیریت سرمایه گذاری، جهت پیش ثبت نام و یا شرکت در دوره ها کلیک کنید.

ظرفیت تحمل ریسک چیست و چرا باید هنگام سرمایه‌گذاری به ظرفیت ریسک توجه کنیم؟

تحمل ریسک موضوعی است که اغلب مورد بحث قرار می‌گیرد، اما به ندرت تعریف می‌شود. ظرفیت ریسک میزانی از تحمل شما در برابر از دست دادن سرمایه در معامله است. اهداف شما، سرمایه‌گذاری در جدول زمانی و سطح ریسک، همگی از جمله عوامل موثر در ریسک معامله هستند. تحمل ریسک، توانایی شما در تحمل ضررها در زمان عدم موفقیت در سرمایه‌گذاری است. برای مثال، اگر سهام خریداری می‌کنید، چه مقدار از افت بازار بر شما تاثیر منفی می‌گذارد؟ اگر تحمل شما کم باشد، به طور محافظه کارانه سرمایه‌گذاری خواهید کرد. به عنوان مثال، بخش زیادی از سبد سهام شما ممکن است شامل سهام کم ریسک باشد. آگاهی سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟ از تحمل ریسک، به شما در ایجاد برنامه‌ای مناسب کمک می‌کند.

عوامل موثر بر ظرفیت ریسک

بر اساس گفته افراد متخصص، عوامل متفاوتی بر ظرفیت ریسک موثر هستند. در نتیجه، بایستی به تمام آنها توجه کنیم و هر کدام از آنها را به صورت مجزا و در کنار هم در نظر داشته باشیم. توجه و آگاهی کامل از این موارد، شما را در شناخت ریسک پذیری و بالا بردن ظرفیت ریسک کمک خواهد کرد. بنابراین، بهتر است در ادامه به بررسی هرکدام از این عوامل در سرمایه‌گذاری موفق بپردازیم.

اهداف

هدف از برنامه ریزی مالی، کسب بیشترین سود نیست. بلکه این است که تصمیم بگیرید که چه چیزی از زندگی می‌خواهید، محاسبه کنید که چه مقدار پول برای رسیدن به آن اهداف نیاز دارید و پس از آن استراتژی مناسب سرمایه‌گذاری را برای بازدهی بهتر، انتخاب کنید.

جدول زمانی

به طور کلی، مدت زمان بیشتر موجب کاهش ریسک می‌شود. هورونزی، برنامه‌ریز امور مالی معتقد است که سرمایه‌گذاری به مدت ۵ یا ۱۰ سال با ۱۵ سال یا بیشتر، بسیار متفاوت است. مسیر کلی بازار سهام، طی چند دهه صعودی است؛ اما در این میان افت و خیزهایی نیز وجود دارد. به عنوان مثال، اگر برای خرید خانه به دنبال راهکاری هستید، سرمایه‌گذاری سهام بسیار ریسک پذیر است؛ زیرا در صورت ریزش سهام بورس، زمان کافی برای جبران خسارات وجود نخواهد داشت.

سن و مرحله زندگی

اگر شما در دهه ۸۰ زندگی خود هستید، ظرفیت ریسک شما با فردی که ۳۰ سال سن دارد متفاوت است. در ۳۰ سالگی، شما نه تنها برای سرمایه‌گذاری، بلکه برای درآمدزایی نیز فرصت بیشتری دارید.

اندازه پرتفو

کولادو می‌گوید، کسی که بازنشستگی خود را با پرتفوی ۵ میلیون دلاری شروع می‌کند، بیش از شخصی که با ۵۰۰۰۰۰ دلار سرمایه‌گذاری را آغاز می‌کند، ریسک کرده است. زیرادر صورت افت ارزش، فردی که سرمایه‌گذاری بیشتری کرده است، آسیب بیشتری می بیند. پیشنهاد می‌کنیم مقاله دیگر آکادمی دکتر ژند راجع به ویژگی‌های یک سبد سهام خوب را مطالعه کنید.

سطح ریسک شخصی

به طور کلی، بعضی از افراد ریسک پذیری کمتری نسبت به افراد دیگر دارند. کلادو می‌گوید: "شما باید شب‌ها راحت بخوابید." اگر نوسانات بازار بیش از حد استرس‌زا باشد، بهتر است در سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک‌تر شرکت کنید.

خطرات نادیده گرفتن ظرفیت ریسک

سرمایه‌گذاری بدون در نظر گرفتن تحمل ریسک، مانند خوابیدن در لبه پرتگاه است. بهتر است به پیش‌بینی واکنش‌های خود در برابر ریزش بازار، جهت سرمایه‌گذاری موفق بپردازید. زیرا اکثر کارشناسان معتقدند که افت بازار، در واقع فرصتی برای خرید است؛ زیرا قیمت‌ها پایین آمده است.

تجربه سرمایه‌گذاری

هنگام تعیین میزان ظرفیت ریسک، سطح تجربه سرمایه‌گذاری باید در نظر گرفته شود. آیا تازه وارد سرمایه‌گذاری و تجارت شده‌اید؟ آیا مدتی است که این کار را انجام داده اید اما در شاخه‌های مختلف مشغول انجام فعالیت‌های مختلف شده‌اید؟ بهتر است که سرمایه‌گذاری‌های جدید را با قدری احتیاط شروع کنید و به تجارت یا سرمایه‌گذاری خود توجه بیشتری داشته باشید. قبل سرمایه‌گذاری زیاد، تمام جوانب را بسنجید. تمام روش‌های موجود برای حفظ سرمایه را امتحان کنید. با انجام این کار، احتمال موفقیت خود را بیشتر می‌کنید.

ظرفیت ریسک من چه مقدار است؟

هنگام تعیین جواب این سوال، موارد زیادی را باید در نظر بگیرید. جواب بسته به سن، تجربه، ارزش خالص، سرمایه در معرض خطر و سرمایه‌گذاری واقعی یا تجارت مورد نظر شما بستگی دارد. فکر کردن به این موضوع پاسخ‌هایی را به شما می‌دهد که باید در سرمایه‌گذاری خود از این پاسخ‌ها استفاده به‌جا و کارآمد داشته باشید. برای افزایش ظرفیت ریسک خود، بهتر است از روش‌های مختلفی استفاده کنید. اطلاع از تحمل ریسک خود، فراتر ازآگاهی از موارد ساده موثر در سرمایه‌گذاری موفق است. این یک روند پیچیده برای تجزیه و تحلیل وضعیت مالی شخصی شما و متعادل کردن آن در برابر اهداف خود است. درنهایت، اطلاع از آن، در کاهش ضررهای مالی به شما کمک می‌کند.

استفاده از پرسش نامه

برای آگاهی از این مورد، بهتر است از پرسشنامه مناسبی در این راستا استفاده کنید. پرسشنامه‌های مربوطه به شما در سنجش تحمل ریسک کمک می‌کنند. بهتر است به سوالات صادقانه پاسخ دهید. به دنبال آن، به نتیجه بهتر و واقعی‌تری دست پیدا خواهید کرد. علاوه بر ارزیابی پاسخ‌های پرسشنامه، بهتر است با برنامه ریزان مالی، در این رابطه مشورت کنید. کارشناسان بر عادی بودن بی ثباتی بازار سهام تاکید می‌کند و به مشتریان کمک می‌کند که از نظر ذهنی برای ریسک پذیری بیشتر، آماده شوند. افراد بایستی توانایی مدیریت شرایط در مواقع حساس را داشته باشند. در غیر این صورت، به دلیل تجربه‌های نامناسب، ریسک پذیری آنها به مرور زمان کاهش می‌یابد و دیگر تمایلی به خرید سهام با ریسک بالا نخواهند داشت.

نتیجه‌گیری

ظرفیت ریسک، یکی از عوامل مهم در استراتژی سرمایه‌گذاری است. اطلاع از عوامل موثر بر ریسک پذیری و استفاده از راهکارهای موثر بر سرمایه‌گذاری موفق، از جمله کارهایی است که هر سهامداری باید انجام دهد. در این رابطه موارد مختلفی را ذکر کرده ایم، که مطالعه آنها خالی از لطف نیست. به عنوان مثال، ظرفیت ریسک در افراد جوان بیشتر از افراد دیگر است؛ زیرا فرصت و زمان بیشتری برای سرمایه‌گذاری دارند. به هر حال، اگر به‌دنبال کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با تحمل ریسک هستید، نیاز به مطالعه بیشتر و عمیق‌تر خواهید داشت.